中國互聯(lián)網(wǎng)金融最大詐騙案 吸金超百億

有沒有月息45%的理財(cái)產(chǎn)品呢？還真有，且全國2萬多人成了這款理財(cái)產(chǎn)品的“幸運(yùn)兒”，日進(jìn)百萬瞬間化為烏有！中國互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙最大案件即將曝光，涉案金額超過100億元，上萬人血本無歸！央視財(cái)經(jīng)315記者展開調(diào)查。

投資理財(cái)，這是時(shí)下咱們普通老百姓最喜歡討論也最熱衷干的一件事，放眼一望這幾年的投資理財(cái)市場，只要是那些既能安全保本又能有較高收益的產(chǎn)品，幾乎都賣得異常火爆。根據(jù)最新發(fā)布的《2013中國銀行(2.47, -0.02, -0.80%)家調(diào)查報(bào)告》顯示，目前，我國銀行理財(cái)產(chǎn)品余額已經(jīng)突破10萬億元，2013年共有超過4萬多只銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行，其規(guī)模較2012年同期大幅增加60%，平均預(yù)期年收益率達(dá)到4.658%，其中，信托產(chǎn)品平均年化收益率為8.81%，單個(gè)品種最高年化收益率接近20%(下圖版)。20%的年收益可不算低了，而在投資理財(cái)市場有句俗話，叫沒有最高只有更高，有沒有比20%還高的理財(cái)產(chǎn)品呢？這個(gè)答案還真有，而且，全國有2萬多人還成了這款高收益理財(cái)產(chǎn)品的“幸運(yùn)兒”，這究竟是怎樣一款理財(cái)產(chǎn)品呢？我門先來了解一下。

金玉恒通，這個(gè)在2012年8月間突然出現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)上的公司名號(hào)，通過在各大視頻網(wǎng)站、理財(cái)論壇，搜索引擎上的強(qiáng)勢廣告宣傳，一夜之間，成了很多熱衷投資理財(cái)?shù)睦习傩照務(wù)摰囊粋€(gè)焦點(diǎn)。

河北投資理財(cái)客戶 馬女士：這個(gè)是理財(cái)項(xiàng)目，保本分紅，總公司在英國，分公司在香港，幫助我們大陸來脫貧致富，是一個(gè)保本理財(cái)?shù)捻?xiàng)目，本隨時(shí)可以返回來。

北京投資理財(cái)客戶 陳先生：該公司對外請了70多個(gè)注冊會(huì)計(jì)師，在理這財(cái)，然后在世界各地投資各種項(xiàng)目，什么金礦，這個(gè)那個(gè)的。

2012年5月，吳素霞女士在香港創(chuàng)辦了英國金玉恒通集團(tuán)下屬分公司，香港金玉恒通投資有限公司…金玉恒通集團(tuán)目前已實(shí)現(xiàn)投資基金管理總值230億英鎊，會(huì)員人數(shù)超過240萬，公司各項(xiàng)重要指標(biāo)年均增長率均保持在50%以上，預(yù)計(jì)到2013年底，金玉恒通的投資基金管理總額將達(dá)到300億英鎊，服務(wù)會(huì)員數(shù)超過280萬人，公司規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大。

在金玉恒通的官網(wǎng)還顯示，公司的投資項(xiàng)目涉及銀行、房地產(chǎn)、煙草、IT、酒店等數(shù)十個(gè)項(xiàng)目，公司多年來一直保持高收益增長，最為關(guān)鍵的是，公司還有一個(gè)號(hào)稱金融奇才的帶頭人吳素霞。

金玉恒通投資有限公司董事長 吳素霞 ：中國工作一直是我的一個(gè)愿望，尤其是在紐約銀行和麥肯錫公司(工作)時(shí)，接觸到很多盲目的投資者，他們因?yàn)閷?a target="_blank" >市場和規(guī)則的不了解，而蒙受巨大損失，那時(shí)，我回國工作的意愿就更加強(qiáng)烈，而現(xiàn)在通過自己的努力實(shí)現(xiàn)了這個(gè)愿望，不過我也知道，現(xiàn)在只是一個(gè)開始，我們今后的路還很長，還需要不斷提高能力，為更多中國投資者提供最理想的產(chǎn)品。

這是在一個(gè)網(wǎng)絡(luò)語音平臺(tái)內(nèi)部客戶溝通房間里，作為公司董事長的吳素霞對廣大投資者的一番告白，讓廣大投資者非常感動(dòng)的是，吳素霞女士還是一位熱衷公益的愛心人士。

金玉恒通投資有限公司董事長 吳素霞 (演講錄音)：在2012年8月中旬，金玉恒通的全體員工共籌捐到了7萬美金，所得款項(xiàng)為超過了1500萬個(gè)困難家庭提供了社會(huì)物資補(bǔ)助，同時(shí)，金玉恒通公司一共為了Santa Claus，圣誕老人行動(dòng)，openration smile微笑行動(dòng)，以及另外三家慈善機(jī)構(gòu)，共籌集到了29萬美金。

英國血統(tǒng)，香港注冊，愛心帶頭人，這三張金字招牌已經(jīng)足以吸引大眾的目光，而最為讓所有投資人看中的是，這家公司開出的異常豐厚的回報(bào)。

北京理財(cái)投資客戶 劉女士：比方說我投資168萬，一個(gè)月以后，我能掙到56萬，我一想這樣再拿56萬再滾，很快能把本掙回來，測算三個(gè)月能回本，所以我特別冒險(xiǎn)，貸一個(gè)月…我就把168萬，馬不停蹄地匯到了金玉恒通提供的一個(gè)賬號(hào)。

天津理財(cái)投資客戶 劉女士：這些介紹人都說好，又給擔(dān)保，這么好那么好，他說你就做吧，我給你擔(dān)保，你還怕什么，我緊接著就把賣房子的錢投進(jìn)去了…(央視財(cái)經(jīng)記者：你一共投了多少錢？)54萬。

北京理財(cái)投資客戶 張女士：從(2013年)1月16日，到9月3日之間，她(投資客朋友)先后投了8500多萬，而且組織了兩個(gè)會(huì)計(jì)，專門提現(xiàn)復(fù)投…我也是這樣一個(gè)情況，我陸續(xù)投付800多萬，最后應(yīng)該說把得的錢又投進(jìn)去…(央視財(cái)經(jīng)記者：現(xiàn)在初步統(tǒng)計(jì)，全國大概有多少人？)全國應(yīng)在2萬到3萬，(央視財(cái)經(jīng)記者：整個(gè)金額呢？)整個(gè)金額在幾十億。

金玉恒通突然“關(guān)網(wǎng)” 投資客竹籃打水一場空

又是跨國企業(yè)，又是愛心董事長，而且還有豐厚的高回報(bào)，這讓所有了解過金玉恒通的投資客幾乎都坐不住了，紛紛取出存款、賣掉房子、借入高利貸投入這項(xiàng)偉大的理財(cái)計(jì)劃當(dāng)中，而在所有投資客中，投資最高的一個(gè)人投了8500萬，如果按照日息1.5%計(jì)算的話，這位投資者每天什么都不干就可以白拿127.5萬元，這真是讓人驚嘆啊，估計(jì)會(huì)有很多人會(huì)因?yàn)闆]有遇到這個(gè)超級(jí)理財(cái)計(jì)劃而痛恨自己了。然而，好景不長，金玉恒通理財(cái)計(jì)劃從2012年8月開始實(shí)施僅僅一年后，在2013年9月3日這一天，這個(gè)讓上萬人瘋狂的理財(cái)平臺(tái)突然宣布要暫時(shí)關(guān)網(wǎng)。

2013年9月3日這天，在金玉恒通的客戶語音服務(wù)平臺(tái)上，一則主管人的公告引起了投資者的注意，公告顯示：由于一起意外事故，公司賬戶被凍結(jié)，英國總部及香港領(lǐng)事都在緊張?zhí)幚泶耸?，時(shí)間預(yù)計(jì)為15至20天左右，希望大家耐心等待，等賬戶解凍后再返還資金。一石激起千層浪，這則短短的公告迅速在投資客中掀起了軒然大波。

北京投資理財(cái)客戶 劉女士：每天的分紅，每天是21600，然后連續(xù)第四天，9月3日，我8月28日入的，等于9月3日，早晨起來，我想登錄看一下，突然間打不開，等于關(guān)網(wǎng)了。

金玉恒通的突然關(guān)網(wǎng)讓劉女士有些手足無措，為了做這個(gè)投資，劉女士借了168萬元的短期高利貸，如果公司關(guān)網(wǎng)取不出來錢，她不僅要還168萬的貸款本金，還要按月上繳12萬的高額利息，直到劉女士還完本金為止。

北京投資理財(cái)客戶 劉女士：我當(dāng)時(shí)給我兒子寫了遺書了，這事不能跟你爸說，把事情經(jīng)過說了，我就離家出走了，(哭)這時(shí)候離家出走，他不知道我干嗎去了，孩子也挺擔(dān)心的，我前夫也挺擔(dān)心的，打電話就問我，你干嗎去了，我說你看我寫的嗎，他說我看到了，不管多大的事，你一定要回來把事情解決，說躲也不是辦法，死也不是辦法，但是這件事我說只能去死了，我沒有想到這事惹了這么大婁子。

同樣著急的還有天津的那位投資客，她壓上了自家賣房的54萬全部家底。

天津投資理財(cái)客戶 劉女士：我是家里頂梁柱，有苦沒地方說，現(xiàn)在家里人都不知道(哭)…我現(xiàn)在跟你說，我就是一個(gè)心臟病患者，沒孩子沒丈夫，沒有收入，就是一點(diǎn)賣房子錢都押里頭了…我現(xiàn)在非常非常難。

在金玉恒通的理財(cái)計(jì)劃中，有一個(gè)動(dòng)態(tài)投資的報(bào)單中心管理制度，也就是說只要拉人過來報(bào)單，就可以成為報(bào)單中心并享受每單5萬美金的回扣獎(jiǎng)勵(lì)，當(dāng)金玉恒通關(guān)網(wǎng)的消息傳出來以后，那些曾經(jīng)自以為幫人大忙的報(bào)單中心投資者，遇到了前所未有的大麻煩。

就在大多數(shù)投資者一片哀嚎的時(shí)候，9月16日，也就是關(guān)網(wǎng)14天之后，語音平臺(tái)上一個(gè)叫趙斌的網(wǎng)民開始給公司撐腰。

網(wǎng)民 趙斌：各位家人大家好，很長時(shí)間沒有和大家見面了，今天告訴大家一個(gè)好消息，由于有很多很多原因，我不便細(xì)說，我只能說到這里，在(2013年)國慶節(jié)以前，一定有一個(gè)好的開端，因?yàn)槲覀円呀?jīng)度過了艱難的14天，現(xiàn)在公司在及其艱難困苦的情況下在運(yùn)作，所以我不是給你們寬心，10月1日以前，在國慶節(jié)到來的時(shí)候，大家記住，腳踩祖國大地，頭頂祖國藍(lán)天，背靠五星紅旗，我們的新的一天就要開始了。

多么慷慨激昂的一段話，每一位失望的投資客又重新燃起了希望。然而，等到了2013年10月1號(hào)這一天，金玉恒通的投資平臺(tái)依然沒有開放，到了10月，又有一個(gè)叫金玉博士的網(wǎng)民出來給大家打氣。

網(wǎng)民 金玉博士：我們都是為了金玉恒通，我們也為了金玉恒通能把錢給我們拿回來，更為了金玉恒通能回來，我們才繼續(xù)做金玉恒通，還繼續(xù)回到那個(gè)每天提現(xiàn)的現(xiàn)狀當(dāng)中，大家想想，那是多開心啊，非常開心，我每次睡到床上一想到這個(gè)就要笑醒。

然而，從9月3日關(guān)網(wǎng)以來，沒有任何一名公司負(fù)責(zé)人出來解釋公司關(guān)網(wǎng)的原因，號(hào)稱十一前開網(wǎng)的消息又再次食言，這引起了不少網(wǎng)民的警覺，認(rèn)為被騙準(zhǔn)備報(bào)案，然而，正當(dāng)大家商量對策的時(shí)候，那名叫趙斌的網(wǎng)民又出來喊話，聲稱如果報(bào)案，公司開網(wǎng)時(shí)間將繼續(xù)延后。

網(wǎng)民 趙斌：公司在9月3日以前害過我們嗎？沒有，我們一直享受著公司的恩惠、分紅，承諾的東西都在兌現(xiàn)，第二個(gè)問題，大家都在關(guān)心，金玉恒通公司什么時(shí)候再開網(wǎng)，因?yàn)槲覀兌际墙鹩窈阃ǖ耐顿Y者，是會(huì)員，我們沒有辦法能說哪一天開網(wǎng)，但是我可以說，開網(wǎng)的時(shí)間與你報(bào)案的人數(shù)成反比，報(bào)案的人數(shù)越多，開網(wǎng)的時(shí)間就越慢。

正反呼聲爭吵正酣 “吳素霞”身份成迷

2013年9月3日，一直到節(jié)目播出的現(xiàn)在，這個(gè)平臺(tái)都一直沒有再重啟，而到了去年的11月份，曾經(jīng)是投資者和公司溝通的唯一語音平臺(tái)也宣告封閉，對于這個(gè)結(jié)果，一些投資者打算給公安機(jī)關(guān)報(bào)案，而還有一些投資者開了另外一個(gè)語音平臺(tái)，繼續(xù)支持并等待公司開網(wǎng)，我們不禁要問，公司究竟怎么了？那個(gè)金融奇才董事長到底是誰？金玉恒通最后到底還能不能再開網(wǎng)呢？

北京理財(cái)投資客戶 落霞：該房間目前處于凍結(jié)，不能進(jìn)入，就是封了，而且剛開始關(guān)網(wǎng)的時(shí)候，沒有公司任何一個(gè)人，只有幾個(gè)黃馬甲，黃馬甲代表他是公司的人，寫那么幾條，因?yàn)榉N種原因，我們現(xiàn)在沒有辦法，等待公司15到20個(gè)工作日，我們緊急抓緊時(shí)間處理。

由于一直沒有得到公司的正面回復(fù)和準(zhǔn)確的開網(wǎng)消息，越來越多的投資者開始在網(wǎng)絡(luò)上聚集準(zhǔn)備采取維權(quán)行動(dòng)。

北京理財(cái)投資客戶 落霞：后來我們也知道這個(gè)事情以后，我們就把這些所有受騙的會(huì)員，我們自己開了一個(gè)房間，然后把這些所有受騙會(huì)員集中到一起，我們來維權(quán)，各地方報(bào)案的情況，現(xiàn)在家里被騙的金額，我們都來說。

與此同時(shí)，一些像趙斌、金玉博士這樣，仍然支持公司的網(wǎng)民開始在一款叫RC的語音平臺(tái)上繼續(xù)交流，在落霞看來，這都是公司的內(nèi)部人員。

由于公司并沒對外宣稱不開網(wǎng)，也沒有任何證據(jù)證明公司涉嫌詐騙，因此，網(wǎng)絡(luò)上一直延續(xù)著正反雙方的激烈爭吵。就在這時(shí)，一位曾經(jīng)給金玉恒通公司設(shè)計(jì)過網(wǎng)頁的設(shè)計(jì)師，給參加了金玉恒通投資的朋友打來了一個(gè)電話。

(央視財(cái)經(jīng)記者：金玉恒通這個(gè)網(wǎng)站哪些東西是你們設(shè)計(jì)的？)

金玉恒通公司網(wǎng)頁設(shè)計(jì)師：它的東西都是老板給我們資料，然后我們把文字把它打到網(wǎng)上去就行。

(央視財(cái)經(jīng)記者：你后來是給參與金玉恒通投資的朋友提了個(gè)醒是吧？)

金玉恒通公司網(wǎng)頁設(shè)計(jì)師：對對，因?yàn)槟莻€(gè)公司還沒有開始呢，我們就走了，反正就覺得老板，我們干著，老板就不停的炒人，沒幾天就走了，金玉恒通那老板也從來不出現(xiàn)。

按照當(dāng)初網(wǎng)頁設(shè)計(jì)師的提示，央視財(cái)經(jīng)記者通過查閱公司注冊申請資料發(fā)現(xiàn)，金玉恒通先后在香港注冊了兩個(gè)公司，一個(gè)是在2012年注冊的金玉恒通投資有限公司，一個(gè)是在2013年注冊的金玉恒通投資管理有限公司，公司的logo也從一個(gè)方形云紋圖案變成了一個(gè)小紅龍的圖案，奇怪的是，經(jīng)過調(diào)查后央視財(cái)經(jīng)央視財(cái)經(jīng)記者意外發(fā)現(xiàn)，這個(gè)方形云紋是江蘇滁州一家叫上善若水廣告?zhèn)髅焦镜淖詌ogo，而那個(gè)小紅龍圖案，則是中國文物網(wǎng)站的注冊logo。更讓人吃驚的是，復(fù)制的信息不僅僅是公司的logo，公司那位相貌俊秀，富有愛心，而且還是金融奇才的董事長吳素霞本人的照片，竟然也是從網(wǎng)絡(luò)圖片庫里復(fù)制出來的。

從張女士那里，央視財(cái)經(jīng)記者還獲得了更驚人的消息，這個(gè)叫吳素霞的人可能一共有五人，第一個(gè)是莫須有的從網(wǎng)站照片庫里搜索出來的吳素霞，第二個(gè)是在2012年注冊金玉恒通投資有限公司的吳素霞，用的是遼寧鞍山一個(gè)叫吳素霞的居民身份證注冊的，第三個(gè)是在2013年注冊金玉恒通投資管理有限公司的吳素霞，用的是山西陽城縣一個(gè)叫吳素霞的居民身份證注冊的，第四個(gè)就是在語言平臺(tái)宣傳自己和公司的吳素霞，第五個(gè)就是隱身背后假借“吳素霞”存在的公司實(shí)際負(fù)責(zé)人(下圖版)。為了一探公司真?zhèn)?，一些金玉恒通的投資者還委托自己在香港和英國的朋友，實(shí)地調(diào)查金玉恒通的情況，反饋回來的結(jié)果依舊讓大家大失所望。

北京投資理財(cái)客戶 張女士：(香港)注冊地就是這個(gè)地方，我的朋友到這兒去了，在一個(gè)特別特別偏僻的地方，進(jìn)去好不容易找著一個(gè)地方，這個(gè)地方已經(jīng)人走樓空了，問這個(gè)公司有沒有金玉恒通這個(gè)公司，都搖頭說沒有…到了16日的時(shí)候，我的朋友又上了英國，到英國從國務(wù)院的資料來看，它又是假的，為什么，它有注冊地，卻沒有辦公人員，是個(gè)皮包的一個(gè)金玉恒通公司，里面有四個(gè)賬號(hào)，三個(gè)賬號(hào)是轉(zhuǎn)錢的，還有一個(gè)賬號(hào)是瑞士的賬號(hào)，我們國內(nèi)所有錢轉(zhuǎn)到三個(gè)帳號(hào)，然后再通過三個(gè)帳號(hào)轉(zhuǎn)到瑞士。

就在公司調(diào)查繼續(xù)開展的時(shí)候，央視財(cái)經(jīng)記者在香港證監(jiān)會(huì)的網(wǎng)站上發(fā)現(xiàn)，2013年的10月25日，香港證監(jiān)會(huì)在其官網(wǎng)發(fā)布了投資預(yù)警信息顯示，香港金玉恒通投資管理有限公司是無牌公司，沒有領(lǐng)取經(jīng)營外匯和投資理財(cái)?shù)脑S可牌照。至此，有關(guān)金玉恒通理財(cái)計(jì)劃的種種黑幕終于曝光在了所有投資者面前。

雖然支持金玉恒通的聲音還在網(wǎng)上繼續(xù)存在，但是，金玉恒通涉嫌公司造假和理財(cái)詐騙的事實(shí)是毋庸置疑的，關(guān)于金玉恒通央視財(cái)經(jīng)記者還會(huì)繼續(xù)跟蹤報(bào)道，我們也希望更多的參與金玉恒通理財(cái)計(jì)劃的投資者，能給我們提供相關(guān)的線索，找出這些從來沒有以真面目示人的公司高管，以盡早追回被金玉恒通吸納走的巨額資金，給所有投資人一個(gè)交代。