一、回顧金融危機帶來的災難 二、展望當今中國新政策 三、為什么創(chuàng)新理財？ 1、解除誤區(qū)一：理財=投資 2、解除誤區(qū)二：理財是有閑錢人的事 3、通貨膨脹對人們生活造成的影響 四、什么是創(chuàng)新理財？ A、理財?shù)恼嬲x B、理財觀念的變遷 C、投資與理財?shù)膮^(qū)別 五、如何創(chuàng)新理財？ 1、人的一生與收支曲線 2、人生理財三步驟 3、風險承受能力類型 4、人生十大理財規(guī)劃類型 六、人生理財規(guī)劃中投資產(chǎn)品的作用 1、防范規(guī)避不測風險（企業(yè)、家庭） 2、平衡當期與未來的收支 3、追求品質(zhì)生活的保障，選擇增值產(chǎn)品 4、合理避稅提高財富效率 七、、遺產(chǎn)稅的計算方式 1、名人運用理財規(guī)劃轉(zhuǎn)移財產(chǎn) 2、不同規(guī)劃的同樣一筆資金 八、建造家庭財富安全金字塔 1、家庭資產(chǎn)負債表作用 2、家庭現(xiàn)金流量表作用 九、理財案例 A、白領(lǐng)人士如何積累子女教育金 （一）家庭基本信息、生活目標 （二）審視財務(wù)現(xiàn)狀 （三）測試風險承受能力 （四）測算三個階段計算子女教育金 （五）財務(wù)建議–投資渠道和工具 B、千萬企業(yè)老總家庭財富規(guī)劃 （六）家庭基本信息、生活目標 （七）審視財務(wù)現(xiàn)狀 （八）測試風險承受能力 （九）財務(wù)建議–投資渠道和調(diào)整 十、課程回顧