一、理財規(guī)劃書概覽

二、如何制定理財規(guī)劃建議書

    1、理財規(guī)劃書的制作流程

    2、需要了解到的客戶基本信息：包括財務(wù)、非財務(wù)信息

三、封面、前言、目錄

四、假設(shè)前提

    1、壽命假設(shè)

    2、退休年齡假設(shè)

    3、收益率假設(shè)

    4、其他假設(shè)

五、綜合情況分析

    1、財務(wù)信息及非財務(wù)信息分析

    2、制定資產(chǎn)負債表

    3、制定收入支出表

    4、制定財務(wù)比率表

六、財務(wù)狀況診斷及評估

    1、分析財務(wù)狀況

    2、進行診斷及評估

七、確認(rèn)理財目標(biāo)

    1、購房購車消費目標(biāo)

    2、子女教育目標(biāo)

    3、退休養(yǎng)老目標(biāo)

    4、婚姻、家庭財產(chǎn)傳承等目標(biāo)

八、風(fēng)險評估

    1、客觀風(fēng)險評估

    2、主觀風(fēng)險評估

九、八大理財規(guī)劃

十、資產(chǎn)配置方案

十一、理財規(guī)劃方案效果預(yù)測

十二、風(fēng)險告知與定期審視

十三、附錄-風(fēng)險評估