擔(dān)保部門崗位責(zé)任制度

第1章  總則

第1條  目的

為了進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保管理，完善擔(dān)保管理責(zé)任，防范和化解擔(dān)保風(fēng)險，提高擔(dān)保質(zhì)量，根據(jù)本公司實際情況，特制定本制度。

第2條  擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任崗位

1．股東大會。

2．董事會。

3．總經(jīng)理。

4．財務(wù)總監(jiān)。

5．財務(wù)部經(jīng)理。

6．擔(dān)保經(jīng)辦人員。

7．審計部。

8．法律顧問。

9．合同檔案管理員。

第2章  擔(dān)保業(yè)務(wù)崗位職責(zé)及不相容責(zé)任

第3條  股東大會

1．主要職責(zé)

（1）審批總額超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50%的任何擔(dān)保。

（2）審批為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保。

（3）審批單筆擔(dān)保額超過公司凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保。

（4）審批對股東、實際控制人及關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。

2．不相容職責(zé)

（1）辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)手續(xù)。

（2）評估擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險。

第4條  董事會

1．主要職責(zé)

（1）審批公司擔(dān)保政策。

（2）審批超出總經(jīng)理審批權(quán)限的擔(dān)保業(yè)務(wù)。

2．不相容責(zé)任

（1）制定公司擔(dān)保政策。

（2）審批總經(jīng)理審批權(quán)限內(nèi)的擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第5條  總經(jīng)理

1．主要職責(zé)

（1）審核公司擔(dān)保政策。

（2）審批權(quán)限范圍內(nèi)的擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（3）審批權(quán)限范圍內(nèi)的擔(dān)保合同。

（4）審核擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險評估報告。

（5）審批債權(quán)人的履行擔(dān)保責(zé)任通知書。

2．不相容責(zé)任

（1）制定公司擔(dān)保政策。

（2）審批超出本職審批權(quán)限的擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第6條  財務(wù)總監(jiān)

1．主要職責(zé)

（1）初審公司擔(dān)保政策。

（2）審核擔(dān)保業(yè)務(wù)申請。

（3）審核公司擔(dān)保合同。

（4）審核擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險評估報告。

（5）審核擔(dān)保項目進(jìn)程及財務(wù)狀況。

（6）審核債權(quán)人發(fā)出的履行擔(dān)保責(zé)任通知書。

（7）審核擔(dān)保責(zé)任墊付款項。

（8）審核從被擔(dān)保人處收回的墊付款項。

2．不相容責(zé)任

（1）審批擔(dān)保業(yè)務(wù)申請。

（2）撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險評估報告。

（3）跟蹤被擔(dān)保項目進(jìn)程及財務(wù)狀況。

（4）對外支付擔(dān)保責(zé)任墊付款項。

（5）從被擔(dān)保人處收回墊付款項。

第7條  財務(wù)部經(jīng)理

1．主要職責(zé)

（1）草擬公司擔(dān)保政策。

（2）初審擔(dān)保業(yè)務(wù)申請。

（3）審核擔(dān)保事項臺賬。

（4）組織對擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估。

（5）監(jiān)測擔(dān)保項目的財務(wù)狀況，初審債權(quán)人發(fā)出的履行擔(dān)保責(zé)任通知書。

2．不相容責(zé)任

（1）審核公司擔(dān)保政策。

（2）受理擔(dān)保業(yè)務(wù)申請。

（3）審核擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險評估報告。

（4）建立擔(dān)保事項臺賬。

（5）審核擔(dān)保責(zé)任墊付款項。

（6）審核從被擔(dān)保人處收回墊付款項。

第8條  擔(dān)保經(jīng)辦人員

1．主要職責(zé)

（1）受理擔(dān)保業(yè)務(wù)申請。

（2）簽訂擔(dān)保合同。

（3）辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)。

（4）建立擔(dān)保事項臺賬，做好擔(dān)保業(yè)務(wù)相應(yīng)記錄。

（5）跟蹤擔(dān)保項目進(jìn)程。

（6）受理債權(quán)人發(fā)出的履行擔(dān)保責(zé)任通知書。

（7）向被擔(dān)保人發(fā)送催還墊款通知書。

2．不相容責(zé)任

（1）審核擔(dān)保事項臺賬。

（2）對外支付擔(dān)保責(zé)任墊付款項。

（3）從被擔(dān)保人處收回墊付款項。

第9條  審計部

1．主要職責(zé)

（1）審核被擔(dān)保人提供的財務(wù)報告及相關(guān)資料。

（2）協(xié)助進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估。

2．不相容責(zé)任

撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險評估報告。

第10條  法律顧問

1．主要職責(zé)

（1）提供公司擔(dān)保業(yè)務(wù)法律建議和咨詢。

（2）審查公司各類擔(dān)保業(yè)務(wù)合同文本。

（3）協(xié)助制定擔(dān)保訴訟應(yīng)對方案。

2．不相容責(zé)任

（1）受理擔(dān)保業(yè)務(wù)申請。

（2）訂立公司擔(dān)保合同。

第11條  合同檔案管理員

1．主要職責(zé)

（1）保管擔(dān)保合同。

（2）保管被擔(dān)保人用于反擔(dān)保的財產(chǎn)或權(quán)利憑證。

（3）保管擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)原始資料。

（4）定期檢查擔(dān)保項目檔案。

2．不相容責(zé)任

記錄擔(dān)保業(yè)務(wù)各個事項。

第3章  附則

第12條  本制度自公司董事會審議通過后實施，由董事會負(fù)責(zé)解釋。

（摘自實戰(zhàn)紅色管理創(chuàng)始人孫軍正老師培訓(xùn)課堂經(jīng)典案例）