第一部分：理財(cái)規(guī)劃方案制定的準(zhǔn)備工作 （一）專業(yè)知識(shí)的準(zhǔn)備：小到存款、教育，大到投資、保險(xiǎn)的準(zhǔn)備 （二）理財(cái)工具的準(zhǔn)備：科學(xué)的計(jì)算方法，單利與復(fù)利的區(qū)別 第二部分：個(gè)人家庭信息整理 （一）個(gè)人家庭財(cái)務(wù)信息：資產(chǎn)、收入支出等 （二）個(gè)人家庭非財(cái)務(wù)信息：職業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等 （三）個(gè)人心理和性格特征分析 （四）如何根據(jù)個(gè)人不同類型匹配相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品 第三部分：?jiǎn)雾?xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案的制定 （一） 日?，F(xiàn)金管理方案 （二） 消費(fèi)支出方案：包括購(gòu)房、購(gòu)車、大額消費(fèi)貸款方案 （三） 教育方案：包括子女高等教育費(fèi)用方案、自我再教育方案 （四） 退休養(yǎng)老方案：我國(guó)70后一代夫婦倆晚年養(yǎng)老金至少“一千萬(wàn)” （五） 投資方案：搭配資產(chǎn)組合，降低風(fēng)險(xiǎn)、提升收益 （六） 保險(xiǎn)方案：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)嫁損失，防患于未然 （七） 稅收方案：合理避稅、實(shí)現(xiàn)稅后收益最大化 （八） 財(cái)產(chǎn)方案：財(cái)產(chǎn)分配、財(cái)產(chǎn)傳承、精神傳承、家訓(xùn)傳承 第四部分：綜合理財(cái)規(guī)劃方案的制定 （一）理財(cái)需求的確定 （二）家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作與財(cái)務(wù)診斷 （三）家庭財(cái)務(wù)狀況預(yù)判 （四）綜合理財(cái)規(guī)劃方案的制定 （五）特殊理財(cái)規(guī)劃方案的制定 第五部分：不同家庭類型理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)例解析 （一）單身貴族 （二）二人世界 （三）三口之家 （四）中年家庭 （五）退休家庭 （六）單親家庭 （七）丁克家庭 （八）小企業(yè)主家庭 （九）不同家庭類型理財(cái)規(guī)劃方案總結(jié)