銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：日前，國內(nèi)首只行業(yè)指數(shù)基金獲批，再度引起市場關(guān)注，也將指數(shù)基金投資引入全新的細(xì)分領(lǐng)域。在此，辟出專欄介紹一下行業(yè)指數(shù)基金的有關(guān)知識。

　2009年，指數(shù)基金總體規(guī)模增長2.6倍，平均業(yè)績超過88%，實現(xiàn)了規(guī)模業(yè)績的雙豐收，也讓投資人對指數(shù)基金投資有了全新的認(rèn)識。不過，投資人在投資中也會發(fā)現(xiàn)這樣一個現(xiàn)象，就是指數(shù)基金高度同質(zhì)化，僅是跟蹤滬深300指數(shù)的指數(shù)基金就多達(dá)15只，除個別還有分級、增強(qiáng)特色外，大多數(shù)同類指數(shù)基金產(chǎn)品在設(shè)計上并無太大差別。而事實上，在國內(nèi)發(fā)行的指數(shù)基金產(chǎn)品中，存在兩個集中現(xiàn)象：一是跟蹤同一指數(shù)的產(chǎn)品較為集中，二是不同類型的指數(shù)也主要集中在規(guī)模指數(shù)跟蹤，不管是滬深300、還是中證100、中證500，都是屬于按規(guī)模進(jìn)行分類的指數(shù)。而在國外，指數(shù)基金門類品種就顯得豐富些，不僅包括規(guī)模指數(shù)、主題指數(shù)、風(fēng)格指數(shù)，還會形成行業(yè)指數(shù)和策略指數(shù)等產(chǎn)品，這些不同類型的產(chǎn)品，也滿足了投資領(lǐng)域細(xì)化的市場需求。

　行業(yè)指數(shù)基金，顧名思義，首先是指數(shù)基金，是跟蹤某一行業(yè)指數(shù)作為標(biāo)的，實施被動投資管理的基金產(chǎn)品，其次，因所跟蹤的行業(yè)指數(shù)樣本股會集中在某一行業(yè)，也體現(xiàn)了行業(yè)基金的特性，但與普通行業(yè)基金的最大不同在于，仍是實施被動管理。

　據(jù)了解，在成熟市場，行業(yè)指數(shù)基金基本覆蓋了各個行業(yè)，成為投資者主要的行業(yè)配置工具。截至2009年3月底，美國共有114只ETF行業(yè)基金，基金數(shù)量占美國市場全部ETF的16%，管理的基金資產(chǎn)總規(guī)模為442.14億美元。其中，跟蹤標(biāo)普500金融指數(shù)的Financial Select Sector SPDRFund和跟蹤標(biāo)普500能源指數(shù)的Energy Select Sector SPDRFund 分別以118.99億美元、66.18億美元的資產(chǎn)規(guī)模分列2008年全球ETF資產(chǎn)規(guī)模的第8名、第22名。

　但是，目前國內(nèi)市場上尚缺乏行業(yè)指數(shù)基金，國內(nèi)首只行業(yè)指數(shù)基金獲準(zhǔn)發(fā)行，將填補這一空白。而且通過近幾年的快速發(fā)展，國內(nèi)證券市場形成了金融地產(chǎn)、能源、原材料等多個具有相當(dāng)規(guī)模的行業(yè)上市公司群體，在國內(nèi)發(fā)展行業(yè)指數(shù)基金可行性和必要性進(jìn)一步顯現(xiàn)。各個行業(yè)隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高增長而不斷發(fā)展的同時，也為投資者通過行業(yè)投資分享國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果提供了機(jī)會，這為國內(nèi)發(fā)展專注行業(yè)投資的行業(yè)指數(shù)基金的提供了機(jī)遇，國內(nèi)行業(yè)指數(shù)基金有望形成新一輪發(fā)展熱潮。

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