所謂龐氏騙局，就是一種投資欺詐的形式，它以不正常的高額回報(bào)來(lái)騙取投資者加入。投資者的回報(bào)并非來(lái)自真實(shí)的商業(yè)業(yè)務(wù)，而是來(lái)自新加入投資者投入的資金。龐氏騙局中的回報(bào)率一定是很高的，這樣才能引誘新投資者加入。一旦新加入的投資者減少或停止，龐氏騙局就會(huì)崩潰。

自龐齊以后，不到100年的時(shí)間里，各種各樣的“龐齊騙局”在世界各地層出不窮。隨著中國(guó)改革開(kāi)放的進(jìn)程，改頭換面地“龐齊騙局”也大量進(jìn)入中國(guó)。在上個(gè)世紀(jì)80年代，我國(guó)南方地區(qū)曾經(jīng)出現(xiàn)一種“老鼠會(huì)”，就是“龐齊騙局”的翻版。而更令人熟知的“龐齊騙局”改進(jìn)版，就是各種各樣的傳銷。一些在中國(guó)發(fā)生的非法集資案，大多也都是“龐氏騙局”的再現(xiàn)。其他如萬(wàn)里大造林，事實(shí)上也是這一“古老”騙局的更新版，只不過(guò)“龐氏騙局”45天回報(bào)周期，被萬(wàn)里大造林改為8年。其他如向農(nóng)民推銷種植某種奇怪的農(nóng)產(chǎn)品或養(yǎng)殖產(chǎn)品，然后許諾高價(jià)回收，都屬于此類騙局。

一段時(shí)期來(lái)，全國(guó)不少地方曾出現(xiàn)以“瑞士共同基金”、“巴菲特基金”等境外基金名義的金融傳銷活動(dòng)，北海市搗毀的這些金融傳銷體系，表明金融傳銷開(kāi)始以“本土化”面目出現(xiàn)。在貴州等地，一些傳銷組織打著“西部大開(kāi)發(fā)”旗號(hào)，以“扶貧助學(xué)”等“基金”、“計(jì)劃”的名義，大肆招徠人員，使得許多人上當(dāng)受騙。

案例1：中國(guó)式龐氏騙局：泛亞投資者400億資金的不歸路。數(shù)據(jù)顯示，日金寶計(jì)劃已吸引約22萬(wàn)投資者，客戶資金超過(guò)400億元。但令這些投資者沒(méi)想到的是，今年4月起，他們投資日金寶的資金開(kāi)始無(wú)法取回，到了7月，連放在泛金所賬戶的個(gè)人資金都被“凍結(jié)”。

案例2:廣州P2P平臺(tái)通融易貸出現(xiàn)提現(xiàn)困難的問(wèn)題已超過(guò)兩個(gè)月，共虧欠上千名投資者共6300萬(wàn)元左右本金和利息。作為廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位，

通融易貸全稱為廣州通融易貸電子商務(wù)有限公司，2012年4月6日正式上線，是一家專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)。多名投資者表示，通融易貸已全面停止提現(xiàn)，共虧欠上千名投資者共6300萬(wàn)元左右本金和利息。

更可怕的是隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的熱,很多龐式騙局與金融傳銷開(kāi)始打著互聯(lián)網(wǎng)金融的旗幟進(jìn)行詐騙,例如：部分互聯(lián)網(wǎng)金融門戶網(wǎng)站上的P2P項(xiàng)目90%都是虛假的烏龍的投資項(xiàng)目。

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)，所有的會(huì)員單位都必須進(jìn)過(guò)嚴(yán)格的考試才能獲得會(huì)員資格，對(duì)于經(jīng)營(yíng)中有龐式騙局和金融傳銷行為的機(jī)構(gòu)，花重金也不能成為中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)嚴(yán)格和專業(yè)的培訓(xùn)考試，將互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)降到最低；同時(shí)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)也是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的黃埔軍校，培養(yǎng)了一批互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)真正的精英。

中國(guó)的黑社會(huì)不是很發(fā)達(dá)，卻有比較發(fā)達(dá)的江湖社會(huì)。江湖社會(huì)中有各種各樣的騙錢招數(shù)，幾百年來(lái)，這些騙術(shù)萬(wàn)變不離其宗地出現(xiàn)，改頭換面，換湯不換藥，以適應(yīng)現(xiàn)代社會(huì)的現(xiàn)實(shí)條件，屢屢使人上當(dāng)。而納斯達(dá)克的前主席伯納德-莫道夫也采取了同樣的辦法，將古老的騙術(shù)用現(xiàn)代金融手段再包裝后，使其重新煥發(fā)生機(jī)。這類騙術(shù)每次出現(xiàn)，即使最后被拆穿，也會(huì)造成小額“投資人”的損失，比方說(shuō)“萬(wàn)里大造林”，“投資者”想挽回全部損失幾乎是不可能的。各種各樣的“龐氏騙局”雖然五花八門，千變?nèi)f化，但本質(zhì)上都具有自查爾斯-龐齊身上沿襲的一脈相承的共性特征。投資者參與互聯(lián)網(wǎng)金融投資時(shí)，要謹(jǐn)防龐式騙局與金融傳銷打著互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號(hào)進(jìn)行金融詐騙。

附件（0個(gè)）全部下載

超大附件（0個(gè)）