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陳毓慧:陳毓慧老師推薦:解讀REITs
2016-01-20 9018
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銀行培訓師陳毓慧老師推薦:投資于美國和加拿大上市的擁有優(yōu)質商業(yè)房地產、產生相對穩(wěn)定現(xiàn)金流、并與投資者分享收益的房地產企業(yè),即房地產信托憑證(REITs)。這些企業(yè)擁有多樣的物業(yè),如寫字樓、公寓、購物中心、物流中心等;他們的主要收益來源于企業(yè)和個人支付的租金;他們的租客遍布世界500強企業(yè);他們受稅法約束必須將超過90%的稅前收入派付給投資者,同時也享受減免企業(yè)所得稅的優(yōu)惠待遇。和個人去美國買房不同,REITs的資產是商業(yè)地產而非住宅地產,租金收入來源于資質優(yōu)良的企業(yè)和個人而非只是個人。投資REITs成本低、手續(xù)簡便、流動性好;物業(yè)由專業(yè)團隊經營、管理和維護;可以獲得物業(yè)類別與區(qū)域的分散,相對降低了投資風險。投資REITs可以獲得主要來源于租金收入的股息收入(19722010間平均達到8.30%)以及主要來源于凈資產增值的資本利得(過去29年平均值為5.45%);REITs 過去35年的年化收益率優(yōu)于美國大盤股和債券的同期收益。REITs收取的租金相對穩(wěn)定,并且租金增長長期高于通脹率;而REITs的股票價格會隨著房地產價格及資本市場價格波動而上下起伏。對比其他股票,REITs總收益的三分之二來源于累積現(xiàn)金收入,而標普500指數成分股總收益的三分之二來源于資本利得。由此可見,穩(wěn)定并持續(xù)增長的現(xiàn)金收益機會是REITs最大的賣點。在海外市場,大型機構投資者如大學基金會、養(yǎng)老基金都有一定比例的資產配置給REITs。國內房地產目前正經歷快速上漲后的一波調整,而美國的房地產市場則在泡沫破滅后筑底回升。和住宅房地產不同,商業(yè)地產在經歷了2008200945%的價格調整后已經出現(xiàn)不同程度的復蘇,如商業(yè)公寓價格已經反彈20%,零售物業(yè)價格反彈15%,寫字樓反彈10%,而優(yōu)質區(qū)域如紐約曼哈頓中城的公寓和寫字樓平均價格已經和下跌前持平。以歷史為鑒,REITs仍處于復蘇中期,新開工商業(yè)項目較少,出租率和租金都有所復蘇,股息有較好成長空間,估值水平合理。與此同時,大部分房地產企業(yè)在危機后補充了資本,行業(yè)內也進行了一系列兼并重組,資產負債情況及流動性都有較大改觀。

 

 

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