全球銀行業(yè)目前著力最深的重點(diǎn)業(yè)務(wù)就是財(cái)富管理,在後金融海嘯時(shí)代,高資產(chǎn)客戶理財(cái)心態(tài)普遍趨於保守,如何運(yùn)用專業(yè)的財(cái)務(wù)規(guī)劃及資產(chǎn)配置的程序,與客戶做深度的溝通後,將合適的金融產(chǎn)品配置在客戶的投資組合中,才是提高銀行競(jìng)爭(zhēng)力並贏得客戶長(zhǎng)期信賴及高滿意度的最佳財(cái)富管理模式. 本課程介紹臺(tái)灣銀行同業(yè)財(cái)富管理的實(shí)務(wù),藉由案例說(shuō)明及演練使學(xué)員熟悉專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)方法,讓學(xué)員能掌握目前全世界財(cái)富管理同業(yè)的專業(yè)服務(wù)狀況,有效提升個(gè)人的專業(yè)水平及客戶的滿意度,並能馬上應(yīng)用在工作上,達(dá)到即學(xué)即用的效果. 《借鏡臺(tái)灣經(jīng)驗(yàn)提升銀行財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)技能》 課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，公司相關(guān)管理人員等 課程收益： 1、掌握財(cái)富管理的關(guān)鍵要點(diǎn)與發(fā)展趨勢(shì) 2、掌握財(cái)富管理的實(shí)施路徑與具體操作 3、掌握資產(chǎn)配置的基本原則與實(shí)施要點(diǎn) 4、掌握各類客戶的基本分類、客戶特征與資產(chǎn)配置要點(diǎn) 6、掌握不同財(cái)富管理需求背景下的客戶資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)要點(diǎn) 7、掌握客戶綜合分析基礎(chǔ)上的資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施要點(diǎn) 8、掌握客戶資產(chǎn)配置方案的調(diào)整與完善技巧 9、掌握各類客戶的資產(chǎn)配置建議書的設(shè)計(jì)與實(shí)施 課程時(shí)數(shù)：2天 授課方式：理論講授、案例研討、學(xué)員討論 課程大綱： 第一部分 財(cái)富管理到底是什么? 1.一般人的誤解 2.財(cái)富管理的定義 3.財(cái)富管理的對(duì)象 4.財(cái)富管理的收入來(lái)源 5.臺(tái)灣財(cái)富管理的核心經(jīng)營(yíng)模式 6.全球頂尖財(cái)富管理銀行實(shí)務(wù) 第二部分 臺(tái)灣銀行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的演進(jìn)史 1.混屯萌芽期—服務(wù)為導(dǎo)向的傳統(tǒng)分行 2.百花齊放期—產(chǎn)品為導(dǎo)向的財(cái)富管理 3.火煉真金期—客戶需求為導(dǎo)向的財(cái)富管理 4.信心重建期—金融海嘯后進(jìn)化版的財(cái)富管理 5.境外銀行單位(OBU)業(yè)務(wù)松綁后的財(cái)富管理新形勢(shì) 第三部分 認(rèn)識(shí)尊貴的高資產(chǎn)客戶(KYC)--管理財(cái)富前,先了解有錢人 1.高資產(chǎn)客戶的資產(chǎn)配置 2.高資產(chǎn)客戶選擇財(cái)富管理銀行的因素 3.高資產(chǎn)客戶獲取財(cái)富管理信息的管道 4.高資產(chǎn)客戶需要何種理財(cái)專員 5.高資產(chǎn)客戶需要一站式服務(wù) 6.高資產(chǎn)客戶境外金融服務(wù)需求 7.演練:客戶需求的深度探索 第四部分 成功的財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)之道—案例說(shuō)明:中國(guó)信托銀行 1.三個(gè)最佳堅(jiān)持3 Bests (1). Best people (2). Best product (3). Best solution 2. 客戶關(guān)系管理(CRM) 3. 多重渠道的服務(wù)(Multi- Channel Delivery) 4. 其他成功案例探討交流(國(guó)泰世華銀行、臺(tái)新銀行…) 第五部分 以資產(chǎn)配置為核心的財(cái)富管理模式 1. 何謂資產(chǎn)配置? 2. 多種資產(chǎn)類別的投資 3. 資產(chǎn)配置的原則及方法 4. 資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式 5. 資產(chǎn)配置的原則及方法 6. 全新的財(cái)富管理營(yíng)銷流程的規(guī)劃設(shè)計(jì) 7. 如何以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的步驟 (1). 確定客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的量化數(shù)據(jù) (2). 界定大類資產(chǎn)的分布比例 (3). 客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì) (4). 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商產(chǎn)品匹配 (5). 資產(chǎn)配置建議書的制作及提交 (6). 定期追蹤及修正 8. 滿意的客戶才是財(cái)富管理部門長(zhǎng)期獲利的保證 9. 演練:以資產(chǎn)配置模式進(jìn)行財(cái)富管理 第六部分 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 1.產(chǎn)品面的風(fēng)險(xiǎn) 2.不當(dāng)銷售的風(fēng)險(xiǎn) 3.客戶適格性風(fēng)險(xiǎn) 4.系統(tǒng)作業(yè)面風(fēng)險(xiǎn) 5.法律面的變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 6.演練:如何防止及處理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 第七部分 財(cái)富管理業(yè)未來(lái)面臨的新挑戰(zhàn) 1.人才的培育升級(jí) 2.產(chǎn)品的多樣變化 3.客戶需求的再細(xì)分 4.系統(tǒng)的升級(jí)精進(jìn) 5.國(guó)際化的開拓競(jìng)爭(zhēng)