中小微企業(yè)課程：(中國韓亞金融論壇和中信銀行總行指定課程)

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《中小微企業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新》課程大綱

主講：陳盛東

一、培訓對象：商業(yè)銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、網(wǎng)點負責人、中高級客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風險評審人員、信貸管理人員

二、培訓內(nèi)容和目標：課程創(chuàng)新了獨特的中小微企業(yè)分類方法，全新定義銀行產(chǎn)品的特性，深入剖析中小微企業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新的新觀念和新技術(shù)，揭示不同類型中小微企業(yè)金融創(chuàng)新技術(shù)的各種版本及其案例運用，推導(dǎo)出若干中小微企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新的方向和營銷新理念，主要通過實際案例的分析、講解，全面提高商業(yè)銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、網(wǎng)點負責人、中高級客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風險評審人員、信貸管理人員客戶需求挖掘、產(chǎn)品組合創(chuàng)新和中小微企業(yè)快速批量營銷的能力。

三、培訓時間：2天

四、授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風暴等。

五、課程大綱：（根據(jù)時間和需求選擇授課）

?第一部分：信貸的本質(zhì)和中小微企業(yè)營銷

1.?????信貸的本質(zhì)

2.?????賣菜老太的啟示

3.?????銀行營銷需解決的問題

4.?????公司業(yè)務(wù)的客戶

5.?????銀行市場營銷的核心

6.?????攻城案例

7.?????掠地案例

8.?????營銷等邊三角形

第二部分：客戶需求深度挖掘

1.?????需求定律：物質(zhì)利己主義

2.?????物權(quán)和債權(quán)

3.?????中小微企業(yè)的全新分類和產(chǎn)品創(chuàng)新方向

4.?????一個有待破解的經(jīng)典案例

5.?????未來應(yīng)收帳款質(zhì)押經(jīng)典案例

6.?????財務(wù)搭脈術(shù)

7.?????客戶對銀行的核心需求

8.?????用產(chǎn)品對接需求

第三部分：中小微企業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

1.?????一個游戲的啟示

2.?????銀行產(chǎn)品的核心：攻防結(jié)合

3.?????產(chǎn)品設(shè)計原理

4.?????十項防守武器：“老三樣”和“新五樣”

5.?????存貨的抵押質(zhì)押問題

6.?????最近幾年的產(chǎn)品創(chuàng)新

7.?????他償性融資和自償性融資

8.?????預(yù)付帳款產(chǎn)品案例

9.?????浮動抵押的條件

10.? 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的四個問題

第四部分?? 經(jīng)典案例分析

模塊一：外生型企業(yè)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新

1.?????銀票案例

2.??????“三辦法一指引”帶來的新變化

3.?????供應(yīng)鏈金融

4.?????供應(yīng)鏈全景圖

5.?????供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的五個切入點

6.?????鏈式融資適用行業(yè)

7.?????他償?shù)臈l件

8.?????控制他償性融資的主要手段

9.?????自償性融資

10.? 自償性融資特點

11.? 信用“捆綁”技術(shù)

12.? 重新領(lǐng)悟老太的哲學和游戲

13.? 擔保的擴展

14.? 結(jié)構(gòu)設(shè)計

15.? 保兌倉的活學活用案例

16.? 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品元件

17.? 授信方案設(shè)計案例

18.? 鋼鐵金融和汽車金融

19.? 客戶目標和產(chǎn)品目標

20.? 四大渠道創(chuàng)新

模塊二：內(nèi)生型中小微企業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

1.?????混合融資工具的變相運用

2.?????電子商務(wù)案例

3.?????外部撥備的嘗試

4.?????聯(lián)保之害

5.?????各種保證方式分析??

模塊三：基礎(chǔ)型中小微企業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

1.??????“商貸通”的成功實踐

2.?????網(wǎng)絡(luò)貸款

3.?????阿里金融

4.?????中小微企業(yè)電子金融產(chǎn)品應(yīng)用舉例