主講人：吳瑕 （華夏中小企業(yè)融資協(xié)會(huì) 秘書(shū)長(zhǎng)）  

                        課  時(shí)：12小時(shí)

課程背景 近些年，中國(guó)的資本市場(chǎng)異常活躍、國(guó)家的金融政策日趨完善，新的金融產(chǎn)品不斷出現(xiàn)，很多企業(yè)所上演的“資本神話(huà)”讓中國(guó)的企業(yè)家們?cè)絹?lái)越關(guān)注資本市場(chǎng)、考慮企業(yè)自身的資本戰(zhàn)略。如何引進(jìn)私募股權(quán)投資者、合理運(yùn)作資本、順利實(shí)現(xiàn)上市，成功上演自己的“資本神話(huà)”故事，已經(jīng)成為許多企業(yè)家下一階段發(fā)展的目標(biāo)！

然而投融資與資本運(yùn)作是一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)性相對(duì)較強(qiáng)、同時(shí)又有一定的財(cái)務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)的行為。這就要求企業(yè)家們既要熟悉“實(shí)業(yè)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、金融投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資”等各種投資方式，又要了解企業(yè)的各種融資方式，并在投融資過(guò)程中，了解資本市場(chǎng)的大環(huán)境、明確自身資本戰(zhàn)略、熟悉基本流程、掌握關(guān)鍵點(diǎn)、規(guī)避法律和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，才能在資本運(yùn)作實(shí)踐中做出科學(xué)正確的投融資決策，從而實(shí)現(xiàn)成功夢(mèng)想！

課程優(yōu)勢(shì) 本課程講師吳瑕女士從事中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理、投融資研究近二十年，結(jié)合我國(guó)三十年的中小企業(yè)成長(zhǎng)實(shí)踐，研究了100多個(gè)成功與失敗企業(yè)的投融資案例，總結(jié)出一套非常成熟而具有前瞻性的理論觀(guān)點(diǎn)，其代表作《融資有道》連續(xù)7年被中國(guó)出版業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為優(yōu)秀暢銷(xiāo)書(shū)。從全新的角度解析了股權(quán)融資及股票上市的操作方法，理論論聯(lián)系實(shí)際，案例分析生動(dòng)。本課程已經(jīng)成為北京大學(xué)、清華大學(xué)、浙江大學(xué)、上海復(fù)旦大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)等多家國(guó)內(nèi)知名高?？偛冒?、資本運(yùn)營(yíng)班等經(jīng)典課程。

培訓(xùn)收益 全面了解投融資相關(guān)理論、熟練掌握融資八大渠道、精準(zhǔn)把握投融資機(jī)遇、嚴(yán)格控制投融資風(fēng)險(xiǎn)、真正學(xué)會(huì)資本思維方式、全方位提升企業(yè)資本運(yùn)營(yíng)能力。

課程特點(diǎn) 輕理論、重實(shí)務(wù)；輕規(guī)則、重創(chuàng)新；案例教學(xué)、深入淺出、通熟易懂。在分析我國(guó)企業(yè)案例同時(shí)引用哈弗商學(xué)院案例。

演講風(fēng)格 復(fù)雜問(wèn)題簡(jiǎn)單化、財(cái)務(wù)理論通俗化、專(zhuān)業(yè)問(wèn)題生活化。

培訓(xùn)對(duì)象 企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各分公司總經(jīng)理等企業(yè)中高管。

課程提綱

第一篇 理念篇

一、如何看待融資難？

二、融資是不是企業(yè)永恒的主題？

三、您的企業(yè)是如何積累資本的？

四、中小企業(yè)如何做大做強(qiáng)？

五、企業(yè)如何正確融資?

六、如何把握融資策略？

案例一：紅頂商人—胡雪巖

案例二：新中國(guó)首富—陳天橋

案例三：乳業(yè)明星—牛根生

第二篇 渠道篇

渠道一：債權(quán)融資

（一）國(guó)內(nèi)銀行貸款

1. 國(guó)內(nèi)銀行貸款特點(diǎn)

2. 企業(yè)貸款條件

3. 國(guó)內(nèi)銀行貸款期限

4. 浙商銀行推出小企業(yè)貸款“套餐”

5. 案例：金得利集團(tuán)以無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款

（二）國(guó)外銀行貸款

1. 國(guó)外商業(yè)銀行貸款的特點(diǎn)

2. 國(guó)外商業(yè)銀行貸款期限                             

3. 國(guó)外商業(yè)銀行貸款種類(lèi)

4. 國(guó)外商業(yè)銀行的貸款程序

（三）發(fā)行債券融資

1. 企業(yè)債券融資的種類(lèi)與特點(diǎn)

2. 企業(yè)發(fā)行債券的必備條件

3. 企業(yè)發(fā)行債券的運(yùn)作程序

4. 企業(yè)發(fā)行債券策劃與運(yùn)作中應(yīng)注意的問(wèn)題

5. 案例：陽(yáng)光集團(tuán)債券融資

（四）金融租賃融資

1. 金融租賃融資的特點(diǎn)

2. 金融租賃融資的優(yōu)點(diǎn)

3. 金融租賃融資的程序

4. 案例：多贏(yíng)的租賃融資

5. 首批試點(diǎn)5家銀行系統(tǒng)金融租賃公司介紹

（五）民間借貸融資

1. 民間借貸融資的特點(diǎn)

2. 民間借貸模式創(chuàng)新—個(gè)人委托貸款業(yè)務(wù)

3. 個(gè)人委托銀行貸款的特點(diǎn)

4. 案例：多贏(yíng)的民間借貸融資

（六）信用擔(dān)保融資

1. 信用擔(dān)保融資的特點(diǎn)：

2. 案例：第三方物流介入存貨質(zhì)押反擔(dān)保融資

渠道二：股權(quán)融資

（七）股權(quán)出讓融資

1. 股權(quán)出讓的對(duì)象

2. 股權(quán)出讓的價(jià)格：

3. 股權(quán)出讓的比例：

4. 案例：多元經(jīng)營(yíng)股權(quán)出讓融資

（八）產(chǎn)權(quán)交易融資

1. 產(chǎn)權(quán)的種類(lèi)

2. 產(chǎn)權(quán)交易的形式

3. 產(chǎn)權(quán)交易的場(chǎng)所

4. 產(chǎn)權(quán)交易的運(yùn)作程序

5. 案例：東北某玻璃企業(yè)融資案例

（九）杠桿收購(gòu)融資

1. 杠桿收購(gòu)的范圍

2. 杠桿收購(gòu)的特點(diǎn)

3. 杠桿收購(gòu)的運(yùn)作程序

4. 案例：小魚(yú)吃大魚(yú)的杠桿收購(gòu)融資

（十）引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資

1. 風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)

2. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)的基本條件

3. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的基本條件

4. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資的階段

5. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作程序

6. 風(fēng)險(xiǎn)投資退出模式

7. 案例：金蝶軟件引進(jìn)IDG風(fēng)險(xiǎn)投資

渠道三：上市融資

（十一）國(guó)內(nèi)上市融資

1. 企業(yè)國(guó)內(nèi)上市融資的特點(diǎn)

2. 企業(yè)在國(guó)內(nèi)上交所主板上市融資的條件

3. 企業(yè)國(guó)內(nèi)上市融資的運(yùn)作程序

（十二）境外上市融資

1．國(guó)家鼓勵(lì)具備條件的企業(yè)到境外上市融資

2．目前實(shí)際可選擇的境外資本市場(chǎng)

（1）香港交易所主板和創(chuàng)業(yè)板股票市場(chǎng)

（2）新加坡交易所股票市場(chǎng)

（3）美國(guó)紐約交易所和NASDAQ股票市場(chǎng)

（4）英國(guó)倫敦交易所股票市場(chǎng)

（5）德國(guó)法蘭克福交易所股票市場(chǎng)

3．香港交易所主板<<證券上市規(guī)則>>對(duì)申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌?chǎng)上市公司基本條件的要求

（十三）買(mǎi)殼上市融資

1. 殼公司的特點(diǎn)

2. 買(mǎi)殼上市融資的運(yùn)作程序

渠道四：內(nèi)部融資

（十四）留存盈余融資

1. 如何進(jìn)行留存盈余融資，就看如何制定股利分配政策。

2. 是否發(fā)放股利？

3. 何時(shí)發(fā)放股利？

4. 發(fā)放何種形式的股利？

5. 股利發(fā)放數(shù)量多少？

（十五）應(yīng)收賬款融資

1. 應(yīng)收賬款抵押

2. 應(yīng)收賬款讓售

3. 應(yīng)收賬款融資的優(yōu)缺點(diǎn)

4. “應(yīng)收賬款池融資”的新業(yè)務(wù)

（十六）票據(jù)貼現(xiàn)融資

1. 概念 

2. 優(yōu)點(diǎn)

3. 票據(jù)貼現(xiàn)與銀行貸款的區(qū)別

（十七）資產(chǎn)典當(dāng)融資 

1. 典當(dāng)融資的資產(chǎn)范圍一般包括

2. 典當(dāng)融資的基本程序

3. 典當(dāng)融資的優(yōu)點(diǎn)

4. 案例：典當(dāng)融資賺快錢(qián)  

（十八）商業(yè)信用融資

1、應(yīng)付賬款融資

2、商業(yè)票據(jù)融資

3、預(yù)收貨款融資

4、商業(yè)信用籌資的優(yōu)缺點(diǎn)

5、案例：中國(guó)移動(dòng)通信公司預(yù)存話(huà)費(fèi)的商業(yè)融資

渠道五：貿(mào)易融資

（十九）國(guó)際貿(mào)易融資

1. 工商銀行進(jìn)口T/T融資業(yè)務(wù)(短期)

2. 業(yè)務(wù)流程

（二十）補(bǔ)償貿(mào)易融資

1. 補(bǔ)償貿(mào)易的特點(diǎn)

2. 補(bǔ)償貿(mào)易的形式

3. 案例：創(chuàng)意補(bǔ)償貿(mào)易實(shí)現(xiàn)互惠多贏(yíng)

渠道六：項(xiàng)目融資

（二十一）項(xiàng)目包裝融資

1. 項(xiàng)目包裝融資的策劃運(yùn)作

2. 案例：旅游景點(diǎn)項(xiàng)目包裝“一箭雙雕”

3. 項(xiàng)目融資包裝運(yùn)作

（二十二） BOT項(xiàng)目融資

1. BOT項(xiàng)目融資的特點(diǎn)

2. 項(xiàng)目融資與傳統(tǒng)融資的主要區(qū)別

3. 案例：刺桐大橋工程—首例“國(guó)產(chǎn)BOT”

（二十三）IFC國(guó)際投資

1. IFC貸款投資的特點(diǎn)

2. IFC在中國(guó)貸款投資的重點(diǎn)

3. IFC貸款投資的條件

4. IFC發(fā)貸東方集團(tuán)

渠道七：政策融資

（二十四）政策融資（專(zhuān)項(xiàng)基金融資）

1. 《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)法》的相關(guān)規(guī)定

2. 獲得政府資金的前提是什么？

3. 案例：大慶大豐油田科技有限公司獲得國(guó)家補(bǔ)貼960萬(wàn)元。

4. 常見(jiàn)失敗現(xiàn)象

5. 案例：騰訊靠科學(xué)技術(shù)融資       

6. 如何獲得政府資金？

7. 政策融資避免陷入的誤區(qū)

8. 如何掌握申報(bào)技巧？

9. 國(guó)家專(zhuān)項(xiàng)資金對(duì)企業(yè)融資的影響 

10. 產(chǎn)業(yè)政策投資的種類(lèi)

渠道八：專(zhuān)業(yè)化協(xié)作融資

（二十五）專(zhuān)業(yè)化協(xié)作融資

案例：泰國(guó)雞肉大王的故事

      ABB與零部件供應(yīng)企業(yè)

以企帶村 專(zhuān)業(yè)化協(xié)作

第三篇　策略篇

策略（一）融資決策原則

策略（二）控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)

策略（三） 避免陷八個(gè)誤區(qū)

策略（四）防范風(fēng)險(xiǎn)

第四篇 風(fēng)險(xiǎn)篇

1、融資風(fēng)險(xiǎn)防范概念

2、融資風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)及原因分析

3、揭露融資騙局

4、案例：融資融來(lái)“被捕”

   案例：透析蒙牛資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

   案例：匯源集團(tuán)投融資風(fēng)險(xiǎn)控制

案例：“道不同，不相為謀”—8848終成絕響，國(guó)際VC投資受挫