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江禮坤:江禮坤:加入SDR以后 我們出國(guó)旅游可以直接花人民幣了么
2016-10-19 2638

   2016年10月1日之后人民幣正式加入SDR一籃子貨幣,很多人都非常高興,認(rèn)為以后出國(guó)只要帶著人民幣就行了,去歐洲不用兌換歐元了,去美國(guó)也不用兌換美元了,可實(shí)際確實(shí)如此么?作為吃瓜群眾,坤鵬論也想了解一下真實(shí)情況,所以花心思研究了一下。

一、SDR是什么             

  在說(shuō)清楚這個(gè)問(wèn)題之前,咱們先來(lái)看看這個(gè)SDR倒底是什么?

  SDR是特別提款權(quán)(SpecialDrawing Right)的縮寫(xiě),需要特別注意的是,SDR并不是一種貨幣,實(shí)際上,通過(guò)名字就可以直接的了解,SDR是一種權(quán)利,一種在特定條件下可以行使的權(quán)利,區(qū)別于普通提款權(quán)。

  我們其實(shí)可以簡(jiǎn)單的把SDR看成是一種記賬符號(hào),比如在國(guó)內(nèi),我們經(jīng)常說(shuō)100塊錢(qián),實(shí)際上是指100元人民幣,還有比如1公斤,這里的“人民幣”、“公斤”都是一種單位,不同之處只是“人民幣”是貨幣記賬單位,“公斤”是重量單位,SDR就是這個(gè)意思。在國(guó)際社會(huì)上,我們可以說(shuō)100 SDR,可現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題是,因?yàn)楸旧聿皇秦泿?,?00 SDR倒底值多少錢(qián)呢?SDR怎么換成英鎊、美元?或者怎么換成俄羅斯盧布?

  怎么換成越南盾?這里就需要有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn),一個(gè)給SDR定價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)。在最開(kāi)始的時(shí)候,1 SDR=0. 888671克黃金,0. 888671克黃金同時(shí)也=1美元。1971年尼克松總統(tǒng)宣布美元價(jià)值與黃金脫鉤,直接導(dǎo)致布雷頓森林體系解體,IMF也需要重新給SDR找一個(gè)參考標(biāo)準(zhǔn),于是提出了一籃子貨幣政策,每種貨幣按不同權(quán)重組成一個(gè)整體。也就有了美元41.73%,歐元30.93%,人民幣10.92%(當(dāng)然,人民幣是后加上的),日元8.33%,英鎊8.09%這么一說(shuō),也就是一籃子貨幣。我們可以把1 SDR看成是一塊蛋糕,2016年10月1日起,這塊蛋糕是由41.73%美元,30.93%歐元,10.92%人民幣,8.33%日元,8.09%英鎊組成。所以SDR也是有匯率變化的,他的變化是依賴(lài)于這五種貨幣的匯率變化。比如突然有一天,美元貶值了50%,那相應(yīng)的SDR也會(huì)貶值,但不是貶值50%,而是貶值50%x41.73%,這么解釋?zhuān)蠹覍?duì)SDR是不是會(huì)更了解一些?

  為了確保SDR匯率相對(duì)穩(wěn)定,所以對(duì)加入一籃子貨幣的幣種都有嚴(yán)格要求:

1、貨幣籃子必須是IMF參加國(guó)或貨幣聯(lián)盟所發(fā)行的貨幣,該經(jīng)濟(jì)體在籃子生效日前一年的前五年考察期內(nèi)是全球四個(gè)最大的商品和服務(wù)貿(mào)易出口地之一;

2、該貨幣為《基金協(xié)定》第30條第f款規(guī)定的“自由使用貨幣”。這個(gè)“自由使用貨幣”也是包括兩條:(1)在國(guó)際交易中廣泛使用;(2)在主要外匯市場(chǎng)上廣泛交易。

  經(jīng)過(guò)歷史上三次發(fā)行以后,現(xiàn)在全球流動(dòng)2041億 SDR,一般都是根據(jù)每個(gè)成員國(guó)在IMF中的份額分配的。

二、SDR的前世今生

  我們都知道,國(guó)與國(guó)之間因?yàn)樨泿挪唤y(tǒng)一,涉及到互相之間的兌換問(wèn)題。憑什么1美元能兌換6.3元人民幣?為什么不是3.6元人民幣?這是一個(gè)復(fù)雜的體系,但世界貿(mào)易需要這樣的體系,不僅是美元兌換人民幣,任何兩種不同的幣種之間,都需要兌換。所以大家發(fā)現(xiàn),貨幣間的兌換是一個(gè)非常麻煩的事情。特別是兩次世界大戰(zhàn)期間,各國(guó)貨幣競(jìng)相貶值,國(guó)際貨幣兌換亂的不行,于是就有人提議,可以推出一個(gè)超主權(quán)貨幣。當(dāng)然,這個(gè)超主權(quán)貨幣在世界大戰(zhàn)之前就已經(jīng)有人提出來(lái),其實(shí)挺好理解,就像現(xiàn)在的歐元一樣,歐元就是歐洲體的超主權(quán)貨幣。

  當(dāng)時(shí)美國(guó)助理財(cái)長(zhǎng)懷特提出,建立全球統(tǒng)一的超主權(quán)貨幣,與美元間接掛鉤,由各國(guó)繳納資金來(lái)建立一個(gè)國(guó)際貨幣基金組織,各國(guó)的投票權(quán)取決于繳納份額,相當(dāng)于全世界國(guó)家一起成立一個(gè)銀行,用于發(fā)行貨幣,大家按投資比例當(dāng)股東。

  當(dāng)時(shí)的英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯提出了另一種方案,成立“國(guó)際清算聯(lián)盟”的世界性中央銀行,發(fā)行貨幣,不過(guò)這個(gè)貨幣不與美元掛鉤,而是與黃金掛鉤,但不可兌換黃金,所有的國(guó)際交易都要用“國(guó)際清算聯(lián)盟”發(fā)行的這種貨幣計(jì)價(jià)和清算,各國(guó)也要通過(guò)該種貨幣存款賬戶(hù)來(lái)清算相應(yīng)的官方債權(quán)債務(wù)。

  哪種方案最終落實(shí),相信大家都知道了,國(guó)際貨幣基金組織(IMF)已經(jīng)運(yùn)營(yíng)多年了,顯然美國(guó)助理財(cái)長(zhǎng)懷特的方案得到執(zhí)行了,這為SDR的誕生奠定了基礎(chǔ)。

  1967年IMF起草了“國(guó)際貨幣基金組織特別提款權(quán)大綱”,1968年5月,IMF完成了對(duì)《基金組織協(xié)定》的第一次修訂,補(bǔ)充了有關(guān)SDR分配、使用和取消等的相關(guān)條款。修訂后的《基金組織協(xié)定》自1969年7月28日開(kāi)始生效,SDR正式創(chuàng)立。布雷頓森林體系崩潰后,黃金也不再在國(guó)際貨幣體系中發(fā)揮實(shí)際上的“本位”作用。SDR也需要有一個(gè)新的定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。所以在1974年,IMF決定以一籃子貨幣來(lái)定義SDR的價(jià)值,當(dāng)時(shí)的這個(gè)一籃子,選擇了16個(gè)在世界貿(mào)易中所占份額超過(guò)1%的成員國(guó)貨幣,將各籃子貨幣對(duì)美元的匯率乘以其權(quán)重進(jìn)行加總。因?yàn)?6種貨幣太麻煩,而且有些貨幣在世界上的流通其實(shí)并不好,所以到1981年的時(shí)候,IMF對(duì)SDR貨幣籃子做了減化,只留美元、英鎊、日元、德國(guó)馬克和法國(guó)法郎五種貨幣。1999年歐元誕生,取代了馬克和法郎,也就是人民幣加入之前的四種貨幣,一直延續(xù)到人民幣加入之前。

三、SDR的作用

  上文已經(jīng)說(shuō)了,世界貿(mào)易需要各幣種之間兌換,從這個(gè)角度講,大家都希望匯率穩(wěn)定,比如今天我用10斤大米從朝鮮換了1000朝鮮幣,本來(lái)10斤大米可以換20斤黃豆,可當(dāng)我拿這1000朝鮮幣去朝鮮買(mǎi)20斤黃豆的時(shí)候,人家說(shuō)現(xiàn)在20斤黃豆得花2000朝鮮幣了,那我多郁悶?世界貿(mào)易,說(shuō)的簡(jiǎn)單點(diǎn),就是這么回事。

  另外一個(gè)問(wèn)題,比如我們和俄羅斯做貿(mào)易的時(shí)候需要用到盧布,與英國(guó)做生意的時(shí)候需要用到英鎊,與日本做生意的時(shí)候需要用到日元,這些相對(duì)穩(wěn)定一點(diǎn)的貨幣還好說(shuō),要是與一些匯率極度不穩(wěn)定的小國(guó)做生意,用他們的貨幣,可能你掙回來(lái)的時(shí)候價(jià)值1000元,半個(gè)月后就貶值成500元了。你肯定不愿意吧?大家都不愿意。國(guó)際間的債務(wù)問(wèn)題也是這樣的。

  小國(guó)的生意就更難做了呀。因?yàn)槟愕呢泿糯蠹也辉敢庖?,你就沒(méi)法兌換,只能通過(guò)出口掙一些外匯,但掙錢(qián)的速度,很多時(shí)候滿(mǎn)足不了花錢(qián)的速度,并不是所有國(guó)家都像中國(guó)這樣貿(mào)易順差,特別是對(duì)于那些很多基礎(chǔ)生活物資都需要進(jìn)口的小口而言,這日子是很難過(guò)的,再遇到個(gè)大筆貸款到期,日子就更難過(guò)了,還債一般情況下都是以國(guó)際流通貨幣為主的,比如美元,你說(shuō)我印點(diǎn)本國(guó)貨幣用于還貸,人家不認(rèn)呀。

  大家就想,有沒(méi)有一種能讓主權(quán)國(guó)家在任何時(shí)候都可以自由兌換外匯的辦法呢?于是普通提款權(quán)誕生了,可普通提款權(quán)是有嚴(yán)格限制的,提前25%很容易,可真要提到最后的25%,條件很多的。然后大家又想,能不能有一種區(qū)別于普通提款權(quán)的呢?于是SDR誕生了,特別提款權(quán)。但SDR得相對(duì)穩(wěn)定呀,不能像其他貨幣一樣,說(shuō)貶值就貶值了,于是引入了一籃子貨幣。

  所以SDR就是一種可以隨時(shí)兌換成其他國(guó)家貨幣的權(quán)利,匯率相對(duì)穩(wěn)定。而且這東西國(guó)際上都承認(rèn),這個(gè)是最主要的。

四、SDR的使用

  SDR的作用,就是賦予主權(quán)主家一種權(quán)利,一種隨時(shí)可以?xún)稉Q外匯的權(quán)利。比如A國(guó)家欠了B國(guó)家一筆100億美元的貸款要還,可A國(guó)家手里沒(méi)有這么多美元,自己國(guó)家的貨幣B國(guó)家又不要,怎么辦呢?A國(guó)家一看,我手里有一筆SDR,值100億美元,然后A國(guó)家把這筆價(jià)值100億美元的SDR還給B國(guó)家,這個(gè)B國(guó)家要,因?yàn)镾DR是硬通貨,國(guó)際上都承認(rèn)。這就是SDR最重要的用途之一。

  因?yàn)閲?guó)際上都承認(rèn)SDR的價(jià)值,可以用于主權(quán)國(guó)家之間還債,這個(gè)時(shí)候很多國(guó)家就開(kāi)始盤(pán)算了,因?yàn)槠綍r(shí)外匯需要準(zhǔn)備好多國(guó)家的錢(qián),并不是只有美元,還會(huì)儲(chǔ)備除美元以外的其他國(guó)家貨幣,可連美元都不能保證不貶值,其他貨幣就更是這樣了,外匯貶值對(duì)于一個(gè)國(guó)家來(lái)說(shuō)是很?chē)?yán)重的問(wèn)題,可不儲(chǔ)備外匯更嚴(yán)重。有沒(méi)有更好的辦法呢?于是大家發(fā)現(xiàn),SDR這玩意挺好,匯率相對(duì)穩(wěn)定,又能在國(guó)際上通用,關(guān)鍵的關(guān)鍵是,這玩意隨時(shí)可以?xún)稉Q成多國(guó)貨幣,比自己國(guó)家儲(chǔ)備多國(guó)貨幣方便很多,所以很多主權(quán)國(guó)家喜歡SDR,特別是小國(guó)家和經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)國(guó)家,他們更承受不起外匯損失。

  那是所有國(guó)家都支持SDR么?并不是,比如美國(guó)就不支持。他覺(jué)得我美元挺好的呀,干嘛非要弄個(gè)SDR來(lái)取代我的美元呢?

五、人民幣加入SDR的影響

  回到問(wèn)題的本身。了解了SDR以后,大家是不是對(duì)人民幣加入SDR對(duì)大家的影響有了新的認(rèn)識(shí)?

  說(shuō)的直白一些,至少在幾年之內(nèi),大家是感受不到有啥變化滴。并不會(huì)因?yàn)槿嗣駧偶尤隨DR籃子貨幣而直接增加人民幣在國(guó)際社會(huì)中的流通性。人家不認(rèn)你,依然不認(rèn)你。那加入SDR有啥影響呢?

1、意義大于影響

  人民幣加入SDR的意義要大于其實(shí)際的影響。本來(lái)國(guó)際上很多人不知道人民幣是個(gè)啥玩意,通過(guò)SDR以后知道人民幣了,而且大家都知道SDR加入的條件很?chē)?yán)格,你能加進(jìn)去,那說(shuō)明人民幣還不錯(cuò)。就像明星喜歡拿獎(jiǎng)一樣,不見(jiàn)得獎(jiǎng)金有多少,但得了這個(gè)獎(jiǎng),大家會(huì)對(duì)你有一個(gè)認(rèn)同感,以后的身價(jià)就不一樣了,知名度就不一樣了,道理是相通的。加入SDR,可以提高一下人民幣和政府在國(guó)際上的影響力,可這玩意,比宏觀經(jīng)濟(jì)還宏觀,想落實(shí)到個(gè)人頭上,讓我們也能感受到,那時(shí)間還長(zhǎng)著呢。

2、有利于人民幣國(guó)際化

  大家都想著自己國(guó)家的貨幣可以成其他國(guó)家的儲(chǔ)備貨幣,這樣自己什么不干,光靠收“鑄幣稅”就可以很開(kāi)心,美國(guó)就是這樣,所以美國(guó)不太支持SDR。中國(guó)也希望人民幣能有美元的國(guó)際地位呀,那個(gè)時(shí)候就該輪到我們不支持SDR了。人民幣加入SDR以后,相當(dāng)于多了一個(gè)官方的推廣渠道,所以加入SDR勢(shì)必會(huì)提高人民幣國(guó)際化的速度,但肯定不會(huì)像大家想的那樣,可以拿著人民幣走向全世界了。人民幣國(guó)際化這條路,SDR最多就是一個(gè)廣告牌,能不能走好,還得靠我們自己。


版權(quán)信息:江禮坤,的一個(gè)在互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)游走了十幾年的老兵,擅長(zhǎng)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo),目前專(zhuān)注互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新模式及傳統(tǒng)企業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)融合與轉(zhuǎn)型,歡迎各種交流與思想上的碰撞,微信:27342537。若想看作者更多文章,可以百度搜索江禮坤的博客或關(guān)注公眾微信:坤友會(huì)。




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