第一部分：理財規(guī)劃方案制定的準(zhǔn)備工作 （一）專業(yè)知識的準(zhǔn)備：小到存款、教育，大到投資、保險的準(zhǔn)備 （二）理財工具的準(zhǔn)備：科學(xué)的計算方法，單利與復(fù)利的區(qū)別 第二部分：個人家庭信息整理 （一）個人家庭財務(wù)信息：資產(chǎn)、收入支出等 （二）個人家庭非財務(wù)信息：職業(yè)、風(fēng)險偏好等 （三）個人心理和性格特征分析 （四）如何根據(jù)個人不同類型匹配相適應(yīng)的理財產(chǎn)品 第三部分：單項理財規(guī)劃方案的制定 （一） 日?，F(xiàn)金管理方案 （二） 消費支出方案：包括購房、購車、大額消費貸款方案 （三） 教育方案：包括子女高等教育費用方案、自我再教育方案 （四） 退休養(yǎng)老方案：我國70后一代夫婦倆晚年養(yǎng)老金至少“一千萬” （五） 投資方案：搭配資產(chǎn)組合，降低風(fēng)險、提升收益 （六） 保險方案：規(guī)避風(fēng)險、轉(zhuǎn)嫁損失，防患于未然 （七） 稅收方案：合理避稅、實現(xiàn)稅后收益最大化 （八） 財產(chǎn)方案：財產(chǎn)分配、財產(chǎn)傳承、精神傳承、家訓(xùn)傳承 第四部分：綜合理財規(guī)劃方案的制定 （一）理財需求的確定 （二）家庭財務(wù)報表制作與財務(wù)診斷 （三）家庭財務(wù)狀況預(yù)判 （四）綜合理財規(guī)劃方案的制定 （五）特殊理財規(guī)劃方案的制定 第五部分：不同家庭類型理財規(guī)劃方案的實例解析 （一）單身貴族 （二）二人世界 （三）三口之家 （四）中年家庭 （五）退休家庭 （六）單親家庭 （七）丁克家庭 （八）小企業(yè)主家庭 （九）不同家庭類型理財規(guī)劃方案總結(jié)