銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦:何必運(yùn)用“紅?!迸c“藍(lán)海”的基金投資戰(zhàn)略,可以洞悉核心衛(wèi)星理念下白馬基金與黑馬基金之間的長(zhǎng)期資產(chǎn)配置,把握選基的方向。而運(yùn)用“阿爾法”與“貝塔”的基金投資策略,可以調(diào)整牛熊殊異環(huán)境下的短期資產(chǎn)配置,掌控?fù)駮r(shí)的過(guò)程。然而,一般說(shuō)來(lái)選基的方向與擇時(shí)的過(guò)程猶如魚(yú)與熊掌不可兼得,本質(zhì)上牽涉到對(duì)長(zhǎng)期投資與短期投資的平衡、取舍。只有在投資實(shí)踐中合理運(yùn)用好“前瞻性”與“獨(dú)立性”的基金投資戰(zhàn)術(shù),才能把基金的戰(zhàn)略與策略有機(jī)連接起來(lái),也才不至于坐而論道,紙上談兵。
基金戰(zhàn)術(shù)的“前瞻性”,概言之,即前瞻選擇長(zhǎng)期投資的基金方向。如何穩(wěn)健做到選基長(zhǎng)期方向上的前瞻性?基金投資者宜從“紅?!迸c“藍(lán)海”戰(zhàn)略二元配置架構(gòu)出發(fā),自基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理入手,立足自上而下或自下而上的視角分析,領(lǐng)先半步發(fā)掘白馬基金與黑馬基金———不謀全局者,不足謀一域。
基金戰(zhàn)術(shù)的“獨(dú)立性”,簡(jiǎn)言之,即獨(dú)立判斷短期交易的擇時(shí)過(guò)程。如何準(zhǔn)確做到擇時(shí)短期過(guò)程中的獨(dú)立性?基金投資者應(yīng)以國(guó)內(nèi)與國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)周期、供需與政策中觀市場(chǎng)趨勢(shì)、機(jī)構(gòu)與散戶微觀投資情緒為綱,深度捕捉行業(yè)動(dòng)量效應(yīng)、動(dòng)量反轉(zhuǎn),客觀甄別市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)、運(yùn)行軌跡,選用“阿爾法”或“貝塔”乃至并用“貝塔下的阿爾法”策略,策略優(yōu)于應(yīng)對(duì),應(yīng)對(duì)勝過(guò)預(yù)測(cè)———不謀萬(wàn)世者,不足謀一時(shí)。
長(zhǎng)期方向的“前瞻性”與短期過(guò)程的“獨(dú)立性”對(duì)立統(tǒng)一,客觀上使得基金投資者也難免落入選基與擇時(shí)之辯的窠臼,并不得不求索價(jià)值與趨勢(shì)之爭(zhēng)的歷史命題。為此,需對(duì)基金戰(zhàn)術(shù)的前瞻方向與獨(dú)立過(guò)程所涉及的四種位階做出排序、抉擇。
理想主義者的長(zhǎng)對(duì)短對(duì)。既能保持長(zhǎng)期選基方向上的前瞻性,又能實(shí)現(xiàn)短期擇時(shí)過(guò)程中的獨(dú)立性,在保證絕對(duì)收益的同時(shí),還取得超額收益,這樣的“類私募”理想狀態(tài)可遇不可求,不是一個(gè)普通的基金投資者所能企及的事。
現(xiàn)實(shí)主義者的長(zhǎng)對(duì)短錯(cuò)。盡管難以實(shí)現(xiàn)短期擇時(shí)過(guò)程的獨(dú)立性、準(zhǔn)確性,但只要在長(zhǎng)期的選基方向上做到登高望遠(yuǎn),也就不至于南轅北轍,分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、較快成長(zhǎng)的發(fā)展成果,追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期、持續(xù)增值,抵御通貨膨脹的投資目標(biāo)還是有可能實(shí)現(xiàn)的,這也是一個(gè)尋?;褡瞵F(xiàn)實(shí)的預(yù)期投資績(jī)效。
機(jī)會(huì)主義者的短對(duì)長(zhǎng)錯(cuò)。鼠目寸光,只顧短期投資過(guò)程的丁點(diǎn)收益;頻繁交易,重?fù)駮r(shí)而輕選基,基金投資股票化甚至權(quán)證化,無(wú)疑是基金投資者應(yīng)當(dāng)避免的投機(jī)態(tài)度。它不僅無(wú)助于個(gè)人取得穩(wěn)定的相對(duì)收益,而且導(dǎo)致基民“綁架”基金經(jīng)理的現(xiàn)象發(fā)生,并進(jìn)而引起證券市場(chǎng)的急劇波動(dòng),阻礙多層次資本市場(chǎng)體系的建設(shè)。
盲目主義者的短錯(cuò)長(zhǎng)錯(cuò)。如果既不能做到短期準(zhǔn)確擇時(shí)的獨(dú)立判斷,又不能培養(yǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)健選基的前瞻視野,只是道聽(tīng)途說(shuō)、人云亦云、一擁而上盲目投資,那也許大幕尚未拉開(kāi)就已經(jīng)預(yù)見(jiàn)了故事的結(jié)局。從這個(gè)意義上講,無(wú)需潮水退去后才知道誰(shuí)在裸泳,大部分情況下,下海的時(shí)候就知道了。
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