【課程時間】：6小時 【課程概述】 家庭財務(wù)規(guī)劃是一個很容易被忽視的問題，對于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認為家庭財務(wù)規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國內(nèi)的的白領(lǐng)人士在自己的財務(wù)管理過程中經(jīng)歷著一個又一個投資失誤和資金貶值的損失。學(xué)會制定家庭財務(wù)規(guī)劃，不僅能使白領(lǐng)人士更加認清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財富人生明確、清晰，投資更加有目標、避免損失，讓家庭財務(wù)安全自由、生活平衡。 

本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而且從實際應(yīng)用的角度來解析家庭財務(wù)規(guī)劃這一主題，讓學(xué)員在了解家庭財務(wù)規(guī)劃的意義和方法的同時，更能夠明白如何讓自己的財富人生明確，脫離永遠為錢而工作的現(xiàn)狀，從而實現(xiàn)讓其錢為自己工作的目的，真正實現(xiàn)財富自由。

 【課程大綱】

 第一模塊、為什么家庭需要財務(wù)規(guī)劃? 

一、理清涵義

 1、為滿足更高層次的生活需求

 2、保證子女教育金的按期提取 

3、避免通貨膨脹造成資金縮水 

4、預(yù)防疾病、意外突發(fā)事件的發(fā)生 

5、保障養(yǎng)老生活有尊嚴 a、延長壽命—我們需要更多的財富 b、優(yōu)越的養(yǎng)老生活依靠經(jīng)濟基礎(chǔ)

 二、理財須知

 1、復(fù)利-----時間價值（案例） 2、單一投資能解決養(yǎng)老問題嗎？（案例）

 三、理財?shù)哪康?1、目標的設(shè)定 2、目標的范圍 

第二模塊  怎樣理好財 

一、理什么財？  

1．樹立正確的財富觀 a機會自己創(chuàng)造 b明確自己需要什么機會 c機會來臨的時候，你準備好了么？

 2．做好累積財富應(yīng)該做的事 a人生階段與財富需求 b隨波逐流是人生大敵 c堅實走好每一步

 二、審視自己的人生階段 

1、李嘉誠致富秘笈 2個人理財大廈 

三、人生理財三大步驟（圖示） 此節(jié)解決白領(lǐng)三問： 我去哪里？我在哪里？我如何到達？

 1、風險測試 a、風險類型b、風險偏好

 2、資產(chǎn)配置狀況- 是否盲目投放？ a因目標選擇投資方式 b因年齡而選擇投資工具 c因職業(yè)選定投資模式 四、十大理財規(guī)劃（圖示）

 1、規(guī)劃是否健全？ 2、是否合理存儲、投資？為什么？

     例1 子女教育金籌劃(試算將來）

     例2 養(yǎng)老金儲備   a退休費用估測 b養(yǎng)老金的精算(圖表) 

第三模塊 家庭財務(wù)規(guī)劃案例解析  

白領(lǐng)人士如何使家庭財務(wù)安全自由 

1、目標 2、家庭信息搜集 2、分析概況 3、合理配置 4、投資建議 

第四模塊   學(xué)員風險測試與自我簡單規(guī)劃 

第五模塊   課程回顧