第一部分：反洗錢形勢與監(jiān)管處罰重點

一、反洗錢監(jiān)管處罰形勢與案例分析

1、近年來反洗錢處罰數(shù)據(jù)

2、影響處罰數(shù)據(jù)的因素

3、主要違規(guī)處罰事由

(1) 未按規(guī)定進行客戶身份識別

(2) 未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告

(3) 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

(4) 為身份不明的客戶提供服務

4、違規(guī)處罰規(guī)定

5、反洗錢監(jiān)管方式

案例分析：某銀行因泄密被行政處罰

       案例分析：某銀行因未履行反洗錢相關(guān)職責被罰400萬元

二、洗錢犯罪與上游犯罪

1、洗錢的概念

2、洗錢罪的規(guī)定

3、上游犯罪的范疇

4、洗錢的主要途徑和手段

三、反洗錢與反恐怖融資

1、反洗錢的概念

2、反恐怖融資與反擴散融資

3、國際金融制裁

四、反洗錢組織體系

1、國際反洗錢組織

2、國內(nèi)反洗錢組織體系

3、義務機構(gòu)反洗錢組織架構(gòu)

第二部分：反洗錢監(jiān)管政策法規(guī)體系與重要內(nèi)容解讀

一、反洗錢主要監(jiān)管政策文件

1、2017-84國辦函《國務院完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制意見》

2、11部門聯(lián)發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》

3、其他打擊治理洗錢上游犯罪的政策文件

二、反洗錢法律法規(guī)類別與主要法規(guī)文件

1、國家法律

2、行政法規(guī)

3、部門規(guī)章

4、規(guī)范性文件

5、其他文件

第三部分：反洗錢合規(guī)履職實務

一、內(nèi)控制度體系建設(shè)

1、組織架構(gòu)與部門崗位責任

2、領(lǐng)導小組議事規(guī)則和運作

3、內(nèi)控制度與業(yè)務流程規(guī)范

4、洗錢與恐怖融資風險自評估

5、反洗錢系統(tǒng)與信息管理

6、保密制度要求

7、檢查與審計

8、獎勵與問責

9、配合監(jiān)管與調(diào)查

10、培訓與宣傳

二、客戶盡職調(diào)查

（一）客戶盡職調(diào)查的概念和重要意義

1、“客戶身份識別”向“客戶盡職調(diào)查”的轉(zhuǎn)變

2、客戶盡職調(diào)查的概念和重要意義

3、2017-2銀令《識保辦法》與其他相關(guān)法規(guī)主要內(nèi)容解讀

4、2022-1銀令《調(diào)保辦法》重點內(nèi)容和履職要求

（二）初次盡調(diào)的風控措施與案例分析

1、初次盡調(diào)重點防范的4個主要問題

2、開戶盡調(diào)的4個環(huán)節(jié)

(1) 了解

(2) 核對

(3) 登記

(4) 留存

3、個人、單位客戶身份信息登記的主要問題

4、單位客戶“受益所有人”的識別方法

5、一次性業(yè)務的洗錢風險防范

（三）存續(xù)盡調(diào)的要求和實踐措施

1、存續(xù)盡調(diào)的規(guī)定

2、客戶存續(xù)期間異常情形示例

(1) 個人客戶異常情形

(2) 空殼公司特點與盡調(diào)方法

(3) 單位客戶異常情形

3、盡調(diào)的23個時機、措施和方法

4、重新盡調(diào)的可操作性

5、涉及查凍扣客戶重新盡調(diào)措施

（四）客戶風險等級劃分與管理

1、構(gòu)建有效的風險指標體系

2、客戶風險評級流程

3、定期審核的時效性

4、風險評級結(jié)果的運用

（五）高風險客戶的管控與強化盡調(diào)措施

1、高風險客戶強化盡調(diào)的法規(guī)要求

2、高風險行業(yè)和職業(yè)類別

3、直接定義為高風險的情形

4、高風險客戶的風險管控措施

5、高風險客戶的強化盡調(diào)措施

(1) 信息識別

(2) 交易識別

(3) 特定調(diào)查

(4) 關(guān)注頻率

(5) 盡調(diào)延伸

三、客戶身份資料及交易記錄保存

1、保存的內(nèi)容和重要意義

2、保存的時限和介質(zhì)

3、資料保存的原則

(1) 完整性

(2) 一致性

(3) 便捷性

(4) 合理性

四、大額交易和可疑交易報告

1、大額交易多報、錯報和漏報的原因與整改措施

2、可疑交易報告的履職要求與后續(xù)控制措施

(1) 可疑交易報告的履職原則

(2) 可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)和監(jiān)測有效性

(3) 可疑交易報告的對象

(4) 可疑交易報告撰寫方法和要求

(5) 可疑報告后續(xù)控制措施

第四部分：洗錢與上游犯罪典型可疑交易案例分析

1、涉嫌毒品交易可疑交易案例

2、涉嫌走私交易可疑交易案例

3、涉嫌偷逃稅款可疑交易案例

4、涉嫌網(wǎng)絡賭博可疑交易案例

5、涉嫌電信詐騙可疑交易案例

6、其他上游犯罪與可疑交易案例特征