模塊1：供應(yīng)鏈金融盡調(diào)基礎(chǔ)

1.1 供應(yīng)鏈金融與盡調(diào)的關(guān)系

供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式分類（應(yīng)收賬款融資、存貨融資等）

盡調(diào)在風(fēng)險定價與業(yè)務(wù)決策中的作用

1.2 盡調(diào)全流程概覽

項目啟動 → 數(shù)據(jù)收集 → 現(xiàn)場盡調(diào) → 分析評估 → 報告輸出

時間管理與資源分配（如：團(tuán)隊分工、第三方機(jī)構(gòu)協(xié)作）

模塊2：盡調(diào)核心流程與實操

2.1 項目啟動與計劃制定

2.1.1 盡調(diào)團(tuán)隊組建

角色分工：法律顧問、財務(wù)分析師、行業(yè)研究員

2.1.2 盡調(diào)清單設(shè)計

關(guān)鍵文件清單（財務(wù)報表、合同、物流單據(jù)等）

2.2 數(shù)據(jù)收集與驗證

2.2.1 內(nèi)部數(shù)據(jù)源

企業(yè)ERP系統(tǒng)數(shù)據(jù)提取與真實性驗證

2.2.2 外部數(shù)據(jù)源

第三方征信報告、海關(guān)/稅務(wù)數(shù)據(jù)交叉核驗

2.3 現(xiàn)場盡調(diào)關(guān)鍵環(huán)節(jié)

2.3.1 企業(yè)訪談技巧

高管訪談提綱設(shè)計（如：供應(yīng)鏈穩(wěn)定性、回款周期）

2.3.2 資產(chǎn)與庫存核查

動產(chǎn)質(zhì)押場景下的倉庫盤點流程

模塊3：風(fēng)險評估與合規(guī)審查

3.1 行業(yè)與市場風(fēng)險識別

3.1.1 行業(yè)風(fēng)險分析

政策風(fēng)險（如貿(mào)易壁壘、環(huán)保法規(guī)）

市場競爭格局與供應(yīng)鏈集中度

3.1.2 企業(yè)信用風(fēng)險

財務(wù)報表異常指標(biāo)（如應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率驟降）

3.2 供應(yīng)鏈風(fēng)險專項評估

3.2.1 供應(yīng)鏈穩(wěn)定性分析

核心企業(yè)依賴度、替代供應(yīng)商能力

3.2.2 交易真實性驗證

合同-發(fā)票-物流單“三單一致”核查

3.3 法律與合規(guī)風(fēng)險

3.3.1 權(quán)屬與擔(dān)保有效性

動產(chǎn)質(zhì)押登記、應(yīng)收賬款確權(quán)法律要點

3.3.2 反洗錢與數(shù)據(jù)合規(guī)

GDPR、中國《個人信息保護(hù)法》在盡調(diào)中的應(yīng)用

模塊4：盡調(diào)報告與決策支持

4.1 盡調(diào)報告撰寫規(guī)范

報告結(jié)構(gòu)（摘要、風(fēng)險評級、建議方案）

關(guān)鍵結(jié)論可視化（如風(fēng)險熱力圖、供應(yīng)鏈拓?fù)鋱D）

4.2 風(fēng)險緩釋方案設(shè)計

增信措施（擔(dān)保、保險、動態(tài)監(jiān)控）

動態(tài)預(yù)警機(jī)制（如回款異常閾值設(shè)定）

模塊5：工具與案例分析

工具包

數(shù)據(jù)采集工具（OCR發(fā)票識別、區(qū)塊鏈存證平臺）

財務(wù)分析模板（現(xiàn)金流預(yù)測模型、償債能力測算表）

案例庫

成功案例：某供應(yīng)鏈融資盡調(diào)全流程

風(fēng)險案例：虛假貿(mào)易背景騙貸的識別與應(yīng)對

課程特色：聚焦供應(yīng)鏈金融場景化風(fēng)險，強(qiáng)化數(shù)據(jù)驗證與法律合規(guī)實操能力。