銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦:基金短期業(yè)績(jī)經(jīng)常變臉,排名也經(jīng)?!俺穷^變幻大王旗”,可仍然有不少基金能從長(zhǎng)跑中勝出,如華夏大盤(pán)等一批基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)突出。這些優(yōu)質(zhì)基金值得每個(gè)投資者長(zhǎng)期擁有。理財(cái)專家提醒投資者,不妨通過(guò)優(yōu)質(zhì)基金DNA特質(zhì)去選出這些基金,然后進(jìn)行長(zhǎng)期投資。
從目前涌現(xiàn)出的優(yōu)質(zhì)基金來(lái)看,普遍具有操作風(fēng)格靈活、基金經(jīng)理投資能力突出等特色。數(shù)據(jù)也顯示,一般大型基金公司旗下基金偏于穩(wěn)健,而二三線基金公司旗下基金操作相對(duì)靈活。尤其是處于成長(zhǎng)期的優(yōu)質(zhì)基金公司一般會(huì)在投研團(tuán)隊(duì)的建設(shè)上下大力氣,旗下基金普遍取得較好的業(yè)績(jī)。
因此,理財(cái)專家提醒投資者選擇優(yōu)質(zhì)基金,不妨從選擇基金經(jīng)理開(kāi)始。優(yōu)質(zhì)基金能脫穎而出往往和基金經(jīng)理個(gè)人能力密切相關(guān)。因此投資者要多關(guān)注基金研究報(bào)告、基金季度報(bào)告、基金觀點(diǎn)等,關(guān)注基金經(jīng)理的觀點(diǎn)是否具有前瞻性。而且,投資者最好選擇從業(yè)時(shí)間超過(guò)3年的基金經(jīng)理。值得注意的是,一旦基金經(jīng)理發(fā)生變更,投資者最好及時(shí)對(duì)基金進(jìn)行調(diào)整。此外,投資者可多關(guān)注基金評(píng)級(jí),結(jié)合基金的投研能力、在相同市場(chǎng)環(huán)境下的收益能力以及在同類(lèi)型基金中的表現(xiàn)排名進(jìn)行參考。
更重要的是,優(yōu)質(zhì)基金多走“小且靈活”路線。因此,選擇優(yōu)質(zhì)基金要設(shè)定一個(gè)合理的基金規(guī)模。
有研究機(jī)構(gòu)認(rèn)為,在國(guó)內(nèi)的投資實(shí)踐中,投資者應(yīng)重視基金的選股能力、機(jī)構(gòu)投資者持有比重和基金的規(guī)模。而基金的擇時(shí)能力、運(yùn)作費(fèi)率和換手率并不是重要的業(yè)績(jī)影響因素。
此外,理財(cái)專家建議,投資者通過(guò)量化選擇好基金后,最好分批建倉(cāng)。還可以多選擇幾只潛力基金,撈到優(yōu)質(zhì)基金的幾率自然就高。
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