臺灣劉成熙老師-銀行業(yè)課程-銀行中高端客戶的開發(fā)維護與管理 主講：臺灣劉成熙老師 前 言： 本為規(guī)劃省分行所在銀行行長/市場部經(jīng)理/客戶經(jīng)理/風險管理部門人員的等等客戶的開發(fā)維護與管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支鋼鐵般的干部勁旅的業(yè)務(wù)隊伍，對公司的發(fā)展帶來一定的幫助。 本案經(jīng)我司對貴司了解本次課程需求情況，擬訂本培訓(xùn)規(guī)劃書，以為施行之依據(jù)。我們希望能夠為貴司貢獻一份力量，同時也希望雙方能夠在具體細節(jié)方面進行深入的探討。 課程規(guī)劃的說明 在以營銷導(dǎo)向為主的競爭時代，“以客戶為中心”的理念已深入人心，二八法則也已被廣大管理人員所認同和接受。 各家商業(yè)銀行都十分清楚地知道拓展高端客戶對業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要意義所在，紛紛調(diào)整攻關(guān)策略，加大營銷力度，致使高端客戶的市場競爭格外激烈。在這樣的形勢下，商業(yè)銀行如何挖掘潛力，革新機制，通過各種措施吸引、占有、維系高端客戶，獲得更好地業(yè)績增長？如何利用自身條件，積累客戶儲備，制訂發(fā)展規(guī)劃，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展？這些都是擺在商業(yè)銀行面前現(xiàn)實而艱巨的任務(wù)。建立敏感高效的信息調(diào)研機制。任何一條有關(guān)高端客戶的信息都很可能帶來優(yōu)質(zhì)的存款、貸款、中間業(yè)務(wù)及效益，誰先捕捉了信息，誰就搶占了市場的先機，商業(yè)銀行可通過收集數(shù)據(jù)、分析調(diào)研，迅速、敏感地確定富有價值的戰(zhàn)略性目標。 凡是追求可持續(xù)發(fā)展的銀行，永遠都不會在重要的高端客戶身上打折扣。因為對高端客戶打折扣就是對企業(yè)的未來打折扣。企業(yè)的高端客戶管理應(yīng)該是完全動態(tài)的，可從企業(yè)與客戶的互動關(guān)系劃分，也可根據(jù)關(guān)系營銷對客戶忠誠度劃分，還可從客戶產(chǎn)生的贏利性進行劃分，亦可從客戶對企業(yè)的戰(zhàn)略意義去劃分?；谝陨戏治?，“高端客戶”是企業(yè)的伙伴型客戶，是企業(yè)忠實的客戶，是為企業(yè)創(chuàng)造80％利潤的客戶，是為企業(yè)帶來高收益而企業(yè)只需支付低服務(wù)成本的客戶，因為他們與企業(yè)建立的是長期的可盈利關(guān)系，傳承并認可企業(yè)文化，并愿意和企業(yè)建立長期合作的關(guān)系。這部分客戶為企業(yè)帶來了長期利潤、節(jié)省了開發(fā)新顧客的成本，且?guī)椭髽I(yè)誘發(fā)潛在顧客，實現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展。高端客戶管理至少包含四個流程，即選擇顧客（Select Customers），爭取顧客（Acquire Customers），保有顧客（Retain Customers），發(fā)展顧客關(guān)系（Grow relationships with customer），而爭取顧客是大顧客管理中最困難且最昂貴的流程，其中顧問式銷售又為其中的要項。 課程目的 銀行開發(fā)客戶的步驟和實用工具 銀行以客戶為中心的業(yè)務(wù)開發(fā)流程 銀行尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則 銀行如何選擇目標客戶 銀行如何調(diào)研客戶 銀行如何評審客戶 銀行客戶談判技巧與合作策略 銀行如何維護客戶關(guān)系 臺灣劉成熙銀行授課客戶服務(wù)名單（簡版）： 中國建設(shè)銀行（廣州/昆明） 中國工商銀行(佛山分行，佛山容桂支行，高明支行) 中國工商銀行（順德分行，杭州西湖支行) 中國平安銀行（深圳，上海）； 深圳發(fā)展銀行總行 深圳發(fā)展銀行（深圳分行/佛山分行/廣州分行珠海分行/武漢分行/濟南分行/杭州分行） 深圳發(fā)展銀行（天津分行/北京分行/青島分行/大連分行/寧波分行） 深圳發(fā)展銀行（溫州分行/成都分行等全國20多個分行授課管理課程，累計到30多個梯次） 中信銀行深圳信用卡中心 招商銀行深圳； 廣東發(fā)展銀行（廣州總行，江蘇分行，河南分行，珠海分行，北京分行等授課MTP,執(zhí)行力等） 中國農(nóng)業(yè)銀行佛山分行 興業(yè)銀行股份有限公司福州總行 興業(yè)銀行股份有限公司呼和浩特分行（領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)與創(chuàng)新等） 興業(yè)銀行股份有限公司西安分行（高效團隊等） 興業(yè)銀行股份有限公司總行會計部 興業(yè)銀行股份有限公司太原分行 中國郵政儲蓄銀行（九江分行） 中國郵政儲蓄銀行深圳分行（支行行長班3個梯次） 中國郵政儲蓄銀行沈陽分行 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行番禺支行 交通銀行蘇州分行 中國光大銀行?？诜中? 武漢天門城區(qū)信用聯(lián)社 中國銀行山西省分行財富管理中心 中國銀行海南省分行 浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司 學員對象：銀行行長、市場部經(jīng)理、客戶經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理 授課時數(shù)：2天12小時（AM9：00至12：00；PM13：30至16：30） 授課方式： 透過講師深入淺出、幽默風趣、見解獨到的講演，使學習輕松愉快。 講師行業(yè)經(jīng)驗豐富，可針對實際狀況進行解析。 授課講師豐富的實務(wù)經(jīng)驗與操作手法使學員能即學即用。 針對個案進行分析與研究，理論與實務(wù)能充分結(jié)合 課程安排 課程大綱 項次 內(nèi)容 訓(xùn)練內(nèi)容細則 授課手法 第一單元：銀行開發(fā)客戶的步驟和實用工具 一、 客戶與潛在客戶 誰是公司當前的客戶 客戶為什么使用你銀行的產(chǎn)品或服務(wù) 客戶是如何做出選擇的 誰是你的潛在客戶 思考與討論 二、 營銷透視與管理 行業(yè)市場情報收集與分析 現(xiàn)有市場競爭分析 競爭對手情報收集與分析 市場情報的判斷、說明 市場情報說明中6P的運用 講授 分組討論 小組發(fā)表 案例教學 集體訓(xùn)練 分組演示 評估 第二單元：銀行開發(fā)客戶的方法與技巧 一、 開發(fā)新客戶的重要性 數(shù)量是第一個決勝點 巧用尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的N中方法 設(shè)定新客戶開發(fā)的目標，并制定計劃 獲得見面機會 二、 以客戶為中心的業(yè)務(wù)開發(fā)流程 充分的準備 人性化的開場白和問候語 探詢客戶的真正需求 產(chǎn)品陳述技巧 三、 銀行尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則 了解各行行業(yè)資金動向 掌握各行業(yè)投資動向 發(fā)現(xiàn)新領(lǐng)域投資方向 四、 銀行如何選擇目標客戶 按照特性與喜好，將市場劃分成區(qū)塊 目標對準高價值的顧客 確認投資在最能獲利的機會中 增加每位顧客的收入 增加顧客的獲利率 五、 如何調(diào)研與評審客戶對象 財務(wù)調(diào)研和財務(wù)評審策略 協(xié)助客戶獲利預(yù)測評審 六、 銀行客戶如何爭取顧客（Acquire Customers） 客戶開發(fā) 顧問式銷售 強化產(chǎn)品或服務(wù)解決問題方式的特殊性 協(xié)助客戶增加營運資本 講授 分組討論 小組發(fā)表 案例教學 集體訓(xùn)練 分組演示 評估 第三單元：銀行客戶談判技巧與合作策略 一、 銀行客戶談判的策略 策略決定的原則與方法—關(guān)系與利益的衡量 策略決定的原則與方法—先例與風格的衡量 二、 銀行客戶談判的-競爭策略 風險判斷與評估 取舍長期與短期的利益 總體損益的評估 交易范疇的設(shè)定 替代方案 讓步模式與計劃 嚴守競爭守則 運用競爭戰(zhàn)術(shù) 三、 銀行客戶談判的合作策略 信任的基礎(chǔ) 確立合作要素 切忌一相情愿 尋找關(guān)鍵點 建構(gòu)資源而非武器 四、 銀行客戶選定方案的方法與步驟 五、 讓步策略—展望未來與誘敵深入 六、 銀行客戶談判的辯論技巧 經(jīng)營你自己 突顯自我魅力 強化你的交往價值 經(jīng)營雙贏關(guān)系 辨識對方利益的構(gòu)成形式 辨識對方所處的局勢 換位思考 雙贏思維 長期合作的要素—相對的雙贏 信息再收集—觀察、發(fā)問與傾聽 良好的開局 影響開局的氣氛因素 強化信心的準則與方法 蠶食對方的信心 建構(gòu)有利的情勢 客觀證據(jù)與主觀判斷 如何應(yīng)付對方的惡劣態(tài)度 暗示與回應(yīng)暗示 掌握談判節(jié)奏 講授 分組討論 小組發(fā)表 案例教學 集體訓(xùn)練 分組演示 評估 第四單元：銀行客戶關(guān)系維護 一、 如何進行保有顧客（Retain Customers） 持續(xù)傳送基本的價值主張 服務(wù)質(zhì)量保證 提供頂級顧客服務(wù) 創(chuàng)造加值效果的伙伴關(guān)系 快速響應(yīng)顧客的需求 創(chuàng)造高忠誠度的顧客 二、 如何進行發(fā)展顧客關(guān)系（Grow relationships with customer） 提供加值的特色及服務(wù)。 針對目標顧客的需求發(fā)展specific solutions。 顧客關(guān)系管理 了解顧客的詳細情況，提供優(yōu)秀的咨詢顧問服務(wù)、解決顧客問題 講授 分組討論 小組發(fā)表 案例教學 集體訓(xùn)練 分組演示 評估 臺灣劉成熙老師-2014年最新簡介（金融版） 講師介紹：劉成熙老師 姓名：劉成熙 學歷：臺灣政治大學法律系畢業(yè)，MBA 出生：1966年5月5日 臺灣 經(jīng)歷與現(xiàn)職：臺灣大英法律事務(wù)所所長；歐亞法律事務(wù)所合伙律師；雍華國際電子有限公司CEO；春達國際股份有限公司總經(jīng)理；臺灣麥金士企管顧問股份有限公司執(zhí)行副總廣東龍邦物流有限公司執(zhí)行總經(jīng)理兼華北區(qū)總經(jīng)理；深圳市麥金士企業(yè)管理咨詢有限公司CEO；清華大學長春總裁班客座教授，北京交通大學EMBA班特聘講師，眾多銀行,證券，基金公司特邀授課講師。 個人簡介 臺灣劉成熙老師曾是臺灣著名律師，擁有8年的律師生涯和7年的高管實戰(zhàn)管理經(jīng)驗，10年管理咨詢與培訓(xùn)功底，全面深入了解兩岸三地企業(yè)特點（國企；私企；中資；外資企業(yè)）的全部營運，熟悉國內(nèi)外商業(yè)銀行，證券投行，基金公司的運營管理，以國際化的培訓(xùn)理念，傳授學員實戰(zhàn)思路，透過突破習慣領(lǐng)域，用行動學習的方法；讓學員成功突破心智模式，讓學員產(chǎn)生行動帶領(lǐng)企業(yè)再創(chuàng)佳績）。 金融業(yè)演講與授課專題： 1.銀行行長及中高層管理系列 銀行年度經(jīng)營目標與策略規(guī)劃 銀行行長卓越領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)與創(chuàng)新 銀行行長卓越領(lǐng)導(dǎo)力 銀行行長管理技能提升 銀行行長高效管理溝通技巧 銀行支行行長高績效團隊建設(shè)與管理 銀行中層高效執(zhí)行力 銀行中層問題分析與決策方法 銀行HR經(jīng)理招聘與面試技巧 雙贏績效面談與教練輔導(dǎo)技巧 銀行卓越績效管理實務(wù) 銀行內(nèi)部講師培訓(xùn)TTT(初中高) 銀行中層干部部屬培育與在職OJT 銀行目標管理與績效考核 銀行非人力資源經(jīng)理人的人力資源管理 銀行中層干部授權(quán)與人員激勵技巧 銀行高端教練技術(shù)培訓(xùn) 銀行行長突破習慣領(lǐng)域訓(xùn)練 銀行高效能人士的七個習慣 銀行創(chuàng)新思維訓(xùn)練&金字塔原理 2.銀行客戶經(jīng)理營銷系列(個人,對公,私人銀行) 銀行客戶經(jīng)理高端客戶開發(fā)與維護 銀行客戶經(jīng)理顧問式營銷與銷售技巧 銀行客戶經(jīng)理卓越客戶關(guān)系管理與維護 銀行網(wǎng)點主任綜合管理技能提升 銀行高端客戶服務(wù)技巧技巧 對公銀行客戶經(jīng)理高端客戶營銷心理學與溝通技巧 私人財富管理高端營銷與溝通技巧 銀行客戶經(jīng)理雙贏商務(wù)談判技巧 客戶經(jīng)理經(jīng)理創(chuàng)新思維訓(xùn)練 銀行對公客戶經(jīng)理基于金字塔原理的營銷策劃與簡報技巧 3.證券業(yè)營業(yè)部總經(jīng)理及證券公司中高層管理系列 證券營業(yè)部年度經(jīng)營目標與策略規(guī)劃 證券營業(yè)部總經(jīng)理卓越領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)與創(chuàng)新 證券營業(yè)部總經(jīng)理魅力領(lǐng)導(dǎo)與統(tǒng)御藝術(shù) 證券營業(yè)部總經(jīng)理卓越領(lǐng)導(dǎo)力 證券公司卓越績效管理 證券營業(yè)部總經(jīng)理授權(quán)與激勵技巧 證券公司中高層管理人員中高層管理技能 證券公司儲備干部高效管理溝通藝術(shù)技巧 證券公司營業(yè)部經(jīng)理招聘與面試技巧 證券公司中層高效執(zhí)行力永續(xù) 證券營業(yè)部問題分析與決策方法 證券公司專業(yè)組訓(xùn)內(nèi)部講師培訓(xùn)TTT(初中高) 證券公司營業(yè)部儲備干部非人力資源經(jīng)理人的人力資源管理 4.證券業(yè)經(jīng)紀業(yè)務(wù)部以及機構(gòu)服務(wù)部和財富管理中心系列 證券公司團隊長績效面談與輔導(dǎo)技巧 證券公司團隊長高績效團隊建設(shè)與管理 證券公司團隊長卓越績效管理實務(wù) 證券公司團隊長KPI制定與分解技巧 證券公司團隊長部屬培育與在職OJT 證券營業(yè)部目標管理與績效考核 證券經(jīng)理人高效能人士的七個習慣 證券客戶經(jīng)理高端客戶開發(fā)與維護 證券客戶經(jīng)理顧問式營銷與銷售技巧 證券客戶經(jīng)理卓越客戶關(guān)系管理 證券客戶經(jīng)理客戶投訴抱怨處理技巧 證券客戶服務(wù)經(jīng)理五星級客戶服務(wù)技巧 證券客戶經(jīng)理商務(wù)談判技巧研 財富中心高端營銷與溝通技巧 證券分析師演講與表達技巧 證券分析師金字塔原理及呈現(xiàn)技巧 4.基金公司營銷與服務(wù)技巧 基金渠道客戶經(jīng)理高端客戶營銷心理學 基金渠道客戶經(jīng)理高端客戶顧問式銷售技巧 基金客戶服務(wù)經(jīng)理優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)技巧 授課方式 啟發(fā)式講授、互動式教學、體驗式學習，小組討論、案例分析、角色扮演、情景模擬、管理游戲、導(dǎo)師多年的實際工作經(jīng)驗和從事職業(yè)顧問案例開放式與您分享 講師風格 透過講師深入淺出、幽默風趣、見解獨到的講演，使學習輕松愉快；講師行業(yè)經(jīng)驗豐富，可針對實際狀況進行解析；授課講師豐富的實務(wù)經(jīng)驗與操作手法使學員能即學即用。針對個案進行分析與研究，理論與實務(wù)能充分結(jié)合 客戶點評 兩岸三地知名實戰(zhàn)管理與培訓(xùn)專家，授課風格深入淺出、幽默風趣、見解獨到、知識廣博，擅長針對個案進行分析與研究，理論與實務(wù)能充分結(jié)合，善于運用多種培訓(xùn)方法，快速調(diào)動學員的參與性和積極性，豐富的實務(wù)經(jīng)驗與操作手法使學員能即學即用，在輕松愉快的氛圍中得到迅速而有效的提升。他的培訓(xùn)課程累計上萬小時，授課學員累計幾十萬人次，以專業(yè)及職業(yè)化的客戶口碑得到眾多金融機構(gòu)（如中國銀行，深圳發(fā)展銀行、工行銀行、中信銀行、興業(yè)銀行，廣州發(fā)展銀行，光大銀行，招商基金，廣發(fā)證券等百家金融機構(gòu)）及學員的認可和好評。 主要專長與經(jīng)驗： 在咨詢輔導(dǎo)方面：對各類企業(yè)的組織架構(gòu)設(shè)計及組織的運作企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃系統(tǒng)制定及推動、企業(yè)經(jīng)營管理規(guī)劃系統(tǒng)制定及推動；人資體系以及培訓(xùn)體系，薪酬與績效體系、組織績效管理系統(tǒng)制定，市場規(guī)劃等都了如指掌、曾成功輔導(dǎo)過上百家企事業(yè)單位，以精辟獨到的見解、嚴格負責的工作態(tài)度和獨特的解決問題的思維贏得眾多客戶的一致好評。 在企業(yè)培訓(xùn)方面：MTP、領(lǐng)導(dǎo)力、執(zhí)行力、創(chuàng)新與運營、商務(wù)談判技巧、大客戶銷售技巧、問題分析與決策、企業(yè)戰(zhàn)略管理與策略規(guī)劃、思維訓(xùn)練（系統(tǒng)，金字塔原理）等等中高端課程為主劉老師授課將理論與實務(wù)能充分結(jié)合，善于運用多種培訓(xùn)方法，快速調(diào)動學員的參與性和積極性形成了獨特授課風格。 臺灣劉成熙金融業(yè)（銀行，證券，基金，期貨，保險）授課客戶服務(wù)名單（簡版）： 中國建設(shè)銀行（廣州/昆明） 中國工商銀行(佛山分行，佛山容桂支行，高明支行) 中國工商銀行（順德分行，杭州西湖支行) 中國平安銀行（深圳，上海）； 深圳發(fā)展銀行總行 深圳發(fā)展銀行（深圳分行/佛山分行/廣州分行珠海分行/武漢分行/濟南分行/杭州分行） 深圳發(fā)展銀行（天津分行/北京分行/青島分行/大連分行/寧波分行） 深圳發(fā)展銀行（溫州分行/成都分行等全國20多個分行授課管理課程，累計到30多個梯次） 中信銀行深圳信用卡中心，上海浦東發(fā)展銀行信用卡中心 招商銀行深圳； 廣東發(fā)展銀行（廣州總行，江蘇分行，河南分行，珠海分行，北京分行等授課MTP,執(zhí)行力等） 中國農(nóng)業(yè)銀行佛山分行 興業(yè)銀行股份有限公司福州總行 興業(yè)銀行股份有限公司呼和浩特分行（領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)與創(chuàng)新等） 興業(yè)銀行股份有限公司西安分行（高效團隊等） 興業(yè)銀行股份有限公司總行會計部 興業(yè)銀行股份有限公司太原分行 興業(yè)銀行股份有限公司成都分行 中國郵政儲蓄銀行（九江分行） 中國郵政儲蓄銀行深圳分行（支行行長班3個梯次） 中國郵政儲蓄銀行廣州分行以及廣東分行（支行行長領(lǐng)導(dǎo)力提升6個梯次以上） 中國郵政儲蓄銀行沈陽分行 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行番禺支行 交通銀行蘇州分行 中國光大銀行?？诜中? 武漢天門城區(qū)信用聯(lián)社 中國銀行山西省分行財富管理中心 中國銀行海南省分行 浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司 深圳威豹金融押運 世紀證券深圳總部（南昌等營業(yè)部）管理課程；證券分析師演講與表達技巧課程； 世紀證券各營業(yè)部組訓(xùn)TTT和課程開發(fā)課程； 世紀證券組訓(xùn)人員課程開發(fā)等課程合計到30天以上。 廣發(fā)證券總部（以及西安/廣州等）營業(yè)部總經(jīng)理高效團隊管理，績效管理 廣發(fā)證券總部（以及中山/廣州等）TTT,高效人士7個習慣等課程類似10梯次提上 廣發(fā)證券珠海分公司（3梯次高效執(zhí)行力） 廣州證券公司（高績效團隊建設(shè)與溝通以及高效人士7個習慣） 廣發(fā)證券佛山公司 深圳天成學院 招商證券股份有限公司 中國平安保險集團 中高平安財產(chǎn)保險股份有限公司 招商基金股份有限公司 中山證券，安信證券， 晨星資訊（深圳）有限公司（管理溝通累計幾十天） 方正證券股份有限公司，方正期貨 信達奧銀基金 恒安標準人壽保險有限公司 華泰財產(chǎn)保險股份公司 客戶名單不完全統(tǒng)計，每周都在不斷增加中…… 臺灣劉成熙老師近期金融業(yè)授課成果快訊-事實勝于雄辯（精品課程） 中高層管理干部管理技能提升MTP(累計上140天以上)； 中高層管理干部管理技能提升MTP(累計上150天以上)； 領(lǐng)導(dǎo)者之劍-問題分析與決策（累計上120天以上）；高效管理溝通（累計上120天以上）； 打造高效團隊（累計上100天以上）； 商務(wù)談判技巧（累計100天以上） 領(lǐng)導(dǎo)力課程（累計上100天以上）；執(zhí)行力（累計上90天以上）； 創(chuàng)新思維訓(xùn)練（累計上95天以上）；金字塔邏輯思維（累計上110天以上） 創(chuàng)新管理與變革之道（累計上80天以上）高效人士7個習慣（累計上90天以上）； 基于教練技術(shù)的輔導(dǎo)技巧（累計90天以上） 非人力資源經(jīng)理人的人力資源管理課程（累計70天以上）；卓越績效管理（累計60天以上）； 簡報與演講技巧，商務(wù)演講與呈現(xiàn)技巧（累計80天以上） TTT-內(nèi)部講師（初階中階高階累計100天以上）； 課程開發(fā)與設(shè)計實戰(zhàn)（累計成功達60個課程）； 高端客戶營銷與溝通技巧（累計70天以上） 市場營銷與團隊管控+大客戶銷售技巧（累計50天以上） 高端客戶營銷心理學（累計50天以上） 績效面談與部屬培育系列（累計70天以上） 企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與策略管理&年度經(jīng)營目標與策略規(guī)劃（累計70天以上）