銀行4.0——金融界的數(shù)字化革命

主講人：武威

培訓(xùn)時長： 1天

   課程背景

 隨著金融科技的發(fā)展，銀行也在隨著技術(shù)的發(fā)展而不停地變遷，從網(wǎng)店到自助設(shè)備再到手機(jī)銀行。在技術(shù)發(fā)展的同時，銀行也正在被金融科技改變，信息技術(shù)已經(jīng)不再簡單為銀行提供便捷的渠道，而是對銀行進(jìn)行了徹底的改造。未來銀行會怎樣？美國的專家布萊特金在《銀行4.0》一書中給出了他的見解。

本課程參考了布萊特金銀行4.0的基本思想，結(jié)合了中國銀行和金融科技公司的現(xiàn)實(shí)，為您呈現(xiàn)未來的銀行會是什么樣子。

課程收益

 理解銀行4.0的概念

 金融科技在未來銀行中的應(yīng)用場景

 未來銀行演化的路徑

課程大綱

第一章：30年后的銀行

1.新技術(shù)全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型

1.1從銀行1.0到4.0的演進(jìn)和改造

1.2“移動支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務(wù)場景

1.3垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建對銀行業(yè)務(wù)的深度融合

2.馬斯克所說的第一性原理是什么？

3.用第一性原理重新設(shè)計(jì)銀行業(yè)務(wù)

案例分析：價值儲存(“存”)、獲得信用(“貸”)、資金轉(zhuǎn)移(“匯”)

4.無處不在的銀行服務(wù)

5.銀行PK金融科技公司

6.螞螞蟻金服為什么能顛覆的傳統(tǒng)銀行模式

6.1超級平臺現(xiàn)象

6.2非對稱發(fā)展

6.3商業(yè)新物種

6.4金融新生態(tài)

第二章：為實(shí)時世界重新設(shè)計(jì)銀行業(yè)務(wù)

1.嵌入商業(yè)銀行服務(wù)

2. 新體驗(yàn)并非從銀行網(wǎng)點(diǎn)開始——、無感、無限的體驗(yàn)

案例分析：從客戶投訴服務(wù)質(zhì)量到客戶感覺不到服務(wù)

3.混合現(xiàn)實(shí)MR及其對銀行業(yè)務(wù)的影響

案例分析：供應(yīng)鏈金融，被忽視的海量需要

4.銀行客服機(jī)器人代表未來嗎

5.從產(chǎn)品和渠道到體驗(yàn)

5.1新“網(wǎng)絡(luò)”和“分銷”范式

案例分析：線下線上的數(shù)據(jù)化，最終會帶來社會生活的全面“金融化”

5.2從賣產(chǎn)品到賣體驗(yàn)

案例分析：銀行推出“智能無人網(wǎng)點(diǎn)”、 “全面無卡化”網(wǎng)點(diǎn)、 “智能終端服務(wù)”網(wǎng)點(diǎn)…

5.3銀行4.0的組織結(jié)構(gòu)將被改變

案例分析：相比科技與工具、組織結(jié)構(gòu)最難改變

5.4未來銀行的交叉銷售和關(guān)系銷售

案例分析： 從一個汽車廣告開始的全生命周期金融服務(wù)

6.區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)

6.1新興數(shù)字貨幣

6.2突飛猛進(jìn)的比特幣和加密貨幣

6.3分布式記賬技術(shù)（DLT）的去中心化結(jié)構(gòu)性影響

案例分析：BATJ相繼推出自己的區(qū)塊鏈金融平臺

第三章：金融科技公司與銀行之爭

1.金融科技和科技金融：是敵是友

1.1銀行門口的野蠻人正在主導(dǎo)的領(lǐng)域

1.2合作伙伴，收購還是模仿

1.3扼殺金融科技合作的障礙

1.4如果不能打敗它們，就加入它們

案例分析：浦發(fā)銀行試點(diǎn)超級入口API bank，欲反擊互聯(lián)網(wǎng)金融巨頭

2.人工智能在銀行業(yè)務(wù)中的角色

2.1深度學(xué)習(xí)

案例分析：計(jì)算機(jī)如何模擬人腦

案例分析：銀行開始大量聘請數(shù)據(jù)專家、機(jī)器學(xué)習(xí)專家、心理學(xué)家、算法學(xué)家...到銀行工作

2.2機(jī)器人智能投資顧問

2.3比你的銀行更加智能的銀行賬戶

2.4重新定義人在銀行業(yè)務(wù)中的角色

3.全能體驗(yàn)

3.1“90后”消費(fèi)者的期望

3.2新經(jīng)紀(jì)和金融中介

3.3.無所不在的銀行業(yè)場景

3.4超越數(shù)字銀行基礎(chǔ)

3.5亞馬遜模式為銀行業(yè)務(wù)提供引導(dǎo)

第四章：未來銀行的命運(yùn)

1.適應(yīng)還是死亡

1.1關(guān)鍵生存技巧

1.2生存從頂層設(shè)計(jì)開始

2.結(jié)論：銀行4.0路線圖

2.1技能第一，銀行第二

2.2賣體驗(yàn)，而不是賣產(chǎn)品

2.3銀行4.0路線圖

第五章：銀行4.0帶來的一些認(rèn)識和思考

1．金融服務(wù)努力的方向

1.1交易內(nèi)容比較簡單、明確

1.2操作流程相對標(biāo)準(zhǔn)、快捷

1.3降低交易成本

1.4風(fēng)險可控

2.網(wǎng)點(diǎn)不會消失，網(wǎng)點(diǎn)將轉(zhuǎn)型以顧問和銷售為主

3.重構(gòu)三個關(guān)系：客戶、合作伙伴和內(nèi)部關(guān)系

4.重新整合銀行IT系統(tǒng)，構(gòu)建前臺與中臺的IT架構(gòu)