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總裁班、EMBA開班第一節(jié)課王牌主講人、企業(yè)融資資本運作升級
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宏皓:宏皓:謹防龐式騙局打著互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號行騙
2016-01-20 4471

所謂龐氏騙局,就是一種投資欺詐的形式,它以不正常的高額回報來騙取投資者加入。投資者的回報并非來自真實的商業(yè)業(yè)務(wù),而是來自新加入投資者投入的資金。龐氏騙局中的回報率一定是很高的,這樣才能引誘新投資者加入。一旦新加入的投資者減少或停止,龐氏騙局就會崩潰。

自龐齊以后,不到100年的時間里,各種各樣的“龐齊騙局”在世界各地層出不窮。隨著中國改革開放的進程,改頭換面地“龐齊騙局”也大量進入中國。在上個世紀80年代,我國南方地區(qū)曾經(jīng)出現(xiàn)一種“老鼠會”,就是“龐齊騙局”的翻版。而更令人熟知的“龐齊騙局”改進版,就是各種各樣的傳銷。一些在中國發(fā)生的非法集資案,大多也都是“龐氏騙局”的再現(xiàn)。其他如萬里大造林,事實上也是這一“古老”騙局的更新版,只不過“龐氏騙局”45天回報周期,被萬里大造林改為8年。其他如向農(nóng)民推銷種植某種奇怪的農(nóng)產(chǎn)品或養(yǎng)殖產(chǎn)品,然后許諾高價回收,都屬于此類騙局。

一段時期來,全國不少地方曾出現(xiàn)以“瑞士共同基金”、“巴菲特基金”等境外基金名義的金融傳銷活動,北海市搗毀的這些金融傳銷體系,表明金融傳銷開始以“本土化”面目出現(xiàn)。在貴州等地,一些傳銷組織打著“西部大開發(fā)”旗號,以“扶貧助學(xué)”等“基金”、“計劃”的名義,大肆招徠人員,使得許多人上當受騙。

案例1:中國式龐氏騙局:泛亞投資者400億資金的不歸路。數(shù)據(jù)顯示,日金寶計劃已吸引約22萬投資者,客戶資金超過400億元。但令這些投資者沒想到的是,今年4月起,他們投資日金寶的資金開始無法取回,到了7月,連放在泛金所賬戶的個人資金都被“凍結(jié)”。

案例2:廣州P2P平臺通融易貸出現(xiàn)提現(xiàn)困難的問題已超過兩個月,共虧欠上千名投資者共6300萬元左右本金和利息。作為廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會副會長單位,

通融易貸全稱為廣州通融易貸電子商務(wù)有限公司,2012年4月6日正式上線,是一家專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺。多名投資者表示,通融易貸已全面停止提現(xiàn),共虧欠上千名投資者共6300萬元左右本金和利息。

更可怕的是隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的熱,很多龐式騙局與金融傳銷開始打著互聯(lián)網(wǎng)金融的旗幟進行詐騙,例如:部分互聯(lián)網(wǎng)金融門戶網(wǎng)站上的P2P項目90%都是虛假的烏龍的投資項目。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會,所有的會員單位都必須進過嚴格的考試才能獲得會員資格,對于經(jīng)營中有龐式騙局和金融傳銷行為的機構(gòu),花重金也不能成為中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會的會員單位。中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會通過嚴格和專業(yè)的培訓(xùn)考試,將互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)的風險降到最低;同時,中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會也是中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的黃埔軍校,培養(yǎng)了一批互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)真正的精英。

中國的黑社會不是很發(fā)達,卻有比較發(fā)達的江湖社會。江湖社會中有各種各樣的騙錢招數(shù),幾百年來,這些騙術(shù)萬變不離其宗地出現(xiàn),改頭換面,換湯不換藥,以適應(yīng)現(xiàn)代社會的現(xiàn)實條件,屢屢使人上當。而納斯達克的前主席伯納德-莫道夫也采取了同樣的辦法,將古老的騙術(shù)用現(xiàn)代金融手段再包裝后,使其重新煥發(fā)生機。這類騙術(shù)每次出現(xiàn),即使最后被拆穿,也會造成小額“投資人”的損失,比方說“萬里大造林”,“投資者”想挽回全部損失幾乎是不可能的。各種各樣的“龐氏騙局”雖然五花八門,千變?nèi)f化,但本質(zhì)上都具有自查爾斯-龐齊身上沿襲的一脈相承的共性特征。投資者參與互聯(lián)網(wǎng)金融投資時,要謹防龐式騙局與金融傳銷打著互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號進行金融詐騙。

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