《供應鏈金融數(shù)智化解碼》

陳德勝 博士 教授 博士生導師  

課程背景：

2024年4月30日，浦發(fā)銀行召開2023年度暨2024年第一季度業(yè)績說明會，浦發(fā)銀行黨委書記、董事長張為忠出席并致辭指出，浦發(fā)銀行明確提出“數(shù)智化”發(fā)展戰(zhàn)略，概括為“5-5-5-4-3”，即聚焦科技金融、供應鏈金融、普惠金融、跨境金融、財資金融“五大賽道”、構建“五數(shù)”經(jīng)營新模式、打造“五大體系”、實施“四大策略”、建設“三大保障體系”。近幾年，在國家大力支持供應鏈創(chuàng)新，以及數(shù)字科技不斷更新迭代的加持下，企業(yè)通過融合“數(shù)字化+供應鏈+金融”三者，創(chuàng)新供應鏈服務探索更多增長，已成為行業(yè)共識。2023年11月上海市發(fā)布的《推動區(qū)塊鏈、大模型技術賦能生產(chǎn)性互聯(lián)網(wǎng)服務平臺發(fā)展實施方案》提出創(chuàng)新“平臺+供應鏈金融”發(fā)展模式等內(nèi)容，也在加速推動行業(yè)間變革融合。

為此，本課程對供應鏈金融數(shù)智化進行深入解碼，為學員在實務工作中的方法、路徑和措施等提供借鑒。

授課老師近30年的政治經(jīng)濟金融管理理論政策學習研究和豐富的工作實踐經(jīng)驗，具有較好的計算機學習和實踐工作基礎，曾任職行長、總經(jīng)理、首席研究規(guī)劃專家、風險管理委員會委員等，邏輯嚴謹，思路清晰通過深入淺出的理論與案例分析相結合，通俗易懂。

課程收益：

通過學習，幫助學員深刻理解供應鏈金融數(shù)智化的方法、路徑和措施等。

課程對象：

銀行中高層管理人員和精英骨干

課程時間：

0.5天，6小時/天

課程方式：

主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具+頭腦風暴

課程大綱：

一、供應鏈金融數(shù)智化解碼

（一）供應鏈的概念與演進

（二）供應鏈金融的概念與分類

1供應鏈、債務轉化到供應鏈金融

2區(qū)塊鏈、AI等新技術帶來的供應鏈金融3.0

3產(chǎn)業(yè)鏈、產(chǎn)業(yè)集群金融4.0模式

（三）數(shù)智化供應鏈的構成要素

1產(chǎn)業(yè)數(shù)字化支持下的供應鏈金融

2大宗原料物資類產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺

3MRO類工業(yè)品互聯(lián)網(wǎng)平臺

4逆向供應鏈與云工廠模式產(chǎn)業(yè)平臺

5核心產(chǎn)業(yè)鏈配套產(chǎn)業(yè)-物流、園區(qū)、倉儲協(xié)同應用

6產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺的迭代：從流通服務到制造服務，打通產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)與工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)

7交易、金融、物流、信息價值再造

典型案例：

1國網(wǎng)物資（智慧供應鏈）

2廈門象嶼（數(shù)字供應鏈）

3觀音閣糖業(yè)（數(shù)字管理平臺）

4華西集采（建筑業(yè)供應鏈數(shù)字服務平臺）

5宏偉供應鏈（產(chǎn)品和服務一體化供應鏈平臺）

6華能智鏈（能源智慧供應鏈平臺）

7拓撲絲路（一站式數(shù)字化進出口綜合服務平臺）

（四）數(shù)智化供應鏈金融的常見形態(tài)

1基于債權債務的供應鏈金融

（1）基于應付的供應鏈金融數(shù)智化

（2）基于應收的供應鏈金融數(shù)智化

（3）基于供應鏈交易網(wǎng)絡的供應鏈金融數(shù)智化

2基于倉單存貨的供應鏈金融

（1）大宗商品行業(yè)的挑戰(zhàn)與發(fā)展方向

（2）建立以“物的信用”為基礎的綜合信用體系

（3）基于電子單證的大宗商品數(shù)字綜合治理模式

（4）大宗商品供應鏈發(fā)展模式

（5）大宗商品供應鏈發(fā)展模型與關鍵要素

典型案例：

1 數(shù)鏈科技（大宗商品數(shù)字供應鏈綜合服務平臺）

2 66云鏈（能源化工供應鏈數(shù)字服務商）

3 廈門象嶼（嶼鏈通助融平臺）

4小米天星（生態(tài)化供應鏈金融）

5新希望集團（供應鏈金融）

6寶凱道融（供應鏈金融）

7中糧金科（農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)金融生態(tài)圈）

二、供應鏈金融數(shù)智化的產(chǎn)品、運營、風控和生態(tài)創(chuàng)新

（一）供應鏈金融數(shù)智化的產(chǎn)品創(chuàng)新

1基于區(qū)塊鏈技術的質(zhì)押融資業(yè)務

2基于區(qū)塊鏈技術的應收賬款質(zhì)押融資業(yè)務

3基于區(qū)塊鏈技術的存貨質(zhì)押融資業(yè)務

（二）供應鏈金融數(shù)智化的運營創(chuàng)新

1確定場景：確定細分業(yè)務場景，選擇場景下的切入點

2構建閉環(huán)：明確交易結構、操作流程，實現(xiàn)閉環(huán)

3業(yè)務產(chǎn)品化

4風險管控：產(chǎn)品/模式風控、組織風控、金融科技、對沖/轉嫁、管理制度設計

（三）供應鏈金融數(shù)智化的風控創(chuàng)新

（四）供應鏈金融數(shù)智化的生態(tài)創(chuàng)新

三、供應鏈金融數(shù)智化與存量對公客戶的縱深挖掘

（一）供應鏈金融數(shù)智化與存量對公客戶橫向集團化挖掘

（二）供應鏈金融數(shù)智化與存量對公客戶的縱向上下游挖掘

1上游原材料供應鏈

2下游采購商