《客戶家庭子女教育管理》
□ 課程背景
子女是我們的希望和未來,如何教育子女是門學(xué)問,也是客戶最愿意了解和傾聽的。比如李嘉誠(chéng)先生的精神傳承、錢氏家族的家訓(xùn)傳承、洛克菲勒家族的財(cái)富傳承等等,教育好才能傳承好,傳承好才能打破“富不過三代”的魔咒。
□ 課程形式
案例分享、講師解析、互動(dòng)討論、小班傳授、針對(duì)性強(qiáng)
□ 課程長(zhǎng)度
半天(3小時(shí))
□ 課程對(duì)象
銀行、保險(xiǎn)、證券、第三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)顧問
□ 課程收益
掌握我國(guó)子女教育的大環(huán)境
掌握客戶家庭子女教育需求分析的方法
掌握良好教育的重要性,但如何跑過學(xué)費(fèi)上漲率,需利用“三剛”特性
了解未來學(xué)歷與能力的發(fā)展趨勢(shì),為子女的未來鋪平道路
掌握子女教育管理流程,為客戶選擇子女教育管理工具
掌握出國(guó)留學(xué)的最新政策,以最小的成本實(shí)現(xiàn)客戶子女留學(xué)夢(mèng)想
掌握子女教育管理的主要工具的優(yōu)缺點(diǎn),實(shí)現(xiàn)完美匹配
□ 課程內(nèi)容
一、中國(guó)不同社會(huì)階層家庭生活最大的困難:子女教育
二、客戶家庭子女教育需求分析
1、良好的教育對(duì)人生的重大意義
2、教育費(fèi)用逐年增長(zhǎng):增長(zhǎng)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過物價(jià)上漲
3、高等教育金的特性:“三剛”特性
三、國(guó)內(nèi)高等教育體系
1、教育程度與收入的關(guān)系
2、我國(guó)高等教育升學(xué)率為什么連年上升
3、未來子女就業(yè)是學(xué)歷重要,還是能力重要
四、子女教育管理流程
1、了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況
2、確定客戶對(duì)子女的教育期望
3、估算子女教育費(fèi)用
4、選擇子女教育管理工具
五、客戶子女教育資金的來源
1、教育貸款、獎(jiǎng)學(xué)金等主要來源
2、留學(xué)貸款及出國(guó)留學(xué)政策對(duì)比
六、子女教育管理的原則:十六字箴言
七、子女教育管理的主要工具對(duì)比
1、教育儲(chǔ)蓄的優(yōu)缺點(diǎn)分析
2、教育保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)分析
3、基金定投的優(yōu)缺點(diǎn)分析
4、其他教育管理工具:債券、股票、子女教育信托等
八、不同家庭子女教育管理案例分析
□ 課程特色
落地性——課程內(nèi)容一聽就懂,一懂就會(huì),一會(huì)就用,一用就靈。無須二次轉(zhuǎn)化,拿來即用。
針對(duì)性——為理財(cái)經(jīng)理量身定制,課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)經(jīng)理的工作實(shí)際。
實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果,結(jié)合典型工作情景,聚焦理財(cái)經(jīng)理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑,給出解決要點(diǎn)和話術(shù),學(xué)習(xí)之后,學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。
生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式,突出課堂生動(dòng)性。