銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：盡管REITS具備很多優(yōu)點(diǎn)，但我們并不建議投資者把所有資產(chǎn)都用來(lái)投資 REITs，這會(huì)讓REITs失去分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)。

REITs翻成中文就是“房地產(chǎn)投資信托基金，它公開(kāi)向投資者募集資金，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，進(jìn)行房地產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)管理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在美國(guó)約有300個(gè)REITs，其總資產(chǎn)超過(guò)4000億美元，其中將近三分之二的REITs可以在證券交易市場(chǎng)進(jìn)行買賣。

對(duì)一般投資者來(lái)說(shuō)，投資REITs具備以下四大主要優(yōu)點(diǎn)：

分散風(fēng)險(xiǎn)。REITs的業(yè)績(jī)表現(xiàn)和股票與債券市場(chǎng)關(guān)聯(lián)性并不大，在發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)，REITs 一直是分散投資組合風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。通過(guò)投資REITs，投資者可以不買房，但實(shí)現(xiàn)房地產(chǎn)行業(yè)成長(zhǎng)的收益。

收益穩(wěn)定。按照有關(guān)法律規(guī)定，REITs須將每年凈收益中的大部分用來(lái)作為利潤(rùn)分配(其中美國(guó)REITs是90%)，這為投資者帶來(lái)了穩(wěn)定的現(xiàn)金流。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，新加坡REITs的平均股息收益率約在5-6%之間，美國(guó)REITs的平均股息收益率達(dá)到了7.3%。此外，投資REITs除了可以獲得分紅收入，還可以從二級(jí)市場(chǎng)交易中獲利。

流通方便。大多數(shù)的REITs可以公開(kāi)上市，這實(shí)質(zhì)上是一種房地產(chǎn)證券化，相比房子的交易和買賣，投資REITs要方便的多。

成本低廉。直接投資房地產(chǎn)市場(chǎng)不僅在資金上需要極大投入，后續(xù)維護(hù)方面亦不方便。REITs則大大降低了交易成本。

面對(duì)以下幾種情況時(shí)，我們可以適當(dāng)提高REITs的投資比例。

股市不確定性增強(qiáng)。每當(dāng)股市存在不明朗因素時(shí)，資金都傾向于轉(zhuǎn)向防御性較高的資產(chǎn)。而RIETs因具有利息高，租金收入穩(wěn)定的優(yōu)點(diǎn)，往往在此時(shí)成為資金避風(fēng)港。

投資者風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度增加。REITs主要投資于房地產(chǎn)，其中穩(wěn)定的租金收入是REITs的主要收入之一。對(duì)于喜愛(ài)高息穩(wěn)健的投資者來(lái)說(shuō)，REITs是相當(dāng)理想的投資品種。

樓市升溫之時(shí)。投資房地產(chǎn)門檻太高，流動(dòng)性太差，通過(guò)提高REITs比例借道分享樓市的成長(zhǎng)盛宴或是好的選擇。投資者可通過(guò)銀行、基金等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的人民幣保本或部分保本結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品，及QDII理財(cái)產(chǎn)品參與海外REITs的投資。

從中長(zhǎng)期看，包括房地產(chǎn)在內(nèi)的全球固定資產(chǎn)價(jià)格仍有望繼續(xù)上漲，這亦為投資REITs進(jìn)一步增加了砝碼。

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