客戶：華僑大學企業(yè)發(fā)展研究中心 地點：福建省 - 泉州 時間：2015/6/6 0:00:00 繼上周5月30、31日中國資本策劃研究院（CCP）院長朱耿洲博士在福建廈門授課，談到融資租賃破解中小企業(yè)融資難題引起了廈門企業(yè)家們深刻的反思和濃厚的興趣后，2015年6月6、7日，朱博士再次受邀來到了福建的又一名城泉州，為華僑大學企業(yè)發(fā)展研究中心“工商管理高級研修班”和“資本運營與投融資高級研修班”的學員集中授課，授課主題《融資策劃36計（方法與渠道）》，融資租賃持續(xù)成為熱門話題，朱博士作了更加深入的專業(yè)分析。 （圖為朱耿洲博士在華僑大學授課） 這次朱博士把《融資策劃36計》中的保理業(yè)務與融資租賃有機地結合在一起，專業(yè)策劃成了新的融資模式，而且可操行很強，為中小微企業(yè)家們破解融資難題開創(chuàng)了又一條新的融資渠道。 朱耿洲博士指出： 融資租賃和保理業(yè)務的結合是完全打通貿易實體行業(yè)上下游通道的有效途徑之一。 1、租賃保理提供應收賬款出口。 融資租賃保理業(yè)務是指租賃公司向承租人提供融資租賃服務，并將未到期的應收租金轉讓給銀行，銀行以此為基礎，為租賃公司提供應收賬款賬戶管理、應收賬款融資、應收賬款催收和風險等一項或多項綜合金融服務，承擔承租人的信用。通過這一途徑融資租賃公司可以獲得融資支持；盤活存量應收賬款，加速現(xiàn)金回籠，擴大融資租賃規(guī)模；獲得專業(yè)的應收賬款管理及催收服務，降低運營成本和業(yè)務風險；可將應收賬款賣斷給銀行，規(guī)避承租人的信用風險，優(yōu)化財務報表。因此目前進入融資租賃領域的資本或企業(yè)往往同時申請商業(yè)保理牌照。 2、保理是租賃公司解決資金來源的渠道之一，很多銀行和各類型租賃公司開展保理業(yè)務合作，其業(yè)務核心是租賃公司應收租金債權的轉讓。 保理更寬泛的概念是基于企業(yè)在貨物銷售或服務合同所產生的應收賬款，由商業(yè)銀行或商業(yè)保理公司提供的財務管理、貿易融資、信用風險控制與壞賬擔保等服務功能的綜合性金融服務。融資租賃公司，特別是商務部審批管理的外資融資租賃公司與中小微企業(yè)結合緊密，它們與中小微企業(yè)開展設備租賃業(yè)務，形成大量的應收賬款，中小微企業(yè)在發(fā)展過程中積累了眾多應收賬款。融資租賃和保理業(yè)務的結合是完全打通貿易實體行業(yè)上下游通道的有效途徑之一。如何盤活應收賬款，對企業(yè)意義重大，企業(yè)可以通過商業(yè)保理業(yè)務轉讓應收賬款獲得貿易融資，從而加快資金周轉。 3、供應鏈金融解中小企業(yè)融資難。 從宏觀的角度來看，融資租賃和保理是供應鏈金融的關鍵環(huán)節(jié)。供應鏈金融是通過管理核心企業(yè)上下游中小企業(yè)的物流、信息流和資金流，將單個企業(yè)的不可控風險轉化為供應鏈整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的綜合金融服務。供應鏈金融還包括應收賬款質押融資、保兌倉融資、融通倉融資、分期信用評級等形式。供應鏈金融把中小企業(yè)放入一個系統(tǒng)里進行綜合考慮，既解決中小企業(yè)融資難和供應鏈失衡的問題，又增強企業(yè)商業(yè)信用，促進中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略協(xié)同關系，提升供應鏈的競爭能力。 4、保理規(guī)模擴大成趨勢 在我國仍處于發(fā)展初期的保理業(yè)務在世界范圍內則是一項比較成熟的業(yè)務。天津是我國最早登記注冊成立商業(yè)保理公司的城市，第一家內資保理公司和外資保理公司，以及第一批國際保理商協(xié)會中國會員均出自天津。早在2011年10月，商務部批準同意天津市在濱海新區(qū)開展商業(yè)保理試點實施方案。截止到2014年底，我國已注冊的商業(yè)保理公司有200多家，年營業(yè)額將達到200億元人民幣。 朱耿洲博士最后總結道： 如何盤活應收賬款，對企業(yè)意義重大，企業(yè)可以通過商業(yè)保理業(yè)務轉讓應收賬款獲得貿易融資，從而加快資金周轉。 和中小微企業(yè)融資難一樣，融資租賃也同樣經歷著融資難的煎熬。資產證券化渠道仍待暢通，資本金擴充不可持續(xù)，面對融資租賃業(yè)務的飛速發(fā)展，融資成為融資租賃公司首先要解決的問題。商業(yè)保理為租賃公司提供了一條可供選擇的解決途徑。 朱博士精彩專業(yè)的分析再次展現(xiàn)了融資策劃與資本運作的神奇魅力，學員們震撼不已：“思路決定出路，策劃先行”，太重要了，這需要深厚的理論與實踐的功底，朱博士不愧是中國融資策劃導師，有些學員興奮評價道：“從來沒聽過這么有啟迪性和創(chuàng)造性的系統(tǒng)融資策劃課程，朱博士是中國融資策劃之父！”