培訓(xùn)背景： 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的神經(jīng)中樞，在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)全球化迅速推進(jìn)的新條件下，有力地防范金融風(fēng)險(xiǎn)是一國(guó)確保金融安全至經(jīng)濟(jì)安全的重要舉措。 當(dāng)前，風(fēng)險(xiǎn)一詞，正如制度一詞一樣，在我國(guó)出現(xiàn)頻率之高，越來(lái)越被人們所耳熟能詳，在現(xiàn)實(shí)中，無(wú)論企業(yè)還是個(gè)人，經(jīng)濟(jì)行為更趨于理性，風(fēng)險(xiǎn)的度量與管理技術(shù)、方未能和手段以及保障其順利實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，伴隨著我國(guó)商業(yè)銀行改革，正日益得到重視和認(rèn)識(shí)上的不斷深化。 課程大綱： 第一部分 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義 一、關(guān)于合規(guī) 1、合規(guī)的概念和內(nèi)涵 2、“合規(guī)運(yùn)動(dòng)”的緣起 3、合規(guī)的必要性 二、 商業(yè)銀行合規(guī) 1、商業(yè)銀行合規(guī)的定義 2、商業(yè)銀行合規(guī)的主要特征 3、銀行合規(guī)的國(guó)際化背景和發(fā)展趨勢(shì) 三、 商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理 1、商業(yè)銀行公司治理的相關(guān)概念 2、商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理 四、 商業(yè)銀行合規(guī)與企業(yè)社會(huì)責(zé)任 1、企業(yè)社會(huì)責(zé)任的基本內(nèi)涵 2、商業(yè)銀行合規(guī)與企業(yè)社會(huì)責(zé)任 五、 商業(yè)銀行合規(guī)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理 1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念和基本內(nèi)涵 2、商業(yè)銀行合規(guī)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理 六、 我國(guó)商業(yè)銀行亟須加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè) 1、合規(guī)機(jī)制缺失導(dǎo)致銀行業(yè)案件頻發(fā) 2、國(guó)內(nèi)銀行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊意義 3、國(guó)內(nèi)銀行業(yè)亟須構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 分析：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)案例！ 解析：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)案例! 案例：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理課程案例分析！ 第二部分 商業(yè)銀行的合規(guī)管理體系 一、 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系概述 1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的概念 2、商業(yè)銀行合規(guī)管理的定義和基本內(nèi)涵 3、構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要性 二、 構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的總體思路 1、指導(dǎo)思想 2、主要依據(jù) 3、基本步驟 4、相關(guān)職責(zé) 三、 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架設(shè)計(jì) 1、商業(yè)銀行合規(guī)管理框架設(shè)計(jì)思路 2、商業(yè)銀行合規(guī)管理總體框架設(shè)計(jì) 3、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)組織架構(gòu)設(shè)計(jì) 討論：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)典案例討論! 分組：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)案例學(xué)習(xí)指南 分析：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)習(xí)中的八大陷阱！ 第三部分 商業(yè)銀行的合規(guī)管理職責(zé) 一、 銀行高層的合規(guī)管理職責(zé) 1、合規(guī)必須從銀行高層做起 2、銀行高層在合規(guī)方面的管理職責(zé) 二、 商業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的合規(guī)管理職責(zé) 1、商業(yè)銀行設(shè)立專(zhuān)門(mén)委員全的相關(guān)規(guī)定 2、合規(guī)管理委員會(huì)的職責(zé) 三、 合規(guī)管理部門(mén)的職貴 1、合規(guī)管理部門(mén)概述 2、總行合規(guī)管理部門(mén) 3、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門(mén) 四、 合規(guī)負(fù)貴人和合規(guī)管理人員的職責(zé) 1、合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的必要性 2、合規(guī)負(fù)責(zé)人 3、合規(guī)管理人員 4、合規(guī)管理人員職務(wù)說(shuō)明 五、 其他相關(guān)部門(mén)的合規(guī)職責(zé) 1、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的合規(guī)職責(zé) 2、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的合規(guī)職責(zé) 3、法律部門(mén)的合規(guī)職責(zé) 4、人事部門(mén)的合規(guī)職責(zé) 5、其他部門(mén)的合規(guī)職責(zé) 6、銀行員工的合規(guī)職責(zé) 互動(dòng)：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)案例評(píng)估 第四部分 商業(yè)銀行的合規(guī)管理實(shí)務(wù) 一、 合規(guī)管理制度的編制 1、商業(yè)銀行合規(guī)管理制度的基本框架 2、編制合規(guī)管理制度的責(zé)任部門(mén) 3、編制合規(guī)管理制度的注意事項(xiàng) 二、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估 1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的相關(guān)概念 2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的重要性 3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的方法 三、 合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤 1、關(guān)注和跟蹤合規(guī)法律等的必要性 2、合規(guī)法律等的及時(shí)傳達(dá)和貫徹 3、合規(guī)法律等的動(dòng)態(tài)關(guān)注和定期回顧 四、 銀行內(nèi)部的合規(guī)培訓(xùn) 1、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)的目的和重要性 2、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)的主要方式 3、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)的基本內(nèi)容 五、 銀行內(nèi)部的合規(guī)性審核 1、銀行內(nèi)部合規(guī)性審核的定義和作用 2、銀行內(nèi)部合規(guī)性審核的主要內(nèi)容 3、銀行內(nèi)部合規(guī)性審核與法律審核的關(guān)系 六、 銀行內(nèi)部違規(guī)的防控 1、銀行內(nèi)部違規(guī)防控的重要性 2、強(qiáng)化合規(guī)檢查工作 3、建立誠(chéng)信舉報(bào)制度 七、 銀行內(nèi)部的合規(guī)問(wèn)責(zé) 1、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)問(wèn)責(zé)制的內(nèi)涵及其重要性 2、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)問(wèn)責(zé)制的對(duì)象和內(nèi)容 3、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)問(wèn)責(zé)的方式和程序 八、 銀行內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 1、商業(yè)銀行內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制 2、商業(yè)銀行內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告職責(zé) 3、商業(yè)銀行內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn) 九、 與外部監(jiān)管的有效互動(dòng) 1、銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的關(guān)系 2、合規(guī)部門(mén)與外部監(jiān)管保持密切聯(lián)系 3、向監(jiān)管部門(mén)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 4、積極配合監(jiān)管部門(mén)的現(xiàn)場(chǎng)檢查 十、 合規(guī)管理有效性評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)回顧 1、商業(yè)銀行合規(guī)管理有效性評(píng)價(jià) 2、商業(yè)銀行合規(guī)管理的動(dòng)態(tài)回顧 分享：企業(yè)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)三步走！ 第五部分 風(fēng)險(xiǎn)管理 一、引言：缺乏內(nèi)部控制的企業(yè)常見(jiàn)原因分析 1、對(duì)內(nèi)部控制相關(guān)理論的全面介紹 2、什么是真正的“內(nèi)部”？ 3、什么是真正的“控制”？ 4、什么是COSO？COSO的內(nèi)部控制整合框架包括哪些內(nèi)容？ 5、企業(yè)發(fā)展的基石：內(nèi)部控制的核心觀念 6、內(nèi)部控制的局限性：成本效益原則及其它 二、控制環(huán)境 1、何為控制環(huán)境：內(nèi)部控制的基礎(chǔ) 2、如何建立良好的控制環(huán)境？ 案例：三鹿事件 三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 1、發(fā)現(xiàn)千里之堤的蟻穴 2、應(yīng)對(duì)變化 3、評(píng)估 案例：諾基亞與西門(mén)子之爭(zhēng) 四、內(nèi)部控制的實(shí)質(zhì)：風(fēng)險(xiǎn)管理 1、風(fēng)險(xiǎn)地圖 2、針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可采用哪些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策？ 3、風(fēng)險(xiǎn)管理：使企業(yè)獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的法寶 4、危機(jī)管理的金科玉律 五、內(nèi)部控制活動(dòng) 1、常見(jiàn)的內(nèi)部控制活動(dòng)有哪些？ 2、如何做到職責(zé)分離？ 3、IT總體控制 4、預(yù)防性控制和檢查性控制 案例：部門(mén)間的資源共享 案例：商業(yè)巨星的隕落——再論安然事件 六、內(nèi)部監(jiān)督與內(nèi)部審計(jì) 1、持續(xù)性監(jiān)督活動(dòng) 2、角色與定位 3、獨(dú)立評(píng)估 4、報(bào)告缺陷 案例：訂報(bào)單引出一起私分國(guó)有資產(chǎn)案 七、職業(yè)舞弊 1、什么樣的人才會(huì)舞弊？ 2、職業(yè)舞弊理論：YourmoneyisGONE 3、職業(yè)舞弊對(duì)企業(yè)造成的危害是什么？ 4、如何看待職業(yè)舞弊與內(nèi)部控制？ 八、舞弊手段揭露 1、傳統(tǒng)舞弊手段 （1）重復(fù)付款舞弊 （2）虛假支付舞弊 （3）會(huì)計(jì)報(bào)表舞弊 （4）收入和存貨舞弊 （5）多方收款人舞弊 （6）負(fù)債、資產(chǎn)與未充分披露舞弊 2、其他舞弊類(lèi)型 九、內(nèi)控的建立和執(zhí)行 1、企業(yè)是否應(yīng)該專(zhuān)門(mén)設(shè)立一個(gè)內(nèi)控部門(mén)？ 2、內(nèi)控人員到底是做什么的？ 3、內(nèi)控體系建立和執(zhí)行的五個(gè)階段 4、如何確定和分解目標(biāo)？ 5、如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)？ 6、如何建立控制政策：二維表、流程圖、文字描述？ 7、如何有效執(zhí)行內(nèi)控？ 8、如何監(jiān)督內(nèi)控的執(zhí)行狀況：執(zhí)行過(guò)程中的監(jiān)督和獨(dú)立的評(píng)估？ 十、薩奧法案及公司治理 1、何為薩奧法案？ 2、薩奧法案的內(nèi)容框架 3、審計(jì)人員的獨(dú)立性應(yīng)如何理解？ 4、S302及S404 5、企業(yè)在遵循S404所面臨的主要障礙 第六部分 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)總結(jié)