臺灣劉成熙老師-金融系統(tǒng)課程-銀行如何進行客戶的開發(fā)維護與管理主講：臺灣劉成熙老師 前 言：本為規(guī)劃省分行所在銀行行長市場部經(jīng)理客戶經(jīng)理風(fēng)險管理部門人員的等等客戶的開發(fā)維護與管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支鋼鐵般的干部勁旅的業(yè)務(wù)隊伍，對公司的發(fā)展帶來一定的幫助。本案經(jīng)我司對貴司了解本次課程需求情況，擬訂本培訓(xùn)規(guī)劃書，以為施行之依據(jù)。我們希望能夠為貴司貢獻一份力量，同時也希望雙方能夠在具體細節(jié)方面進行深入的探討。課程規(guī)劃的說明在以營銷導(dǎo)向為主的競爭時代，“以客戶為中心”的理念已深入人心，二八法則也已被廣大管理人員所認(rèn)同和接受。 各家商業(yè)銀行都十分清楚地知道拓展高端客戶對業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要意義所在，紛紛調(diào)整攻關(guān)策略，加大營銷力度，致使高端客戶的市場競爭格外激烈。在這樣的形勢下，商業(yè)銀行如何挖掘潛力，革新機制，通過各種措施吸引、占有、維系高端客戶，獲得更好地業(yè)績增長？如何利用自身條件，積累客戶儲備，制訂發(fā)展規(guī)劃，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展？這些都是擺在商業(yè)銀行面前現(xiàn)實而艱巨的任務(wù)。建立敏感高效的信息調(diào)研機制。任何一條有關(guān)高端客戶的信息都很可能帶來優(yōu)質(zhì)的存款、貸款、中間業(yè)務(wù)及效益，誰先捕捉了信息，誰就搶占了市場的先機，商業(yè)銀行可通過收集數(shù)據(jù)、分析調(diào)研，迅速、敏感地確定富有價值的戰(zhàn)略性目標(biāo)。凡是追求可持續(xù)發(fā)展的銀行，永遠都不會在重要的高端客戶身上打折扣。因為對高端客戶打折扣就是對企業(yè)的未來打折扣。企業(yè)的高端客戶管理應(yīng)該是完全動態(tài)的，可從企業(yè)與客戶的互動關(guān)系劃分，也可根據(jù)關(guān)系營銷對客戶忠誠度劃分，還可從客戶產(chǎn)生的贏利性進行劃分，亦可從客戶對企業(yè)的戰(zhàn)略意義去劃分?；谝陨戏治觯案叨丝蛻簟笔瞧髽I(yè)的伙伴型客戶，是企業(yè)忠實的客戶，是為企業(yè)創(chuàng)造80％利潤的客戶，是為企業(yè)帶來高收益而企業(yè)只需支付低服務(wù)成本的客戶，因為他們與企業(yè)建立的是長期的可盈利關(guān)系，傳承并認(rèn)可企業(yè)文化，并愿意和企業(yè)建立長期合作的關(guān)系。這部分客戶為企業(yè)帶來了長期利潤、節(jié)省了開發(fā)新顧客的成本，且?guī)椭髽I(yè)誘發(fā)潛在顧客，實現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展。高端客戶管理至少包含四個流程，即選擇顧客（Select Customers），爭取顧客（Acquire Customers），保有顧客（Retain Customers），發(fā)展顧客關(guān)系（Grow relationships with customer），而爭取顧客是大顧客管理中最困難且最昂貴的流程，其中顧問式銷售又為其中的要項。課程目的銀行開發(fā)客戶的步驟和實用工具銀行以客戶為中心的業(yè)務(wù)開發(fā)流程銀行尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則銀行如何選擇目標(biāo)客戶 銀行如何調(diào)研客戶 銀行如何評審客戶 銀行客戶談判技巧與合作策略銀行如何維護客戶關(guān)系 銀行如何進行風(fēng)險預(yù)警管理 銀行如何進行客戶檔案管理 學(xué)員對象：銀行行長、市場部經(jīng)理、客戶經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理 授課時數(shù)：2天12小時（AM9：00至12：00；PM13：30至16：30） 授課方式：透過講師深入淺出、幽默風(fēng)趣、見解獨到的講演，使學(xué)習(xí)輕松愉快。講師行業(yè)經(jīng)驗豐富，可針對實際狀況進行解析。授課講師豐富的實務(wù)經(jīng)驗與操作手法使學(xué)員能即學(xué)即用。針對個案進行分析與研究，理論與實務(wù)能充分結(jié)合課程安排如何進行客戶開發(fā) 維護與管理第一單元:銀行開發(fā)客戶的步驟和實用工具一、客戶與潛在客戶誰是公司當(dāng)前的客戶客戶為什么使用你銀行的產(chǎn)品或服務(wù)客戶是如何做出選擇的誰是你的潛在客戶思考與討論二、營銷透視與管理行業(yè)市場情報收集與分析現(xiàn)有市場競爭分析競爭對手情報收集與分析市場情報的判斷、說明市場情報說明中6P的運用 講授分組討論小組發(fā)表案例教學(xué)集體訓(xùn)練分組演示評估 第二單元:銀行開發(fā)客戶的方法與技巧 一、開發(fā)新客戶的重要性數(shù)量是第一個決勝點巧用尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的N中方法設(shè)定新客戶開發(fā)的目標(biāo)，并制定計劃獲得見面機會二、以客戶為中心的業(yè)務(wù)開發(fā)流程充分的準(zhǔn)備人性化的開場白和問候語 探詢客戶的真正需求產(chǎn)品陳述技巧三、銀行尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則了解各行行業(yè)資金動向掌握各行業(yè)投資動向發(fā)現(xiàn)新領(lǐng)域投資方向 四、銀行如何選擇目標(biāo)客戶按照特性與喜好，將市場劃分成區(qū)塊目標(biāo)對準(zhǔn)高價值的顧客確認(rèn)投資在最能獲利的機會中增加每位顧客的收入增加顧客的獲利率五、如何調(diào)研與評審客戶對象財務(wù)調(diào)研和財務(wù)評審策略協(xié)助客戶獲利預(yù)測評審六、銀行客戶如何爭取顧客（Acquire Customers）客戶開發(fā)顧問式銷售強化產(chǎn)品或服務(wù)解決問題方式的特殊性協(xié)助客戶增加營運資本講授分組討論小組發(fā)表案例教學(xué)集體訓(xùn)練分組演示評估 第三單元:銀行客戶談判技巧與合作策略一、銀行客戶談判的策略策略決定的原則與方法—關(guān)系與利益的衡量策略決定的原則與方法—先例與風(fēng)格的衡量二、銀行客戶談判的-競爭策略風(fēng)險判斷與評估取舍長期與短期的利益總體損益的評估交易范疇的設(shè)定替代方案讓步模式與計劃嚴(yán)守競爭守則運用競爭戰(zhàn)術(shù)三、銀行客戶談判的合作策略信任的基礎(chǔ)確立合作要素切忌一相情愿 尋找關(guān)鍵點建構(gòu)資源而非武器四、銀行客戶選定方案的方法與步驟 五、讓步策略—展望未來與誘敵深入六、銀行客戶談判的辯論技巧經(jīng)營你自己突顯自我魅力 強化你的交往價值經(jīng)營雙贏關(guān)系辨識對方利益的構(gòu)成形式 辨識對方所處的局勢換位思考 雙贏思維 長期合作的要素—相對的雙贏信息再收集—觀察、發(fā)問與傾聽良好的開局影響開局的氣氛因素強化信心的準(zhǔn)則與方法蠶食對方的信心建構(gòu)有利的情勢客觀證據(jù)與主觀判斷如何應(yīng)付對方的惡劣態(tài)度暗示與回應(yīng)暗示掌握談判節(jié)奏 講授分組討論小組發(fā)表案例教學(xué)集體訓(xùn)練分組演示評估 第四單元:銀行客戶關(guān)系維護與風(fēng)險預(yù)警及檔案管理一、如何進行保有顧客（Retain Customers）持續(xù)傳送基本的價值主張服務(wù)質(zhì)量保證提供頂級顧客服務(wù)創(chuàng)造加值效果的伙伴關(guān)系快速響應(yīng)顧客的需求創(chuàng)造高忠誠度的顧客二、如何進行發(fā)展顧客關(guān)系（Grow relationships with customer）提供加值的特色及服務(wù)。針對目標(biāo)顧客的需求發(fā)展specific solutions。顧客關(guān)系管理了解顧客的詳細情況，提供優(yōu)秀的咨詢顧問服務(wù)、解決顧客問題三、如何進行客戶風(fēng)險預(yù)警及時掌握客戶的財務(wù)狀況及時了解客戶的資金動向及時掌握客戶的獲利趨勢及時掌握客戶的投資回報及時提升客戶風(fēng)險的出現(xiàn)及時同時避免風(fēng)險的策略四、如何進行客戶的檔案管理認(rèn)識客戶檔案的獨特作用 客戶檔案的分類管理 客戶經(jīng)理常備表格 講授分組討論小組發(fā)表案例教學(xué)集體訓(xùn)練分組演示評估 講師介紹：劉成熙老師 學(xué)經(jīng)歷：姓名：劉成熙 學(xué)歷：臺灣政治大學(xué)法律系畢業(yè)，MBA 出生：1966年5月5日 臺灣經(jīng)歷與現(xiàn)職：臺灣大英法律事務(wù)所所長；歐亞法律事務(wù)所合伙律師；雍華國際電子有限公司CEO；春達國際股份有限公司總經(jīng)理；臺灣麥金士企管顧問股份有限公司執(zhí)行副總廣東龍邦物流有限公司執(zhí)行總經(jīng)理兼華北區(qū)總經(jīng)理；深圳市麥金士企業(yè)管理咨詢有限公司CEO；清華大學(xué)長春總裁班客座教授，北京交通大學(xué)汽車營銷EMBA班特聘講師，眾多銀行授課講師。個人簡介臺灣劉成熙老師曾是臺灣著名律師，擁有8年的律師生涯和7年的高管實戰(zhàn)管理經(jīng)驗，9年管理咨詢與培訓(xùn)功底，全面深入了解兩岸三地企業(yè)特點（國企；私企；中資；外資企業(yè)）的全部營運，以國際化的培訓(xùn)理念，傳授學(xué)員實戰(zhàn)思路，透過突破習(xí)慣領(lǐng)域，用行動學(xué)習(xí)的方法；讓學(xué)員成功突破心智模式，讓學(xué)員產(chǎn)生行動帶領(lǐng)企業(yè)再創(chuàng)佳績）。金融業(yè)演講與授課專題：1.銀行支行行長及中高層管理系列銀行年度經(jīng)營目標(biāo)與策略規(guī)劃銀行行長卓越領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)與創(chuàng)新銀行行長魅力領(lǐng)導(dǎo)與統(tǒng)御藝術(shù)銀行行長卓越領(lǐng)導(dǎo)力銀行支行行長中高層管理技能銀行行長高效管理溝通藝術(shù)技巧銀行支行行長高績效團隊建設(shè)與管理銀行中層高效執(zhí)行力永續(xù)銀行中層問題分析與決策方法銀行HR經(jīng)理招聘與面試技巧銀行KPI制定與分解技巧 績效面談與教練輔導(dǎo)技巧銀行卓越績效管理實務(wù)銀行企業(yè)內(nèi)部講師培訓(xùn)TTT(初中高)銀行中層干部部屬培育與在職OJT銀行目標(biāo)管理與績效考核銀行非人力資源經(jīng)理人的人力資源管理銀行中層干部授權(quán)與激勵技巧銀行高端教練技術(shù)培訓(xùn)銀行銀行行長突破習(xí)慣領(lǐng)域銀行高效能人士的七個習(xí)慣高效能創(chuàng)新思維2.銀行客戶經(jīng)理客服與營銷系列(個人,對公,私人銀行)銀行客戶經(jīng)理高端客戶開發(fā)與維護銀行客戶經(jīng)理顧問式營銷與銷售技巧銀行客戶經(jīng)理卓越客戶關(guān)系管理銀行客戶投訴抱怨處理技巧銀行網(wǎng)點主任綜合技能提升銀行五星級客戶服務(wù)技巧銀行個人客戶經(jīng)理商務(wù)談判技巧研私人財富管理高端營銷與溝通技巧網(wǎng)點管理與主動服務(wù)營銷銀行客戶經(jīng)理雙贏商務(wù)談判技巧客戶經(jīng)理經(jīng)理創(chuàng)新思維訓(xùn)練3.證券業(yè)營業(yè)部總經(jīng)理及證券公司中高層管理系列證券營業(yè)部年度經(jīng)營目標(biāo)與策略規(guī)劃證券營業(yè)部總經(jīng)理卓越領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)與創(chuàng)新證券營業(yè)部總經(jīng)理魅力領(lǐng)導(dǎo)與統(tǒng)御藝術(shù)證券營業(yè)部總經(jīng)理卓越領(lǐng)導(dǎo)力證券公司卓越績效管理證券營業(yè)部總經(jīng)理授權(quán)與激勵技巧證券公司中高層管理人員中高層管理技能證券公司儲備干部高效管理溝通藝術(shù)技巧證券公司營業(yè)部經(jīng)理招聘與面試技巧證券公司中層高效執(zhí)行力永續(xù)證券營業(yè)部問題分析與決策方法證券HR經(jīng)理招聘與面試技巧證券公司專業(yè)組訓(xùn)內(nèi)部講師培訓(xùn)TTT(初中高)證券公司營業(yè)部儲備干部非人力資源經(jīng)理人的人力資源管理4.證券業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部以及機構(gòu)服務(wù)部和財富管理中心系列證券公司團隊長績效面談與輔導(dǎo)技巧證券公司團隊長高績效團隊建設(shè)與管理證券公司團隊長卓越績效管理實務(wù)證券公司團隊長KPI制定與分解技巧證券公司團隊長部屬培育與在職OJT證券營業(yè)部目標(biāo)管理與績效考核證券經(jīng)理人高效能人士的七個習(xí)慣證券客戶經(jīng)理高端客戶開發(fā)與維護證券客戶經(jīng)理顧問式營銷與銷售技巧證券客戶經(jīng)理卓越客戶關(guān)系管理證券客戶經(jīng)理客戶投訴抱怨處理技巧證券客戶服務(wù)經(jīng)理五星級客戶服務(wù)技巧證券客戶經(jīng)理商務(wù)談判技巧研財富中心高端營銷與溝通技巧證券分析師演講與表達技巧證券分析師金字塔原理及呈現(xiàn)技巧4.基金公司營銷與服務(wù)技巧基金渠道客戶經(jīng)理高端客戶營銷心理學(xué)基金渠道客戶經(jīng)理高端客戶顧問式銷售技巧基金客戶服務(wù)經(jīng)理優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)技巧授課方式啟發(fā)式講授、互動式教學(xué)、體驗式學(xué)習(xí)，小組討論、案例分析、角色扮演、情景模擬、管理游戲、導(dǎo)師多年的實際工作經(jīng)驗和從事職業(yè)顧問案例開放式與您分享講師風(fēng)格透過講師深入淺出、幽默風(fēng)趣、見解獨到的講演，使學(xué)習(xí)輕松愉快；講師行業(yè)經(jīng)驗豐富，可針對實際狀況進行解析；授課講師豐富的實務(wù)經(jīng)驗與操作手法使學(xué)員能即學(xué)即用。針對個案進行分析與研究，理論與實務(wù)能充分結(jié)合客戶點評兩岸三地知名實戰(zhàn)管理與培訓(xùn)專家，授課風(fēng)格深入淺出、幽默風(fēng)趣、見解獨到、知識廣博，擅長針對個案進行分析與研究，理論與實務(wù)能充分結(jié)合，善于運用多種培訓(xùn)方法，快速調(diào)動學(xué)員的參與性和積極性，豐富的實務(wù)經(jīng)驗與操作手法使學(xué)員能即學(xué)即用，在輕松愉快的氛圍中得到迅速而有效的提升。他的培訓(xùn)課程累計上萬小時，授課學(xué)員累計幾十萬人次，得到眾多企業(yè)（如深圳發(fā)展銀行、工行銀行、中信銀行、興業(yè)銀行等上千家企業(yè)）及學(xué)員的認(rèn)可和好評。主要專長與經(jīng)驗：在咨詢輔導(dǎo)方面：對各類企業(yè)的組織架構(gòu)設(shè)計及組織的運作企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃系統(tǒng)制定及推動、企業(yè)經(jīng)營管理規(guī)劃系統(tǒng)制定及推動；人資體系以及培訓(xùn)體系，薪酬與績效體系、組織績效管理系統(tǒng)制定，市場規(guī)劃等都了如指掌、曾成功輔導(dǎo)過上百家企事業(yè)單位，以精辟獨到的見解、嚴(yán)格負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和獨特的解決問題的思維贏得眾多客戶的一致好評。在企業(yè)培訓(xùn)方面：MTP、領(lǐng)導(dǎo)力、執(zhí)行力、客戶服務(wù)、商務(wù)談判技巧、大客戶銷售技巧、問題分析與決策、企業(yè)戰(zhàn)略管理與策略規(guī)劃等等中高端課程為主劉老師授課將理論與實務(wù)能充分結(jié)合，善于運用多種培訓(xùn)方法，快速調(diào)動學(xué)員的參與性和積極性形成了獨特授課風(fēng)格。部分培訓(xùn)現(xiàn)場 金融系統(tǒng)（銀行證券基金保險等）客戶服務(wù)名單（簡版）：中國建設(shè)銀行（廣州/昆明）中國工商銀行(佛山分行，佛山容桂支行，高明支行)中國工商銀行（順德分行，杭州西湖支行)中國平安銀行（深圳，上海）；深圳發(fā)展銀行總行深圳發(fā)展銀行深圳深圳分行/佛山分行/廣州分行深圳發(fā)展銀行/珠海分行/武漢分行/濟南分行/深圳發(fā)展銀行杭州分行/天津分行/北京分行/深圳發(fā)展銀行青島分行/大連分行/寧波分行/深圳發(fā)展銀行溫州分行/成都分行等20多個分行授課管理課程，累計到30多個梯次）中信銀行深圳信用卡中心招商銀行深圳；廣東發(fā)展銀行中國農(nóng)業(yè)銀行佛山分行興業(yè)銀行股份有限公司福州總行興業(yè)銀行股份有限公司呼和浩特分行興業(yè)銀行股份有限公司西安分行興業(yè)銀行股份有限公司總行會計部興業(yè)銀行股份有限公司太原分行中國郵政儲蓄銀行（九江分行）中國郵政儲蓄銀行深圳分行（支行行長班3個梯次）廣州農(nóng)村商業(yè)銀行番禺支行晨星資訊（深圳）有限公司廣發(fā)銀行總行農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司佛山分行深圳威豹金融押運中國光大銀行?？诜中惺兰o(jì)證券深圳總部（南昌等營業(yè)部）管理課程；證券分析師演講與表達技巧課程；世紀(jì)證券各營業(yè)部組訓(xùn)TTT和課程開發(fā)課程；世紀(jì)證券組訓(xùn)人員招聘面試技巧等課程合計到30天以上。廣發(fā)證券總部（以及西安/廣州等）營業(yè)部總經(jīng)理高效團隊管理，績效管理廣發(fā)證券總部（以及中山/廣州等）TTT,高效人士7個習(xí)慣等課程類似10梯次提上廣發(fā)證券珠海分公司（3梯次高效執(zhí)行力）廣州證券公司（高績效團隊建設(shè)與溝通以及高效人士7個習(xí)慣）廣發(fā)證券佛山公司深圳天成學(xué)院招商證券股份有限公司中國平安保險集團中高平安財產(chǎn)保險股份有限公司招商基金股份有限公司中山證券，安信證券，客戶名單不完全統(tǒng)計，每周都在不斷增加中……臺灣劉成熙老師近期金融業(yè)授課成果快訊-事實勝于雄辯（精品課程）中高層管理干部管理技能提升MTP(累計上百梯次以上)；問題分析與決策（累計上百梯次以上）；高效管理溝通（累計上80梯次以上）；打造高效團隊（累計上70梯次以上）；商務(wù)談判技巧（累計60梯次以上）領(lǐng)導(dǎo)力課程（累計上70梯次以上）；執(zhí)行力（累計上50梯次以上）；創(chuàng)新思維訓(xùn)練（累計上50梯次以上）；創(chuàng)新管理與變革之道（累計上15梯次以上）高效人士7個習(xí)慣（累計上60梯次以上）；非人力資源經(jīng)理人的人力資源管理課程（累計40梯次以上）；卓越績效管理（累計30梯次以上）；簡報與演講技巧，演講與呈現(xiàn)技巧（累計25梯次以上）TTT-內(nèi)部講師（初階，中階，高階累計100梯次以上）；課程開發(fā)與設(shè)計實戰(zhàn)（累計成功達50個課程）；高端客戶營銷與溝通技巧（累計30梯次以上）大客戶銷售技巧（累計30梯次以上）高端客戶營銷心理學(xué)（累計30梯次以上）企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與策略管理&年度經(jīng)營目標(biāo)與策略規(guī)劃（累計30梯次以上）員工引導(dǎo)與部屬培育系列（累計30梯次以上）績效面談與教練輔導(dǎo)技巧（累計20梯次以上）戰(zhàn)略規(guī)劃與策略管理（累計25梯次以上）等課程。眾多課程客戶續(xù)簽率非常高。年度經(jīng)營目標(biāo)與策略規(guī)劃（累計30梯次以上）卓越客戶服務(wù)技巧(累計30梯次以上)眾多金融業(yè)課程客戶續(xù)簽率非常高。講師博客網(wǎng)址 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