11年9月23日在給北京大學(xué)的私募總裁班授課,談到當(dāng)前企業(yè)資金緊張,很多境內(nèi)外的融資騙子乘機(jī)發(fā)財(cái),應(yīng)如何避免和識(shí)別融資騙局呢?

    1.首先要找一個(gè)有公信力的融資顧問或中介機(jī)構(gòu).如果找到騙子,那騙子的職業(yè)就是騙錢,你給他送業(yè)務(wù),不騙你才怪;

    2.要對(duì)融資中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地的調(diào)查和考察.包括事先不打招呼的辦公場所的拜訪、專業(yè)及行業(yè)的知識(shí)交流及背景調(diào)查、營業(yè)證照的審核等;很多新騙子對(duì)突然拜訪往往會(huì)手忙腳亂神色驚慌,辦公場所往往大量懸掛與高官與名人之合影,可謂狐假虎威;很多騙子對(duì)相對(duì)較專業(yè)的金融知識(shí)掌握并不多,往往吹噓與金融界有多神秘高深之人脈、融資成功額一說就是幾億幾十億,專業(yè)一點(diǎn)交流可能可以識(shí)別;

    3.對(duì)融資中介機(jī)構(gòu)服務(wù)過的企業(yè)進(jìn)行調(diào)查,可能了解其實(shí)力水平和口碑.但切注意防"托!特別注重了解其在項(xiàng)目中所起作用和專業(yè)水平及行內(nèi)人脈;

    4.可用互聯(lián)網(wǎng)檢索融資中介機(jī)構(gòu)、擬投資機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事負(fù)責(zé)人的資料進(jìn)行了解分析.有些騙子打一槍換一地盤,連公司名都不換;而正規(guī)的融資中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)負(fù)責(zé)人個(gè)人,網(wǎng)站上多少有些正常的信息及新聞,一般不至于空白;如果網(wǎng)絡(luò)信息空白,一是企業(yè)根本不存在,二是有可能是太小的公司,三是可能剛注冊的新公司,這都值得引起警惕和注意;有些公司在遭受詐騙后,也會(huì)在網(wǎng)上披露騙子的信息和相關(guān)騙術(shù)手法,可看是否有蛛絲馬跡可尋。

    5.可登錄融資中介機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站,從其自有的新聞及相片中分析.特別是重大事項(xiàng),可從其新聞中尋找相關(guān)權(quán)威機(jī)構(gòu)和名流,再從該權(quán)威機(jī)構(gòu)網(wǎng)站和公眾媒體的相應(yīng)報(bào)道中驗(yàn)證真?zhèn)?

    6.有時(shí)也可設(shè)個(gè)套試一下融資中介機(jī)構(gòu).比如可叫自己的財(cái)務(wù)人員編一個(gè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)很爛的公司要求幫忙融資,如對(duì)方仍表示可以合作,則有可能試出來;但此招應(yīng)慎用,因有可能有違誠信,影響跟正規(guī)融資中介公司的合作;

    7.如融資中介機(jī)構(gòu)提出對(duì)公司資產(chǎn)的評(píng)估和制作融資商業(yè)計(jì)劃書,應(yīng)堅(jiān)持自行制作或自己委托機(jī)構(gòu)來做.因好多騙子騙不了大錢,往往通過騙取上述費(fèi)用騙小錢,而正規(guī)融資中介機(jī)構(gòu)是不會(huì)太堅(jiān)持要指定機(jī)構(gòu)來做的;

    8.如融資中介機(jī)構(gòu)要求在融資前先支付相關(guān)的費(fèi)用應(yīng)慎重.如很多在<廣州R報(bào)>、<南方D市報(bào)>等登融資中介廣告信息的騙子機(jī)構(gòu),往往是以各種名目收取幾千元到一二萬元的調(diào)查費(fèi)手續(xù)費(fèi)代辦費(fèi)后,然后以各種理由借口拖延,中間甚至以補(bǔ)交各種資料拖時(shí)間或補(bǔ)交各種費(fèi)用一步步騙財(cái),最后實(shí)在無法拖延時(shí)即露出黑的一面威嚇當(dāng)事人,最后當(dāng)事人從息事寧人角度自認(rèn)倒霉.此類騙子機(jī)構(gòu)注冊手續(xù)一般較齊全,報(bào)警很難一下立案,半年左右一般從一城市較到另一城市流竄詐騙;

    9.如境外(含港澳)融資,盡可能要求將資金轉(zhuǎn)入國內(nèi)并換成人民幣較為安全.因我國實(shí)行外匯管制,錢進(jìn)出都費(fèi)周折,加上國內(nèi)銀行和結(jié)算制度都相對(duì)較熟悉,要騙沒那么容易;但要說明的是,如果是正規(guī)融資,外匯變?nèi)嗣駧胚M(jìn)出的“車票錢”和匯率的風(fēng)險(xiǎn)是要當(dāng)事人自己承擔(dān)的;

    10.可從利率金額與期限及風(fēng)險(xiǎn)控制方案上判斷分析.資本是逐利的,越優(yōu)惠的和有吸引力的利率越不可能,對(duì)抵押擔(dān)保和風(fēng)險(xiǎn)控制無要求或方案不可控的越有可能是套!切記,投融資市場沒有慈善家,只有逐利者或騙子,還有就是傻子!

    11.企業(yè)需有自己的融資顧問.企業(yè)不懂法律有律師、不懂財(cái)務(wù)有會(huì)計(jì)師,融資是非常專業(yè)且重要,是需要有自己專業(yè)的融資顧問的.融資顧問可幫忙設(shè)計(jì)融資方案、制作融資資料、指導(dǎo)融資談判、降低融資成本、提高融資成功率,當(dāng)然可以幫引進(jìn)誠信融資中介及合適的投資者,包括識(shí)破融資騙局了.

    12.最重要是提高企業(yè)自己的融資水平和防騙意識(shí).不要病急亂投醫(yī),輕信中介承諾,更不要信有免費(fèi)的午餐以為自己什么都不參與就能融到資的天真想法;多學(xué)習(xí)了解相關(guān)融資知識(shí)和信息,提高識(shí)別能力,這是避免陷入和識(shí)別融資騙局的根本.