中國(guó)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展與財(cái)富管理 課程背景： 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)下行，工業(yè)企業(yè)眾多行業(yè)微利甚至虧損，銀行卻維持暴利增長(zhǎng)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及未來(lái)改革發(fā)展大的趨勢(shì)是什么？改革的重點(diǎn)在哪里？金融改革的方向和重點(diǎn)是什么？如何在未來(lái)市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)，并持續(xù)為投資者提供保值增值的資產(chǎn)管理與投資服務(wù)？有什么創(chuàng)新的投融資與金融服務(wù)模式與策略？第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)未來(lái)發(fā)展的形勢(shì)與機(jī)會(huì)是哪些？如何實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)的保值與增值？ 很多企業(yè)老板，高收入階層越來(lái)越關(guān)心上述問(wèn)題，并試圖尋找更好的投資機(jī)會(huì)，我們從宏觀經(jīng)濟(jì)和金融改革的大勢(shì)出發(fā)，并結(jié)合企業(yè)投融資模式與策略、財(cái)富管理市場(chǎng)總體情況與未來(lái)發(fā)展，試圖回答這些問(wèn)題。 學(xué)員收益： 了解經(jīng)濟(jì)金融治理基本理論，中國(guó)的現(xiàn)狀與問(wèn)題，中國(guó)改革的重點(diǎn)與未來(lái)之趨勢(shì) 了解金融改革的重點(diǎn)，包括利率匯率改革、資本市場(chǎng)改革、資本賬戶開放與人民幣國(guó)際化趨勢(shì) 公司金融的核心理論與應(yīng)用：企業(yè)投資決策、投資風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)投融資模式與策略 第三方理財(cái)（包括互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P網(wǎng)貸等）的模式與財(cái)富管理未來(lái)市場(chǎng)發(fā)展 為投資管理、財(cái)富管理企業(yè)提供方向指引以及創(chuàng)新金融服務(wù)模式之建議 課程特色： 針對(duì)性——為客戶定制部分內(nèi)容。 實(shí)用性——培訓(xùn)+答疑方式進(jìn)行。 專業(yè)性——15年專業(yè)公司金融研究、咨詢、教育、投資管理、基金運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，理論實(shí)踐經(jīng)歷豐富。 課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天 授課對(duì)象：投資管理、財(cái)富管理或資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)高管 課程大綱： 一、 全球經(jīng)濟(jì)金融治理的核心理論 1、經(jīng)濟(jì)金融學(xué)科發(fā)展 2、全球經(jīng)濟(jì)金融治理的基本問(wèn)題：過(guò)剩經(jīng)濟(jì)與蕭條經(jīng)濟(jì) 3、宏觀調(diào)控與社會(huì)財(cái)富分配基本理念 4、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與道法自然 二、 國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融與貿(mào)易環(huán)境變化 1、世界格局與競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展 2、美國(guó)經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)狀：美元霸權(quán)與量化寬松 3、日本經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)狀：日元量化寬松與日本財(cái)閥經(jīng)濟(jì) 4、歐洲一體化與歐元之發(fā)展 5、俄羅斯與烏克蘭危機(jī) 6、商品貿(mào)易服務(wù)貿(mào)易的國(guó)際新挑戰(zhàn)：TPP、TTIP、PSA 7、中國(guó)應(yīng)對(duì)國(guó)際金融貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)的新舉措 三、 中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀與挑戰(zhàn) 1、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的數(shù)據(jù)分析 2、中國(guó)經(jīng)濟(jì)高增長(zhǎng)的歷史分析 3、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的短期問(wèn)題：地方政府債務(wù)、地產(chǎn)泡沫、工業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩 4、中國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的特點(diǎn)及關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域分析（農(nóng)業(yè)、能源、高端裝備等） 5、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長(zhǎng)期挑戰(zhàn)：人口老齡化、創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型升級(jí)、人民幣國(guó)際化 四、 中國(guó)當(dāng)前的改革與發(fā)展 1、中國(guó)發(fā)展大勢(shì)分析：戰(zhàn)略機(jī)遇期與國(guó)家發(fā)展路徑 2、十八大與中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議 3、三中全會(huì)中國(guó)重點(diǎn)領(lǐng)域改革分析： （1）行政體制改革：正確處理政府與市場(chǎng)、社會(huì)關(guān)系 （2）財(cái)稅體制改革與地方政府平臺(tái)融資、公私合營(yíng)PPP模式 （3）金融改革（重點(diǎn)介紹大方向及具體領(lǐng)域改革調(diào)整） （4）城鄉(xiāng)一體化：與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、促進(jìn)消費(fèi)與投資、農(nóng)民市民化 （5）房地產(chǎn)與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)發(fā)展 （6）能源資源價(jià)格改革 （7）中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長(zhǎng)期性根本問(wèn)題：文化、觀念與教育發(fā)展 五、 中國(guó)未來(lái)的投資機(jī)會(huì)在哪里？ 1、地域思維：國(guó)內(nèi)還是國(guó)外 2、行業(yè)考慮：金融服務(wù)等高端服務(wù)業(yè)發(fā)展、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 3、互聯(lián)網(wǎng)與技術(shù)創(chuàng)新 4、其他 六、 公司金融基礎(chǔ)：投融資理論與投資估價(jià)、投資決策 1、項(xiàng)目投融資基本過(guò)程實(shí)例分析 2、關(guān)于公司金融與公司價(jià)值、公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 3、產(chǎn)品供求關(guān)系與資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的價(jià)值規(guī)律分析 4、投資學(xué)基本理論與投資估價(jià)方法實(shí)例 5、從金融工程角度如何理解投資（實(shí)例） 6、單項(xiàng)目投資決策與多項(xiàng)目投資決策 七、 投資風(fēng)險(xiǎn)管理 1、投資追求的最終目標(biāo)以及如何實(shí)現(xiàn) 2、投資風(fēng)險(xiǎn)案例分析 3、投資風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與策略 4、投資人投資于人”以及關(guān)于人的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題 八、 投資風(fēng)險(xiǎn)管理工具與融資工具（杠桿經(jīng)營(yíng)） 1、投融資工具與風(fēng)險(xiǎn)管理 （1）利用期權(quán)工具進(jìn)行投資與并購(gòu)實(shí)例 （2）利用對(duì)賭實(shí)施投資風(fēng)險(xiǎn)管理的VC/PE投資實(shí)例（含中國(guó)第一例對(duì)賭法律糾紛案分析） （3）保險(xiǎn)在投融資運(yùn)作中也能發(fā)揮作用的實(shí)例（基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與養(yǎng)殖業(yè)貸款） 2、融資工具與杠桿經(jīng)營(yíng) （1）從融資角度看杠桿的定義與理解 （2）商業(yè)模式改進(jìn)與產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈中的杠桿效應(yīng)：超市等連鎖、生產(chǎn)企業(yè)與房地產(chǎn)等產(chǎn)業(yè)實(shí)例 （3）特定項(xiàng)目投資中的杠桿效應(yīng)：基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投融資實(shí)例 （4）特定金融工具應(yīng)用的杠桿效應(yīng)：信托計(jì)劃融資實(shí)例 （5）融資租賃與資產(chǎn)證券化：有穩(wěn)定的現(xiàn)金流也可以融資，利用資產(chǎn)管理公司融資的實(shí)例 （6）投資組合中的杠桿效應(yīng)：對(duì)沖基金操作實(shí)例，地區(qū)運(yùn)作與跨國(guó)運(yùn)作 （7）各種融資套路與融資成本匯總分析 九、 投融資與資本運(yùn)營(yíng)的模式及策略（核心：控制權(quán)、杠桿） 1、同一控制權(quán)之下的資本運(yùn)營(yíng) （1）公司結(jié)構(gòu)與公司控制模式及實(shí)例 （2）同一控制權(quán)之下的資本運(yùn)作 2、基于控制權(quán)轉(zhuǎn)移的資本運(yùn)營(yíng) 案例1：亮點(diǎn)：出錢還在自己控制之下 案例2：亮點(diǎn)：幫股東還債還得到企業(yè)股權(quán)和控制權(quán) 案例3：亮點(diǎn)：花大錢買大企業(yè)，還能賺大錢 案例4：亮點(diǎn)：花小錢也能資本運(yùn)作（雖然失敗，但思路值得學(xué)） 案例5：亮點(diǎn)：讓別人倒貼錢玩資本運(yùn)作 案例6：亮點(diǎn)：利用全球資源并購(gòu)實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)作與資產(chǎn)管理 十、 資產(chǎn)管理與私人銀行、財(cái)富管理 1、全球資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀與未來(lái)發(fā)展 2、資產(chǎn)管理與私人銀行、財(cái)富管理的關(guān)系 3、財(cái)富的理解、財(cái)富觀與幸福感 4、消費(fèi)觀與家庭資產(chǎn)負(fù)債表 5、財(cái)富管理的基本理論基礎(chǔ)與古人智慧 6、投資理財(cái)基礎(chǔ)：風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系 7、投資理財(cái)?shù)暮诵哪繕?biāo) 十一、 投資理財(cái)?shù)牟呗苑治? 1、行為金融與風(fēng)險(xiǎn)偏好分析 2、投資理財(cái)策略 3、從風(fēng)險(xiǎn)與收益角度看主要投資理財(cái)領(lǐng)域：地產(chǎn)、股票、基金、期貨、銀行、信托、保險(xiǎn)、黃金、各類寶、P2P、眾籌（重點(diǎn)介紹） 4、成功的投資理財(cái)案例 5、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式（結(jié)合案例來(lái)講） 案例1：亮點(diǎn)：嫁接信托的理財(cái)模式 案例2：亮點(diǎn)：投資管理公司下設(shè)有限合伙模式 案例3：亮點(diǎn)：投資咨詢公司配套個(gè)人債權(quán)分散轉(zhuǎn)讓模式 案例4：亮點(diǎn)：眾籌模式 案例5：亮點(diǎn)：契約性基金模式 案例6：亮點(diǎn)：投資并購(gòu)金融機(jī)構(gòu)與全球資產(chǎn)配置模式 案例7：其他策略 十二、 總結(jié)與交流 1、全部課程總結(jié) 2、現(xiàn)場(chǎng)交流與學(xué)員直接關(guān)心的主要問(wèn)題的提問(wèn)、解答 備注：個(gè)別內(nèi)容可能會(huì)根據(jù)客戶需求做出微調(diào)，以實(shí)際課件為準(zhǔn)。 劉 東 電子郵箱：dony1818@vip.sina.com