課程背景：

伴隨著我國(guó)居民財(cái)富的增長(zhǎng)，我國(guó)證券基金業(yè)發(fā)展迅猛。證券基金作為客戶家庭理財(cái)?shù)闹匾ぞ?，?duì)家庭財(cái)富的增值保值的作用毋庸置疑。同時(shí)，證券基金營(yíng)銷對(duì)銀行零售業(yè)務(wù)利潤(rùn)、銀行資產(chǎn)管理規(guī)模和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展都起著重要支撐作用。

證券基金營(yíng)銷有一定的難度，特別是股票型基金是有風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，特別是股票型基金如果給客戶講述不清，配置了超出客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度，將直接會(huì)引起客戶的不滿。這就要求銀行的理財(cái)經(jīng)理深入了解產(chǎn)品和營(yíng)銷方法，為客戶科學(xué)配置適合的基金產(chǎn)品，才能使理財(cái)服務(wù)起到事半功倍的效果?？蛻糍徺I基金時(shí)，不同操作方法、優(yōu)劣基金的選擇，將直接影響客戶收益。培養(yǎng)客戶經(jīng)理的專業(yè)能力，為客戶提供操作建議，將直接提升投資效果，從加強(qiáng)客戶與銀行的信任度和忠誠(chéng)度。

課程收益：

本課程以最新家庭財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，有效解決客戶經(jīng)理在營(yíng)銷基金時(shí)遇到的各種問題。課程從四個(gè)維度闡述了客戶購買基金的必要性、基金的理財(cái)優(yōu)勢(shì)、客戶如何配置基金和基金營(yíng)銷策略。通過一天的學(xué)習(xí)，即可讓理財(cái)經(jīng)理快速掌握提升基金營(yíng)銷業(yè)績(jī)的方法。

課程時(shí)間：2天；6小時(shí)/每天

課程對(duì)象：銀行理財(cái)經(jīng)理

課程風(fēng)格：生動(dòng)活潑，互動(dòng)性強(qiáng)

深入淺出，邏輯性強(qiáng)

實(shí)戰(zhàn)演練，操作性強(qiáng)

簡(jiǎn)單有效，復(fù)制性強(qiáng)

小組討論，心得分享課程方式：聽練計(jì)劃，角色扮演

專業(yè)分析，醍醐灌頂。

參訓(xùn)人數(shù)：＜60人

課程大綱：

一、 客戶購買基金的必要性

1. 風(fēng)險(xiǎn)投資的利與弊

2. 家庭財(cái)富增值的王道-資產(chǎn)配置

3. 買股票好還是買基金好

二、 基金理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)

1. 基金的基本特征與分類

2. 基金哪些你不知道的事

3. 簡(jiǎn)單高效的指數(shù)基金

4. 銀行基金銷售現(xiàn)狀分析