華爾街有一句諺語(yǔ)：“短勝不如長(zhǎng)勝，長(zhǎng)勝不如永勝”，高盛就是深諳永勝之道的老牌公司，而其得以永勝的法寶，就是建設(shè)強(qiáng)大的后臺(tái)，形成人人合規(guī)的企業(yè)文化。

走近高盛全球合規(guī)部

高盛集團(tuán)是全球領(lǐng)先的投行、證券和資產(chǎn)管理公司，自1869年成立以來(lái)，為全球各地的公司、金融機(jī)構(gòu)、政府和高端個(gè)人客戶提供了種類廣泛的金融產(chǎn)品和服務(wù)，其公司總部位于紐約，并在世界各大金融中心成立了分支機(jī)構(gòu)。傳說(shuō)中的高盛，“貪婪”而“嗜血”，財(cái)大氣粗、目空一切，把監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投資者玩弄于股掌之間，永遠(yuǎn)是華爾街電影中的反派角色。然而，事實(shí)是否的確如此呢？

不久前，我有幸訪問(wèn)了高盛東亞區(qū)合規(guī)負(fù)責(zé)人SeanMcHugh先生，并與高盛東亞區(qū)合規(guī)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了深入交流，通過(guò)這次訪問(wèn)交流，得以初步揭開(kāi)高盛的神秘面紗，對(duì)高盛合規(guī)管理的組織架構(gòu)和運(yùn)作情況有了基本了解，并對(duì)高盛的合規(guī)文化有了全新的認(rèn)識(shí)。

據(jù)McHugh 先生介紹，高盛迄今已經(jīng)存在了145年，之所以能夠在大風(fēng)大浪中屹立不倒，不僅因?yàn)楦呤⒌臉I(yè)務(wù)優(yōu)秀，而且因?yàn)楦呤⒌暮弦?guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制同樣優(yōu)秀，后臺(tái)與前臺(tái)一樣強(qiáng)，甚至比前臺(tái)更強(qiáng)。外界所盛傳的高盛如何“貪婪”、如何“不法”，其實(shí)都只是坊間傳聞。相反，高盛是最為遵紀(jì)守法、謹(jǐn)小慎微的華爾街公司之一，在高盛，“人人都是風(fēng)險(xiǎn)管理者”。

總結(jié)起來(lái)，高盛的公司文化一共有十四大原則，但排名在最前的兩條永遠(yuǎn)不變，第一條是“客戶利益優(yōu)先”，第二條是“聲譽(yù)才是我們最重要的資產(chǎn)”。高盛認(rèn)為，“員工、資本和聲譽(yù)都很寶貴，但在這其中，聲譽(yù)的損失是最難以挽回的。因此，高盛不遺余力，從字面到精神去遵守所有相關(guān)法律、法規(guī)、準(zhǔn)則和行業(yè)道德規(guī)范，高盛的持續(xù)成功取決于堅(jiān)定不移地堅(jiān)持這一標(biāo)準(zhǔn)”。

高盛總部共有十五個(gè)部門(mén)，全球合規(guī)部是其中最重要的部門(mén)之一，該部與業(yè)務(wù)部門(mén)緊密合作，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合法律、法規(guī)要求，確定公司如何適當(dāng)?shù)刈非笕?a style="COLOR: black" target="_blank">市場(chǎng)的機(jī)會(huì)，跟蹤各地監(jiān)管趨勢(shì)以及在不同司法管轄權(quán)之下公司業(yè)務(wù)的變化，及時(shí)與公司各部門(mén)共享信息，共同防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

該部采取雙重管理機(jī)制，一是分區(qū)管理，比如，高盛東亞區(qū)下轄的中國(guó)內(nèi)地、港、澳、臺(tái)、新、馬、泰、印尼的證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司和期貨公司等機(jī)構(gòu)均設(shè)有合規(guī)部門(mén)或者合規(guī)管理人員，直接在當(dāng)?shù)貫榉种C(jī)構(gòu)提供合規(guī)管理服務(wù)；二是垂直管理，上述機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理人員，按照分工隸屬于不同的團(tuán)隊(duì)，由總部直管，包括合規(guī)監(jiān)測(cè)團(tuán)隊(duì)（負(fù)責(zé)反洗錢及可疑交易、電子通訊合規(guī)監(jiān)測(cè)和全球數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)）、中央控制室（負(fù)責(zé)信息隔離墻、合規(guī)報(bào)告、員工投資管理）、合規(guī)審計(jì)與檢查團(tuán)隊(duì)、合規(guī)培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)、控股（子）公司合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)等。

合規(guī)管理部門(mén)和人員之間沒(méi)有嚴(yán)格的地域界線，遇到重大合規(guī)問(wèn)題經(jīng)常在線或碰面開(kāi)會(huì)集體討論，也會(huì)經(jīng)?？绲貐^(qū)輪崗。因此，高盛的合規(guī)管理人員必須是通才，但同時(shí)，由于團(tuán)隊(duì)分工的不同，他們也必須是在反洗錢、信息隔離墻等方面能夠獨(dú)當(dāng)一面的專才。

合規(guī)管理人員具有不同的學(xué)術(shù)背景和職業(yè)經(jīng)歷，包括律師、會(huì)計(jì)師、分析師、I T專家、管理顧問(wèn)、銷售專家和交易員。但相同的是，他們的個(gè)人素質(zhì)和業(yè)務(wù)素養(yǎng)都很高，因?yàn)樗麄儽仨氈苯用鎸?duì)前臺(tái)的合規(guī)管理工作，需要立即對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性作出實(shí)時(shí)判斷，沒(méi)有優(yōu)秀的分析判斷能力和項(xiàng)目管理能力，沒(méi)有對(duì)金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品以及證券法律、法規(guī)的深入了解，根本難以勝任。同時(shí)，以團(tuán)隊(duì)為基礎(chǔ)的工作方式，還決定了高盛的合規(guī)管理人員必須具備很強(qiáng)的人際溝通能力以及對(duì)快節(jié)奏和動(dòng)態(tài)環(huán)境的適應(yīng)性。因此，在高盛，合規(guī)管理人員非常受尊敬。

結(jié)束訪問(wèn)，我感觸良多，相比高盛對(duì)合規(guī)文化的理解和實(shí)踐，國(guó)內(nèi)券商還有相當(dāng)長(zhǎng)的路要走，但這不妨礙我們登高望遠(yuǎn)，向國(guó)際先進(jìn)公司汲取經(jīng)驗(yàn)。

華爾街有一句諺語(yǔ)：“短勝不如長(zhǎng)勝，長(zhǎng)勝不如永勝”，高盛就是深諳永勝之道的老牌公司，而其得以永勝的法寶，就是建設(shè)強(qiáng)大的后臺(tái)，形成人人合規(guī)的企業(yè)文化。

隨著中國(guó)金融市場(chǎng)的逐步對(duì)外開(kāi)放，國(guó)內(nèi)券商和國(guó)際投行之間將會(huì)形成亦師、亦友、亦敵的關(guān)系，我們應(yīng)該“師夷長(zhǎng)技”，不僅要注重引入國(guó)際投行的先進(jìn)管理方式，更要注重學(xué)習(xí)國(guó)際投行的先進(jìn)管理理念，以不斷促進(jìn)自身的壯大和發(fā)展。期待有朝一日，國(guó)內(nèi)券商不僅能在資本金、業(yè)務(wù)專業(yè)能力上與國(guó)際投行分庭抗禮，更能在文化和影響力等全方位與國(guó)際投行匹敵。

像精神支柱一樣的高盛14條業(yè)務(wù)原則

1.客戶利益永遠(yuǎn)至上。我們的經(jīng)驗(yàn)表明，只要對(duì)客戶盡心服務(wù)，成功就會(huì)隨之而來(lái)。

2.我們最重要的三大財(cái)富是員工、資本和聲譽(yù)。如三者之中任何一項(xiàng)遭到損害，最難重建的是聲譽(yù)。我們不僅致力于從字面上，更從實(shí)質(zhì)上完全遵循約束我們的法律、規(guī)章和職業(yè)道德準(zhǔn)則。持續(xù)的成功有賴于堅(jiān)定地遵守這一原則。

3.我們的目標(biāo)是為股東帶來(lái)優(yōu)越的回報(bào)，而盈利則是我們實(shí)現(xiàn)優(yōu)越回報(bào)、充實(shí)資本、延攬和保留最優(yōu)秀人才的關(guān)鍵。員工大量持股可以使員工與股東的利益協(xié)調(diào)一致。

4.我們?yōu)樽约旱膶I(yè)素質(zhì)感到自豪。對(duì)于所從事的一切工作，我們都憑著最堅(jiān)定的決心去追求卓越。盡管我們的業(yè)務(wù)活動(dòng)量大而且覆蓋面廣，但如果我們必須在質(zhì)與量之間作取舍的話，我們寧愿選擇做最優(yōu)秀的公司，而非最龐大的公司。

5.我們的一切工作都強(qiáng)調(diào)創(chuàng)意和想象力。雖然我們承認(rèn)傳統(tǒng)的辦法也許仍然是最恰當(dāng)?shù)倪x擇，但我們總是鍥而不舍地為客戶策劃更有效的方案。許多由我們首創(chuàng)的作法和技術(shù)后來(lái)成為了業(yè)界的標(biāo)準(zhǔn)，我們?yōu)榇烁械阶院馈?/p>

6.我們不遺余力地為每個(gè)工作崗位物色和招聘最優(yōu)秀的人才。雖然我們的業(yè)務(wù)額以十億美元為單位，但我們對(duì)人才的選拔卻是以個(gè)人為單位，精心地逐一挑選。我們明白在服務(wù)行業(yè)里，缺乏最拔尖的人才就難以成為最拔尖的公司。

7.我們?yōu)閱T工提供的職業(yè)發(fā)展進(jìn)程比大多數(shù)其它公司都要快。晉升的條件取決于能力和業(yè)績(jī)，而我們最優(yōu)秀的員工潛力無(wú)限，能擔(dān)當(dāng)?shù)穆氊?zé)也沒(méi)有定式。為了獲得成功，我們的員工必須能夠反映我們所經(jīng)營(yíng)的地區(qū)內(nèi)社會(huì)及文化的多元性。這意味著公司必須吸引、保留和激勵(lì)有著不同背景和觀點(diǎn)的員工。我們認(rèn)為多元化不是一種選擇，而是一條必行之路。

8.我們一貫強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)精神。在不斷鼓勵(lì)個(gè)人創(chuàng)意的同時(shí)，我們認(rèn)為團(tuán)隊(duì)合作往往能帶來(lái)最理想的效果。我們不會(huì)容忍那些置個(gè)人利益于公司和客戶利益之上的人。

9.我們的員工對(duì)公司的奉獻(xiàn)以及對(duì)工作付出的努力和熱忱超越了大多數(shù)其它機(jī)構(gòu)。我們認(rèn)為這是我們成功的一個(gè)重要因素。

10.我們視公司的規(guī)模為一種資產(chǎn)，并對(duì)其加以維護(hù)。我們希望公司的規(guī)模大到足以經(jīng)辦客戶想得到的最大項(xiàng)目，同時(shí)又能小到足以保持服務(wù)熱情、關(guān)系緊密與團(tuán)結(jié)精神，這些都是我們極為珍視，又對(duì)公司成功至關(guān)重要的因素。

11.我們盡力不斷預(yù)測(cè)快速變化的客戶需求，并致力于開(kāi)發(fā)新的服務(wù)去滿足這些需求。我們深知金融業(yè)環(huán)境的瞬息萬(wàn)變，也諳熟滿招損、謙受益的道理。

12.我們經(jīng)常接觸機(jī)密信息，這是我們正?？蛻絷P(guān)系的一部分。違反保密原則或是不正當(dāng)或輕率地使用機(jī)密信息都是不可原諒的。

13.我們的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，故此我們積極進(jìn)取地尋求擴(kuò)展與客戶的關(guān)系。但我們堅(jiān)決秉承公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，絕不會(huì)詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

14. 正直及誠(chéng)信是我們業(yè)務(wù)的根本。我們期望我們的員工無(wú)論在工作上還是在私人生活上都要保持高度的道德水準(zhǔn)。

來(lái)源國(guó)信證券《金太陽(yáng)》2014年第三期 作者 殷喆