新形勢(shì)下反假貨幣培訓(xùn)課程

【培訓(xùn)背景】

我們常說(shuō)鈔票是銀行人員每天都必需要面對(duì)的問(wèn)題，也是銀行涉外操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)集中暴露點(diǎn)，各商業(yè)銀行都高度重視柜面人員識(shí)別假幣技能的提升工作，因?yàn)獒槍?duì)貨幣的·犯罪自古就有。

隨著社會(huì)的發(fā)展，犯罪分子的犯罪手式也花樣百出，僅人民幣的假幣就分為機(jī)制幣和變?cè)鞄牛渲凶冊(cè)鞄诺蔫b別是柜面人員的薄弱點(diǎn)；此外還有來(lái)自國(guó)內(nèi)造假分子的也有來(lái)自國(guó)際造假集團(tuán)的，同時(shí)還有來(lái)自世界各國(guó)的貨幣需要鑒別，無(wú)比繁雜，給銀行帶來(lái)的貨幣收兌壓力是前所未有的。

中國(guó)人民銀行結(jié)合當(dāng)前反假貨幣工作面臨的新形勢(shì)、新問(wèn)題和新挑戰(zhàn)，發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢(shì)下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》(銀發(fā)〔2019〕319號(hào),以下簡(jiǎn)稱《通知》），通知落實(shí)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本單位反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，要求各金融機(jī)構(gòu)要按照人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》，堅(jiān)持對(duì)本單位現(xiàn)金收付人員、清分人員、鑒定人員按需施教，科學(xué)安排培訓(xùn)內(nèi)容，確?，F(xiàn)金從業(yè)人員學(xué)習(xí)內(nèi)容緊跟形勢(shì)，學(xué)習(xí)效果滿足反假貨幣工作需要。

【培訓(xùn)對(duì)象】銀行現(xiàn)金從業(yè)人員、會(huì)計(jì)主管等

【培訓(xùn)時(shí)間】6小時(shí)/期

【培訓(xùn)內(nèi)容】

一、我國(guó)的貨幣制度（0.5小時(shí)）

二、第五套人民幣防偽與鑒別（紙幣+硬幣）（1小時(shí)）

三、紀(jì)念幣防偽概述（0.5小時(shí)）

四、反假貨幣相關(guān)法律法規(guī)（1.5小時(shí)）

五、反假貨幣相關(guān)制度文件（1小時(shí)）

六、鑒定人員及辦理外幣收付業(yè)務(wù)人員需掌握知識(shí)（1.5小時(shí)）

【培訓(xùn)目標(biāo)】

通過(guò)課程培訓(xùn)，讓金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員能夠充分的理解和熟練掌握關(guān)于反假貨幣法律法規(guī)，具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力，規(guī)范辦理假幣收繳等業(yè)務(wù)；熟練冠字號(hào)碼查詢處理流程；準(zhǔn)確對(duì)客戶進(jìn)行假幣特征描述及宣傳；符合金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求。

【培訓(xùn)提綱】

第一章  我國(guó)貨幣知識(shí)

1、人民幣發(fā)行概況

2、紀(jì)念幣相關(guān)知識(shí)

3、我國(guó)的反假貨幣工作制度

第二章   第五套人民幣防偽與鑒別

1、1999版人民幣講解綱要

1）防偽特征介紹

2）假幣分析與快速鑒別技巧

2、2005版人民幣講解綱要

1）防偽特征介紹

2）快速鑒別技巧

3、2015版人民幣講解綱要

1）新版人民幣版面介紹

2）新舊版紙幣對(duì)比

4、2019版人民幣講解綱要

1）新版人民幣版面介紹

2）新舊版紙幣對(duì)比

3）19版人民幣防偽識(shí)別要點(diǎn)

5、假幣特征及識(shí)別技巧

第三章 紀(jì)念幣防偽概述

1、近三年紀(jì)念幣防偽與樣式

2、紀(jì)念鈔防偽識(shí)別

3、紀(jì)念幣識(shí)別誤區(qū)

第四章 反假貨幣相關(guān)法律法規(guī)

1、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》

2、《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

3、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》

…………

重點(diǎn)：

1）貨幣鑒定和鑒別的區(qū)別？

2）假幣分幾類，怎么區(qū)分？

3）如果不認(rèn)同銀行對(duì)貨幣真?zhèn)蔚呐袛嘣趺崔k？

4）假幣正確的收繳流程？

5）人行3號(hào)樓提出的新增措施如何理解？

第五章 反假貨幣相關(guān)制度文件

1、《關(guān)于加強(qiáng)冠字號(hào)碼查詢檢查工作的通知（查詢檢查工作指引）》

2、關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》的通知

3、《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼查詢分類貼標(biāo)工作的通知》

4、《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好反假貨幣信息系統(tǒng)試運(yùn)行工作的通知》

…………

重點(diǎn)：

1）人民幣冠字號(hào)碼查詢流程及涉假貨幣糾紛處置程序

第六章 鑒定人員及辦理外幣收付人員需掌握知識(shí)

1、鑒定人員

1）歷代人民幣鈔票設(shè)計(jì)及防偽簡(jiǎn)介

2）第四套人民幣鑒定指南

3）假幣偽造及變?cè)焯攸c(diǎn)

4）紀(jì)念鈔（幣）防偽特征及收藏簡(jiǎn)介

5）各版本真假細(xì)節(jié)特征對(duì)比

6）外幣業(yè)務(wù)知識(shí)

2、辦理外幣收付業(yè)務(wù)人員

1）美元

①美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知識(shí)和重要防偽點(diǎn)

②小面額新版鈔、彩版鈔(5. 10、20、50）的防偽特征及鑒別要領(lǐng)

③小面額彩版鈔假幣的鑒別

④重點(diǎn)講解彩版鈔100元及市面上出現(xiàn)的機(jī)制版假幣

2）港幣

① 目前港幣的收兌情況

②港幣的各大系列鈔票的共同點(diǎn)和不同點(diǎn)

③他國(guó)貨幣冒充港幣的案例分析

④重點(diǎn)講解2010及2018系列港幣的防偽特征

⑤2014年出現(xiàn)的精致版假港幣(匯豐、中行）鑒別要點(diǎn)

3）歐元

①歐元的基礎(chǔ)知識(shí)及防偽要點(diǎn)

②“歐羅巴”系列面額的講解

③歐元假幣20、50、100、200、500的鑒別

④重點(diǎn)講解100與200歐元的假幣

4）英鎊

①目前能收兌的英鎊票樣，及不能收兌的英鎊票樣

②英鎊的整體防偽特征

③重點(diǎn)講解20英鎊的假幣

5）銀行可根據(jù)需要進(jìn)行選擇其它幣種

其它幣幣種認(rèn)識(shí)與鑒別方法：

1. 幣種的發(fā)鈔史

2. 幣種的收兌現(xiàn)狀

3. 幣種票面識(shí)別技巧

4. 幣種的防偽特征

5. 幣種各面額的快速鑒別法

課程總結(jié)：

課程知識(shí)要點(diǎn)梳理，柜面操作流程回顧

1、 假幣收繳異議處理的4步驟，3要點(diǎn)，1原則具體內(nèi)容回顧

2、人民幣變?cè)鞄趴焖勹b別技巧回顧

3、主要幾大幣種快速鑒別方法梳理