一、理財(cái)規(guī)劃書概覽

二、如何制定理財(cái)規(guī)劃建議書

    1、理財(cái)規(guī)劃書的制作流程

    2、需要了解到的客戶基本信息：包括財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)信息

三、封面、前言、目錄

四、假設(shè)前提

    1、壽命假設(shè)

    2、退休年齡假設(shè)

    3、收益率假設(shè)

    4、其他假設(shè)

五、綜合情況分析

    1、財(cái)務(wù)信息及非財(cái)務(wù)信息分析

    2、制定資產(chǎn)負(fù)債表

    3、制定收入支出表

    4、制定財(cái)務(wù)比率表

六、財(cái)務(wù)狀況診斷及評(píng)估

    1、分析財(cái)務(wù)狀況

    2、進(jìn)行診斷及評(píng)估

七、確認(rèn)理財(cái)目標(biāo)

    1、購房購車消費(fèi)目標(biāo)

    2、子女教育目標(biāo)

    3、退休養(yǎng)老目標(biāo)

    4、婚姻、家庭財(cái)產(chǎn)傳承等目標(biāo)

八、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

    1、客觀風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

    2、主觀風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

九、八大理財(cái)規(guī)劃

十、資產(chǎn)配置方案

十一、理財(cái)規(guī)劃方案效果預(yù)測(cè)

十二、風(fēng)險(xiǎn)告知與定期審視

十三、附錄-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估