《綜合案例分析及理財(cái)建議書(shū)制作》
□ 課程背景
隨著老百姓收入的增長(zhǎng),全金融理財(cái)需求日益突出,這就促使金融從業(yè)人員需要率先走出“只懂一門(mén)”的窘境,拓寬知識(shí)視野,放眼全局。站在客戶(hù)的角度,以理財(cái)服務(wù)作為切入點(diǎn),切實(shí)為客戶(hù)解決理財(cái)生活中所遇到的各種問(wèn)題,從而實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的目的。這樣做不僅解決了客戶(hù)的問(wèn)題,而且可實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售的持續(xù)性與穩(wěn)定性。
□ 課程形式
講師講授、案例分享、互動(dòng)討論、小班傳授、針對(duì)性強(qiáng)
□ 課程長(zhǎng)度
1天(6小時(shí))
□ 課程對(duì)象
銀行、保險(xiǎn)、證券、第三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)
□ 課程收益
掌握理財(cái)咨詢(xún)的基本內(nèi)容
掌握客戶(hù)的理財(cái)需求與期望,進(jìn)而為客戶(hù)匹配相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品
熟練制定理財(cái)規(guī)劃建議書(shū),分析客戶(hù)多方面的理財(cái)需求
掌握綜合理財(cái)規(guī)劃方案制作流程和技巧
掌握不同家庭類(lèi)型理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的案例解析
□ 課程內(nèi)容
第一部分:理財(cái)咨詢(xún)準(zhǔn)備工作
(一)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的準(zhǔn)備:包括財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、金融、稅收、投資等
(二)理財(cái)工具的準(zhǔn)備:風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、養(yǎng)老金計(jì)算、教育金計(jì)算等
第二部分:如何認(rèn)識(shí)客戶(hù)在理財(cái)中的需求與期望
(一)客戶(hù)個(gè)人基本財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息
(二)客戶(hù)心理和性格特征分析
(三)如何根據(jù)不同類(lèi)型客戶(hù)匹配相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品
第三部分:怎樣把金融產(chǎn)品和服務(wù)納入到理財(cái)建議中
(一)分析客戶(hù)的理財(cái)真實(shí)目標(biāo)
(二)解析客戶(hù)現(xiàn)金流動(dòng)性需求
(三)解析客戶(hù)子女教育需求
(四)解析客戶(hù)退休養(yǎng)老需求
(五)解析客戶(hù)投資需求
(六)解析客戶(hù)保障需求
(七)解析客戶(hù)傳承或財(cái)產(chǎn)保護(hù)需求
(八)客戶(hù)需求案例分析
第四部分:綜合理財(cái)規(guī)劃方案制作
(一) 客戶(hù)類(lèi)型分析
(二) 客戶(hù)理財(cái)需求的確定
(三) 家庭財(cái)務(wù)信息收集及分析
(四) 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作與財(cái)務(wù)診斷
(五) 理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)、特殊理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
第五部分:不同家庭類(lèi)型理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)案例解析
(一) 單身貴族
(二) 新婚家庭
(三) 三口之家
(四) 單親家庭
(五) 丁克家庭
(六) 退休老年家庭
(七) 小企業(yè)主或私營(yíng)老板
(八) 案例分析
□ 課程特色
落地性——課程內(nèi)容一聽(tīng)就懂,一懂就會(huì),一會(huì)就用,一用就靈。無(wú)須二次轉(zhuǎn)化,拿來(lái)即用。
針對(duì)性——為理財(cái)經(jīng)理量身定制,課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)經(jīng)理的工作實(shí)際。
實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果,結(jié)合典型工作情景,聚焦理財(cái)經(jīng)理在客戶(hù)面談中遭遇的各種疑難和困惑,給出解決要點(diǎn)和話術(shù),學(xué)習(xí)之后,學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。
生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式,突出課堂生動(dòng)性。