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中小企業(yè)融資與資本運(yùn)作實(shí)戰(zhàn)策劃導(dǎo)師
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朱耿洲:朱耿洲:民企走向海外發(fā)展--借助內(nèi)保外貸融資方式
2016-01-20 15050
      中國民營企業(yè)隨著自身實(shí)力的增強(qiáng),紛紛走出國門參與國際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。2014年上半年,中國大陸民企海外并購額環(huán)比增幅達(dá)218.6%。商務(wù)部日前預(yù)測(cè),隨著中國對(duì)外投資快速增加,2015年對(duì)外投資規(guī)模可能超過利用外資規(guī)模,中國將成為資本凈輸出國。引人注目的是,中國民營企業(yè)的對(duì)外投資大大上升,尤其是今年,中國民營企業(yè)海外投資呈爆發(fā)式增長(zhǎng),但融資問題也日益顯現(xiàn)。

   2014年 11月1、2日,中國資本策劃研究院(CCP)院長(zhǎng)朱耿洲博士來到泉州晉江為上海交通大學(xué)金融總裁班學(xué)員授課,主題是《融資策劃36計(jì)(方法與渠道)》。朱博士結(jié)合當(dāng)前中小企業(yè)發(fā)展的形勢(shì)和當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)融資現(xiàn)狀,針對(duì)性地講解《融資策劃36計(jì)(方法與渠道)》的內(nèi)容,指出融資難的破解之道。學(xué)員們反映強(qiáng)烈,課間抓緊時(shí)間向朱博士提問,希望得到朱博士的指點(diǎn)。

    有學(xué)員咨詢民企走向海外發(fā)展面臨資金困境應(yīng)如何破解?朱博士推薦了內(nèi)保外貸融資方式,即利用國內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)向國內(nèi)銀行提供擔(dān)保,再由國內(nèi)銀行向所在國外銀行出具保函,最后由國外銀行向境外民企投資企業(yè)或項(xiàng)目放貸;也可直接利用國內(nèi)銀行的離岸銀行部直接放貸,品種為“在岸擔(dān)保離岸融資”。

    朱博士對(duì)該業(yè)務(wù)作進(jìn)一步分析:
    “在岸擔(dān)保離岸融資”的綜合優(yōu)勢(shì):
    1、盤活商業(yè)賬款,拓展融資渠道;
    2、有效利用進(jìn)出口商的信用,無需提供擔(dān)保抵押;
    3、賬款管理和催收,提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力;
    4、承擔(dān)買方信用風(fēng)險(xiǎn),美化企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表;
    5、提前結(jié)匯及核銷,避免匯率風(fēng)險(xiǎn);
    6、擴(kuò)大銷售,提升盈利能力。

    “在岸擔(dān)保離岸融資”對(duì)出口商的好處:
  1、信用擔(dān)保:出口企業(yè)可以放心大膽的實(shí)行放賬銷售,而不用擔(dān)心買方信用不良,甚至企業(yè)破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。
  2、獲得貿(mào)易融資:出口企業(yè)經(jīng)保理商核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款能很方便地賣給保理商,并借此轉(zhuǎn)移收匯風(fēng)險(xiǎn)。
  3、保理商提供的信用額度無需占用到出口企業(yè)在銀行已有的授信額度,出口企業(yè)的資金將更充足。
  4、出口企業(yè)敘做保理業(yè)務(wù)能提早回款結(jié)匯規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn);企業(yè)應(yīng)收賬款的減少,可以使財(cái)務(wù)報(bào)表得到美化。

    “在岸擔(dān)保離岸融資”對(duì)進(jìn)口商的好處:
  1、憑進(jìn)口企業(yè)自身的信譽(yù)和良好財(cái)務(wù)表現(xiàn),獲得保理商的無擔(dān)保、無抵押的信貸支持。
  2、無需開立信用證,免去交付押金減少資金占?jí)?,從而避免已獲銀行信用額度的減少,而且還能節(jié)省開證費(fèi)用。
  3、簡(jiǎn)化進(jìn)口環(huán)節(jié),買方先拿貨并且賣出貨物回款后再支付供應(yīng)商貨款。從而降低自身風(fēng)險(xiǎn),提升資金使用效率。
  4、進(jìn)口商獲得保理商的資金支持后,可以選用供應(yīng)商最希望的付款方式,換取供應(yīng)商為其提供的價(jià)格優(yōu)惠,以及優(yōu)先安排生產(chǎn)、按時(shí)交貨的保障。

    朱博士最后總結(jié)道:“隨著中國民企實(shí)力大增,民企走向海外也大勢(shì)所趨,目前我國商業(yè)銀行對(duì)于中國企業(yè)走出去的融資服務(wù)還非常落后,是時(shí)候與時(shí)俱進(jìn)提高改進(jìn)金融服務(wù)水平,助力中國企業(yè)走向國際市場(chǎng)”。

    朱博士深厚的金融功底令學(xué)員們贊嘆不已,大大增強(qiáng)了企業(yè)家們走出國門參與國際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的信心。他們感嘆:“ 朱老師把融資講活了,我們不再恐懼融資難,有“內(nèi)保外貸”保駕護(hù)航,我們出海的底氣更足了!”

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