?本課程能協(xié)助證券、銀行、基金業(yè)理財經(jīng)理、主管、總經(jīng)理、支行長 ,充分掌握變革中的中國私人財富管理市場

變革中的中國私人財富管理行業(yè)

第一部份 ?私人財富管理概論

1.?私人財富管理的定義

2.?私人財富管理的起源及發(fā)展

3.?國外私人財富管理現(xiàn)況

4.?中國私人財富管理現(xiàn)況

第二部份 ?中國財富管理市場正處于發(fā)展機遇期

1.?中國家庭財富總量增長迅猛

2. 國家經(jīng)濟結(jié)構(gòu)處于轉(zhuǎn)型時期

3. ?企業(yè)融資模式正在調(diào)整

4. ?財富管理行業(yè)能提供社保解決方案

第三部份 ?財富管理模式目前面臨的問題

1. ?市場仍處于簡單需求的初級階段

(1). 客戶端過度追求財富的增值

(2). 機構(gòu)端采用價格主導(dǎo)的經(jīng)營模式

2.?產(chǎn)品導(dǎo)向的模式存在明顯問題

(1). 產(chǎn)品廣度和深度不足

(2). 產(chǎn)品同質(zhì)化高缺乏創(chuàng)新性產(chǎn)品

(3). 對私人銀行業(yè)務(wù)的重視仍待提升

第四部份 ?財富管理客戶端的變革

1. ?財富管理1.0 vs. 2.0時代

(1). 客戶需求之多樣化

(2). 財富管理須提供能讓富人心動的服務(wù)

(3). 財務(wù)投資相關(guān)的服務(wù)

2.?高凈值人士投資偏好的變化

(1). 投資風(fēng)險偏好更趨穩(wěn)健

(2). 資產(chǎn)配置趨向多元化

(3). 更依賴財富管理機構(gòu)

第五部份 ?財富管理機構(gòu)端的變革

1. ?財富管理機構(gòu)服務(wù)模式的變化

(1). 資產(chǎn)管理端

(2). 財富管理端

(3). 資產(chǎn)管理與財富管理間的“逆向遷徙”現(xiàn)象

2.?財富管理機構(gòu)變革發(fā)展方向

(1). 財富管理端和產(chǎn)品端應(yīng)該適當分離

(2). 客戶需求趨向多樣化將由財富管理機構(gòu)掌控

(3). 分業(yè)經(jīng)營壁壘打破第三方獨立理財顧問興起

第六部份

未來私人財富管理市場的發(fā)展趨勢

1. ?服務(wù)客戶的分類更具細化

(1). 互聯(lián)網(wǎng)私人銀行服務(wù)

(2). 超高端富豪家族服務(wù)

2.?聚焦專業(yè)化資產(chǎn)配置服務(wù)

3.?開展境外財富管理市場

4.?財富管理市場的監(jiān)管