培訓(xùn)背景： 隨著近年來(lái)國(guó)內(nèi)金融業(yè)改革開(kāi)放持續(xù)深化，匯率、利率體制改革不斷推進(jìn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理成為國(guó)內(nèi)各類(lèi)商業(yè)銀行謀求可持續(xù)發(fā)展、打造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的最重要方式之一。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了相關(guān)指引，開(kāi)始推進(jìn)實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議，并結(jié)合國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，陸續(xù)制定了一系列與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引。 近年來(lái)，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容和理念發(fā)生了較大的變革，對(duì)商業(yè)銀行傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)管理能力提出了更高的要求。實(shí)施以新資本協(xié)議為導(dǎo)向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)，對(duì)于增強(qiáng)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，具有十分重要的意義。歡迎進(jìn)入著名企管專(zhuān)家胡一夫老師的經(jīng)典課程《銀行風(fēng)險(xiǎn)管理》。 課程大綱： 第二部分：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理務(wù)實(shí)篇 一、不可不知的問(wèn)題 1、危機(jī)是如何發(fā)生的？ 2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理著眼點(diǎn) 二、風(fēng)險(xiǎn)的特質(zhì) 1、高管風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄 2、員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄 3、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄 案例：美國(guó)國(guó)際集團(tuán)的風(fēng)風(fēng)雨雨 案例：雷曼兄弟公司破產(chǎn)的真正動(dòng)因 案例：山西省“建國(guó)以來(lái)最大的金融詐騙案” 三、風(fēng)險(xiǎn)的成因 1、風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任缺失 2、經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制不完善 3、產(chǎn)權(quán)不明晰導(dǎo)致管理責(zé)任缺失 4、高管為取得政績(jī)而采取短期行為 5、經(jīng)理層集決策、執(zhí)行、監(jiān)督等權(quán)力于一身 案例：湖南某商業(yè)銀行操作員將5萬(wàn)元打成5000萬(wàn)元?jiǎng)澇? 四、目前風(fēng)險(xiǎn)管理的問(wèn)題 1、風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)失衡 2、風(fēng)險(xiǎn)管理手段落后 五、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 1、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)象 2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)中的制度與硬件風(fēng)險(xiǎn) （1）組織漏洞 （2）人員漏洞 （3）系統(tǒng)漏洞 （4）合同漏洞 （5）工具產(chǎn)品漏洞 （6）操作執(zhí)行漏洞 案例：中行豪林公寓騙貸案 六、風(fēng)險(xiǎn)管理的十大機(jī)制 1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制 2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制 3、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)機(jī)制 4、風(fēng)險(xiǎn)分析機(jī)制 5、對(duì)策選擇機(jī)制 6、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)機(jī)制 7、運(yùn)營(yíng)流程機(jī)制 8、漏洞檢測(cè)機(jī)制 9、數(shù)據(jù)安全機(jī)制 10、戰(zhàn)略計(jì)劃?rùn)C(jī)制 七、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的36字訣 1、內(nèi)部環(huán)境 2、目標(biāo)設(shè)定 3、事項(xiàng)識(shí)別 4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 5、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 6、控制活動(dòng) 7、信息溝通 8、取能責(zé)任 9、監(jiān)控改進(jìn) 八、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 討論：面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)：承擔(dān)還是規(guī)避？ 1、國(guó)外先進(jìn)的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略借鑒 2、進(jìn)取還是保守或者相對(duì)穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略？ 3、選定的目標(biāo)客戶群體，風(fēng)險(xiǎn)與收益如何平衡？ 4、采取規(guī)模經(jīng)營(yíng)模式，還是以價(jià)值創(chuàng)造為目標(biāo)的經(jīng)營(yíng)模式？ 九、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理文化 討論：如何將理念化為制度和融入系統(tǒng)？ 1、由資本粗放管理，向資本精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變 2、由單純風(fēng)險(xiǎn)控制，向服務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)換 3、由信用風(fēng)險(xiǎn)向信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變 4、由直接管理向直接、間接管理相結(jié)合轉(zhuǎn)變 5、由定性分析向定性、定量分析相結(jié)合轉(zhuǎn)變 6、風(fēng)險(xiǎn)度量方式：由淺度度量向深度度量方式轉(zhuǎn)變 7、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)：由層級(jí)管理向垂直管理轉(zhuǎn)化 第二部分：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)操篇 一、國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理方法 1、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法 2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量新方法 3、銀行業(yè)績(jī)衡量與資本配置方法 案例：中信銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 案例：花旗銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 案例：摩根大通銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 分組討論：上市銀行如何控制風(fēng)險(xiǎn)？ 二、銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理 1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理 2、商業(yè)信貸管理 3、對(duì)消費(fèi)者信貸管理 4、商業(yè)房地產(chǎn)信貸管理 5、國(guó)內(nèi)外銀行貸款管理 三、商業(yè)銀行并購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理 1、兼并風(fēng)險(xiǎn) 2、收購(gòu)風(fēng)險(xiǎn) 四、我國(guó)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理 1、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 2、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估 3、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的控制 【案例分析】 五、存款及支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 1、存款及支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 2、存款及支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 3、存款及支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制 【案例分析】 六、法人客戶信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 1、法人客戶信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 2、法人客戶信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 3、法人客戶信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制 【案例分析】 七、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 1、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 2、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 3、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制 【案例分析】 八、不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 1、不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 2、不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 3、不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制 【案例分析】 九、國(guó)際業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 十、銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 十一、中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 十二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 十三、人力資源與勞動(dòng)用工操作風(fēng)險(xiǎn)管理