《客戶(hù)家庭退休養(yǎng)老管理》
□ 課程背景
養(yǎng)老是我們每一個(gè)人不可避免的人生大事,也是最難解決的。“養(yǎng)兒防老”的觀念極有可能在我們這一代人身上中斷掉,我們即有可能成為中國(guó)“奉養(yǎng)父母的最后一代,被子女拋棄的第一代”。如何解決你我養(yǎng)老問(wèn)題成為社會(huì)焦點(diǎn)。社保、商保和企業(yè)年金合稱(chēng)我國(guó)養(yǎng)老三大支柱。而我國(guó)社?!翱召~”規(guī)模不斷擴(kuò)大和給付率不斷下調(diào),企業(yè)年金望塵莫及,那我們能靠什么呢?
□ 課程形式
案例分享、講師解析、互動(dòng)討論、小班傳授、針對(duì)性強(qiáng)
□ 課程長(zhǎng)度
半天(3小時(shí))
□ 課程對(duì)象
銀行、保險(xiǎn)、證券、第三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)
□ 課程收益
掌握挖掘客戶(hù)未來(lái)養(yǎng)老壓力的方法,列舉數(shù)據(jù)說(shuō)明一切
掌握我國(guó)養(yǎng)老現(xiàn)狀和未來(lái)對(duì)個(gè)人養(yǎng)老造成的影響
掌握千萬(wàn)養(yǎng)老金的計(jì)算方法和男女有別的儲(chǔ)備策略
掌握我國(guó)社會(huì)養(yǎng)老的基本知識(shí),公平靠國(guó)家,提高效率只能靠自己
掌握退休后基本養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)發(fā)辦法,預(yù)估退休后養(yǎng)老金領(lǐng)取金額
掌握企業(yè)年金基本知識(shí)
掌握商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本知識(shí),了解延稅型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)優(yōu)惠政策
學(xué)會(huì)分析其他養(yǎng)老方式的可行性,采取綜合養(yǎng)老方式
掌握客戶(hù)家庭退休養(yǎng)老管理流程,學(xué)會(huì)運(yùn)用ABC三步法
□ 課程內(nèi)容
一、我國(guó)未來(lái)養(yǎng)老狀況分析和必要性
1、一幅圖片、幾個(gè)數(shù)據(jù)說(shuō)明養(yǎng)老困境:20%、34%、5億、2018、1963、1958、2023、1968、1963、16……
2、就業(yè)年齡和預(yù)期壽命延長(zhǎng)決定我國(guó)“未富先老”
3、千萬(wàn)養(yǎng)老金的說(shuō)法,你是否認(rèn)可?
4、養(yǎng)老金的儲(chǔ)備,應(yīng)男女有別?
5、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的其他因素
二、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本知識(shí)
1、我國(guó)社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的含義:保障基本生活
2、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本原則
3、國(guó)際社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)模式
三、你了解我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度嗎?
1、保險(xiǎn)覆蓋范圍:城鎮(zhèn)各類(lèi)所有制企業(yè),你在其列嗎?
2、保險(xiǎn)費(fèi)用籌集:企業(yè)和職工個(gè)人共同繳費(fèi)
3、運(yùn)行模式:社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶(hù)相結(jié)合
4、養(yǎng)老金待遇:15年、20%、1/120
5、我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革:你知道計(jì)發(fā)辦法的改變嗎?
四、企業(yè)年金的基本知識(shí):你的客戶(hù)中享有企業(yè)年金的多嗎?
五、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本知識(shí)
1、發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)對(duì)你我的意義
2、如何選擇商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品
3、我國(guó)針對(duì)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的稅收優(yōu)惠政策—延稅型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
六、其他養(yǎng)老方式可行性分析
1、養(yǎng)老信托:“中國(guó)特色”
2、以房養(yǎng)老:過(guò)去可行,未來(lái)未必行
3、養(yǎng)兒防老:也許養(yǎng)老防兒、養(yǎng)兒養(yǎng)到老、養(yǎng)兒不養(yǎng)老
4、居家養(yǎng)老、敬老院養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老……
七、客戶(hù)家庭退休養(yǎng)老管理流程:ABC三步法
八、客戶(hù)家庭退休養(yǎng)老管理實(shí)例分析
□ 課程特色
落地性——課程內(nèi)容一聽(tīng)就懂,一懂就會(huì),一會(huì)就用,一用就靈。無(wú)須二次轉(zhuǎn)化,拿來(lái)即用。
針對(duì)性——為理財(cái)經(jīng)理量身定制,課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)經(jīng)理的工作實(shí)際。
實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果,結(jié)合典型工作情景,聚焦理財(cái)經(jīng)理在客戶(hù)面談中遭遇的各種疑難和困惑,給出解決要點(diǎn)和話術(shù),學(xué)習(xí)之后,學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。
生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式,突出課堂生動(dòng)性。