銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：今年以來(lái)新基金發(fā)行火熱，一般來(lái)說(shuō)，選擇老基金會(huì)比選擇新基金更有把握。但對(duì)于現(xiàn)在入市的基而言，眼下新基金卻可能具備幾點(diǎn)優(yōu)勢(shì)。

　　為什么要選擇新基金

　　其一，股指面臨高位震蕩，眼下買(mǎi)新基金或可回避短期風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)內(nèi)股市在牛年走出了遠(yuǎn)強(qiáng)于全球股市的小牛行情，自年初起始的反彈幅度最高超過(guò)30％。但投資者需要惕的是，股市反彈仍屬于信心恢復(fù)型的階段性行情，缺乏持續(xù)走強(qiáng)的基礎(chǔ)。而在強(qiáng)勢(shì)反彈超過(guò)30％后，市場(chǎng)的短時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)正在加大，目前選擇倉(cāng)位較高的老基金就可能面臨短期風(fēng)險(xiǎn)。而在寬幅震蕩行情中，新基金可以靈活選擇建倉(cāng)步伐，可以在一定程度上回避短時(shí)的股市調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)，具備一定的擇時(shí)優(yōu)勢(shì)。

　　其二，在股市的顯著轉(zhuǎn)折時(shí)期，輕裝上陣的新發(fā)基金中有可能產(chǎn)生優(yōu)質(zhì)基金品種。從國(guó)內(nèi)基金業(yè)歷史上看，每次大的股市轉(zhuǎn)折時(shí)期，都可能有一些新基金成為后來(lái)的業(yè)績(jī)明星。主要原因是一些優(yōu)秀的新基金管理團(tuán)隊(duì)可以根據(jù)市場(chǎng)投資主線的轉(zhuǎn)換來(lái)把握建倉(cāng)思路，而不用受制于老投資組合，具備輕裝上陣的優(yōu)勢(shì)。

　　其三，新基金產(chǎn)品創(chuàng)新具備看點(diǎn)。新基金不一定都能有特別的創(chuàng)新。但目前發(fā)行的新基金中具備一些值得投資者關(guān)注的創(chuàng)新亮點(diǎn)，如興業(yè)有機(jī)增長(zhǎng)提出的“有機(jī)增長(zhǎng)”理念，嘉實(shí)量化阿爾法基金的改進(jìn)量化投資策略，都值得投資者關(guān)注。

　　新基金選擇三要素

　　挑選新基金，投資者需要著重把握產(chǎn)品本身、基金團(tuán)隊(duì)、投資風(fēng)格三個(gè)要點(diǎn)。

　　首先要看基金產(chǎn)品本身是否適應(yīng)市場(chǎng)未來(lái)的投資環(huán)境。這需要認(rèn)真去閱讀招募說(shuō)明書(shū)，判斷其投資理念是否符合未來(lái)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。

　　其次，基金管理團(tuán)隊(duì)以及擬任基金經(jīng)理的投研能力是核心。要去分析基金投資團(tuán)隊(duì)的整體業(yè)績(jī)表現(xiàn)、歷史業(yè)績(jī)穩(wěn)定性、牛熊市等不同市場(chǎng)階段、投資理念和投資風(fēng)格等。

最后，判斷管理團(tuán)隊(duì)或基金經(jīng)理的投資風(fēng)格是否適合該基金的投資理念，是否適應(yīng)目前或未來(lái)的市場(chǎng)環(huán)境。在目前的市場(chǎng)情況下，選時(shí)和選股能力平衡，操作適度靈活的投資風(fēng)格是優(yōu)選。

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