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宏觀經(jīng)濟(jì)
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田家廣:理財規(guī)劃實務(wù)與保險配置
2016-01-20 46045
對象
銀行、保險、證券、第三方理財?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、個人理財顧問
目的
隨著老百姓收入的增長,全金融理財需求日益突出,這就促使金融從業(yè)人員需要率先走出“只懂一門”的窘境,拓寬知識視野,放眼全局。站在客戶的角度,以
內(nèi)容
□ 課程背景 隨著老百姓收入的增長,全金融理財需求日益突出,這就促使金融從業(yè)人員需要率先走出“只懂一門”的窘境,拓寬知識視野,放眼全局。站在客戶的角度,以理財服務(wù)作為切入點,切實為客戶解決理財生活中所遇到的各種問題,從而實現(xiàn)理財產(chǎn)品銷售的目的。這樣做不僅解決了客戶的問題,而且可實現(xiàn)銷售的持續(xù)性與穩(wěn)定性。 □ 課程形式 講師講授、案例分享、互動討論、小班傳授、針對性強(qiáng) □ 課程長度 2天(12小時) □ 課程對象 銀行、保險、證券、第三方理財?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、個人理財顧問 □ 課程收益 掌握挖掘客戶理財需求的技巧 掌握金融產(chǎn)品在理財中的作用,并與客戶實際需求相結(jié)合 掌握保險在家庭四小規(guī)劃中的作用 掌握宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析,并挖掘投資型保險銷售契機(jī) 掌握稅收基本政策,了解其中的保險優(yōu)惠政策,運用保險產(chǎn)品進(jìn)行稅收籌劃 掌握財產(chǎn)分配與傳承的基本內(nèi)容,與保險產(chǎn)品的部分功能相結(jié)合 掌握理財規(guī)劃工具與流程 □ 課程內(nèi)容 第一部分:理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識 (一)理財?shù)钠鹪磁c發(fā)展,挖掘客戶潛在需求 (二)理財規(guī)劃的定義、目標(biāo)及基本原則與保險產(chǎn)品的結(jié)合 (三)不同人生階段的理財需求 第二部分:保險在家庭四小規(guī)劃中的作用 (一)家庭流動性管理與保險產(chǎn)品結(jié)合 (二)購房規(guī)劃與保險產(chǎn)品結(jié)合 (三)子女教育規(guī)劃與保險產(chǎn)品結(jié)合 (四)老齡化現(xiàn)狀與保險產(chǎn)品結(jié)合 第三部分:風(fēng)險與保險規(guī)劃 (一)日常生活中的風(fēng)險管理方法 (二)被保險人的生命周期階段與風(fēng)險 (三)不同生命周期的保險配置原則 第四部分:宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與投資市場 (一)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與保險行業(yè)發(fā)展 (二)影響投資規(guī)劃的因素與投資型保險銷售契機(jī) 第五部分:稅收政策中的保險優(yōu)惠制度 (一)個人所得稅與保險產(chǎn)品的結(jié)合 (二)流轉(zhuǎn)稅政策與保險產(chǎn)品的結(jié)合 (三)企業(yè)所得稅與保險產(chǎn)品的結(jié)合 (四)房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅等其他稅種與保險產(chǎn)品的結(jié)合 第六部分: 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 (一) 財產(chǎn)分配與保險產(chǎn)品的結(jié)合 (二) 財產(chǎn)傳承與保險產(chǎn)品的結(jié)合 (三) 保險中受益人的應(yīng)用 第七部分:理財規(guī)劃工具與流程 (一)理財規(guī)劃的主要工具(股票、固定收益證券、共同基金、保險、期貨、黃金、外匯等) (二)理財規(guī)劃流程與順序 □ 課程特色 落地性——課程內(nèi)容一聽就懂,一懂就會,一會就用,一用就靈。無須二次轉(zhuǎn)化,拿來即用。 針對性——為理財經(jīng)理量身定制,課程內(nèi)容100%貼合理財經(jīng)理的工作實際。 實用性——培訓(xùn)突出實用效果,結(jié)合典型工作情景,聚焦理財經(jīng)理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑,給出解決要點和話術(shù),學(xué)習(xí)之后,學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓(xùn)形式,突出課堂生動性。
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