銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：

　　最近,環(huán)球各國(guó)經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)開始穩(wěn)步復(fù)蘇。很多投資者有興趣參與這輪海外市場(chǎng)的上升周期,但銀行系QDII產(chǎn)品的種類繁多,卻讓他們無從入手。在近日舉行的“中國(guó)基金投資者服務(wù)巡講”西安站活動(dòng)上,摩根資產(chǎn)管理副總裁莫兆奇為投資者建議了能讓投資QDII變?nèi)菀椎摹皟?nèi)外”兩招訣竅。

　　據(jù)了解,目前市場(chǎng)上正在運(yùn)行的銀行系QDII理財(cái)產(chǎn)品超過250種,覆蓋了非常廣泛的投資市場(chǎng)、資產(chǎn)類別及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。比如平衡投資香港H股和亞洲債券的工商銀行“東方之珠一期”、主打亞洲地區(qū)概念的建設(shè)銀行“亞洲創(chuàng)富精選”,以及靈活兼顧成熟和新興股市的招商銀行“全球核心＋衛(wèi)星雙引擎增長(zhǎng)組合”等等,產(chǎn)品特性全都迥然不同。

　　莫兆奇指出,投資者參與海外市場(chǎng)有的是為了分散自己集中投資A股的風(fēng)險(xiǎn),有的則是希望把握海外復(fù)蘇機(jī)會(huì)以獲得可觀的潛在回報(bào),這些投資目標(biāo)因人而異,所以并沒有任何單一產(chǎn)品能夠迎合所有投資者的需要。

　　那么,投資者如何才能確保從五花八門的產(chǎn)品中選到適合自己的QDII呢?莫兆奇為大家提供兩招秘訣。對(duì)內(nèi)方面,投資者在涉足海外投資之前,一定要先對(duì)自己的投資目標(biāo)有清晰的了解,具體來說就是要知道自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、期望回報(bào)率,以及投資時(shí)限等。

　　對(duì)外方面,投資者要與銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行仔細(xì)溝通,請(qǐng)客戶經(jīng)理根據(jù)自己的投資目標(biāo),并結(jié)合宏觀及微觀層面的市場(chǎng)情況,量身推薦最為適合的產(chǎn)品選擇以及資產(chǎn)配置方案,這樣才能最有效率地實(shí)現(xiàn)預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)。當(dāng)然,銀行客戶經(jīng)理的水平高低,對(duì)投資組合能否成功至關(guān)重要。

莫兆奇對(duì)此表示,投資者可根據(jù)以下標(biāo)準(zhǔn)來判斷自己的客戶經(jīng)理是否優(yōu)秀,即客戶經(jīng)理是否擁有豐富的金融知識(shí);是否能正確且清楚地解釋投資市場(chǎng)的機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn);是否了解各種不同金融產(chǎn)品的特性;是否清楚了解投資者的投資目標(biāo);是否能夠帶給投資者很多投資以外的資訊;以及是否對(duì)投資者不離不棄,即使在市場(chǎng)最糟糕的時(shí)刻也會(huì)主動(dòng)與投資者聯(lián)系。

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13. 《銀行行長(zhǎng)：網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型時(shí)期的管理藝術(shù)》（2-4天）

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15. 《銀行：化壓力為動(dòng)力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）

16. 《銀行行長(zhǎng)：80、90后員工領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)》（2-4天）

    17、《從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶技巧》（2－4天）

    18、《銀行信貸經(jīng)理營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理技巧》（2－4天）

     

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1. 銀行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目

2. 銀行優(yōu)質(zhì)服務(wù)項(xiàng)目

3. 銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷項(xiàng)目

4. 銀行TTT培訓(xùn)項(xiàng)目（輸出銀行相關(guān)的20-40個(gè)課程及素材）

5. 銀行投訴處事疑難客戶應(yīng)對(duì)服務(wù)項(xiàng)目

6. 從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶項(xiàng)目

    

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