【課程背景】

金融產(chǎn)品或服務(wù)正不斷向下游市場(chǎng)滲透，這一方面緣于高大上的市場(chǎng)空間在逐步縮小，中小企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值正不斷增大，政府對(duì)中小企業(yè)資金難題越來(lái)越重視；另一方面，互聯(lián)網(wǎng)正在顛覆傳統(tǒng)行業(yè)，融資客戶(hù)的中小型化與交易的互聯(lián)網(wǎng)化，勢(shì)必需要與之匹配的融資方式和業(yè)務(wù)模式作為配套跟進(jìn)，以滿(mǎn)足市場(chǎng)的需求。再次，供應(yīng)鏈集成管理思想得以普及……新環(huán)境造就了新金融、新模式、新機(jī)會(huì)。

國(guó)際物流巨頭UPS將物流和供應(yīng)鏈金融服務(wù)作為其戰(zhàn)略，并指出“未來(lái)物流企業(yè)誰(shuí)能掌握金融服務(wù)，誰(shuí)就能成為最終勝利者”。京東劉強(qiáng)東放言，未來(lái)收益70%將來(lái)自京東金融服務(wù)。近年來(lái)物流與供應(yīng)鏈的深度整合，成為物流業(yè)與金融業(yè)共同關(guān)注的新興領(lǐng)域。《國(guó)富論》中有一段名言：“我們每天需要的食物和飲料，不是出自屠夫，釀酒家和面包師的恩惠，而是出于他們自利的打算”。市場(chǎng)是這樣，物流與供應(yīng)鏈金融也是如此。

互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)下的供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別何在，產(chǎn)業(yè)鏈金融與供應(yīng)鏈金融又有何區(qū)別？怡亞通、平安銀行、京東、阿里、越海、創(chuàng)捷、一達(dá)通等行業(yè)領(lǐng)先者們以什么樣的模式搶占了市場(chǎng)先機(jī)？期望課程中與您建立正面思考。

【課程大綱】

第一講：供應(yīng)鏈金融背景：新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的供應(yīng)鏈管理

導(dǎo)入：現(xiàn)金流在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的價(jià)值意義

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新經(jīng)濟(jì)環(huán)境驅(qū)動(dòng)SCF變革（亞當(dāng)斯密）

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SC,SCM為何物：SCOR模型,、長(zhǎng)鞭效應(yīng)析本質(zhì)、費(fèi)舍爾矩陣、第三利潤(rùn)源

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政府支持解決中小企業(yè)融資難

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供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生基礎(chǔ) (COFACE 信用調(diào)查)—市場(chǎng)需求

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消費(fèi)信貸融入社會(huì)價(jià)值鏈成趨勢(shì) ---消費(fèi)信貸

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互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新機(jī)理

第二講：供應(yīng)鏈金融特征：供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)特征

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供應(yīng)鏈金融理解的多方視角

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供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融三大區(qū)別

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與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的四個(gè)概念  

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供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)框架-一個(gè)生態(tài)鏈

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現(xiàn)代供應(yīng)鏈金融的特點(diǎn)(閉合  不是  封閉)

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供應(yīng)鏈金融服務(wù)的提供者

第三講：供應(yīng)鏈金融運(yùn)營(yíng)：不同產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新

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生產(chǎn)領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融化服務(wù)

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生產(chǎn)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融四大效益

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生產(chǎn)領(lǐng)域金融的特點(diǎn)

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生產(chǎn)企業(yè)融資的關(guān)注點(diǎn)

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生產(chǎn)制造開(kāi)展金融業(yè)務(wù)五個(gè)條件

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生產(chǎn)企業(yè)滲入供應(yīng)鏈金融的四個(gè)環(huán)節(jié)

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生產(chǎn)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融四種類(lèi)型

案例：傳統(tǒng)生產(chǎn)制造供應(yīng)金融服務(wù)—平安銀行1.0模式、業(yè)際與富森

案例：流程化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)-創(chuàng)捷供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新服務(wù)

案例：定向化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)—陜鼓、聯(lián)想供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新實(shí)踐

案例：整合化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)—山東泰安六合、泰安方興金融創(chuàng)新實(shí)踐

n  物流領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融化服務(wù)

ü  物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融四大效益

ü  物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融的二個(gè)特點(diǎn)

ü  物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融的四種類(lèi)型

案例：物流領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融現(xiàn)有形態(tài)與產(chǎn)品介紹

案例：江蘇潤(rùn)恒區(qū)域變革發(fā)展型物流金融模式

案例：廈門(mén)弘信知識(shí)型網(wǎng)絡(luò)拓展物流金融模式

案例：中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)、UPS,匯通供應(yīng)鏈“運(yùn)東西“等廣域3pl的金融模式

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貿(mào)易流通領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融化服務(wù)

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貿(mào)易流通領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融的四大效益

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貿(mào)易流通領(lǐng)域金融的兩個(gè)特點(diǎn)

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貿(mào)易流通領(lǐng)域金融實(shí)施五個(gè)條件

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貿(mào)易流通領(lǐng)域金融的四維度（廣度、深度、長(zhǎng)度、幅度）

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貿(mào)易流程領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融的四種類(lèi)型

案例：大連豐隆金融服務(wù)的傳統(tǒng)匯票貼現(xiàn)金融服務(wù)（賒銷(xiāo)、遠(yuǎn)期匯票）

案例：越海/創(chuàng)捷的物流導(dǎo)向型金融服務(wù)

案例：一達(dá)通、吉信佳市場(chǎng)導(dǎo)向型金融服務(wù)

案例：怡亞通（協(xié)同商務(wù)）、馮氏利豐一體化供應(yīng)鏈金融服務(wù)

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電子商務(wù)領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融化服務(wù)

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電子商務(wù)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融服務(wù)的四大效益

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電子商務(wù)金融的特點(diǎn)

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電子商務(wù)金融的必備三條件

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電子商務(wù)領(lǐng)域金融流程分析

案例：京東電商平臺(tái)的供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈

案例：和誠(chéng)運(yùn)盈(P2B)整合式SCF模式

案例：阿里巴巴整合式（B2B2C）供應(yīng)鏈金融模式

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銀行領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融服務(wù)

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銀行供應(yīng)鏈金融的必然性與趨勢(shì)性

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互聯(lián)網(wǎng)對(duì)傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的顛覆

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銀行供應(yīng)鏈金融的四類(lèi)型（傳統(tǒng)型 跨國(guó)型  信息型  整合型）

  案例：工商銀行農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈運(yùn)作實(shí)踐—湛江霞山養(yǎng)殖場(chǎng)合作

案例：廣州南儲(chǔ)與商業(yè)銀行的大宗商品交易最佳實(shí)踐

第四講：供應(yīng)鏈金融風(fēng)控：供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理

導(dǎo)入：中國(guó)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)大事記  （中外運(yùn)長(zhǎng)航質(zhì)押監(jiān)管違規(guī)事件）

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（WHY）為什么風(fēng)險(xiǎn)防控是供應(yīng)鏈金融核心

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(WHAT)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的三個(gè)層面、三個(gè)維度、三個(gè)領(lǐng)域

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(HOW)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的正式與非正式控制

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供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制“五化”原則

案例：解決方案--金電聯(lián)行憑借大數(shù)據(jù)控制中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)案例

案例：國(guó)家級(jí)征信系統(tǒng)與互聯(lián)網(wǎng)對(duì)接架構(gòu)

討論：廣州紅嶺創(chuàng)投與廣州紙業(yè)融資失敗的風(fēng)險(xiǎn)啟示

討論：我們從淮礦物流資金壞賬事件中學(xué)到什么

工具：《供應(yīng)鏈主體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)分表》《倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)分卡》

《應(yīng)收賬款融資評(píng)級(jí)表》《商品融資風(fēng)險(xiǎn)暴露的評(píng)級(jí)》

【總結(jié)】

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供應(yīng)鏈金融應(yīng)該是什么？

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提問(wèn)與問(wèn)答

【授課風(fēng)格】案例剖析深入，理論結(jié)合實(shí)踐，操作性強(qiáng)、系統(tǒng)性高

【學(xué)習(xí)方式】發(fā)問(wèn)互動(dòng)、頭腦風(fēng)暴、案例研討

【培訓(xùn)課時(shí)】2天(6h/day)