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許愿:你不知道的企業(yè)融資46式
2016-01-20 2271

(詳情參加許愿老師《非財高管之財務運營管理》現(xiàn)場課程或優(yōu)酷xuda188)

中國的中小企業(yè)平均壽命僅有3年!

每年都有10%左右的中小企業(yè)關門倒閉,在企業(yè)倒閉的眾多原因中,70%是由于融資問題得不到解決而導致的。

融資能力是企業(yè)的造血能力,也是每一位管理精英必備市場生存能力。以下是許老師為你準備的最系統(tǒng)、最全面、實戰(zhàn)性最強的融資方法46式,將從根本上提高貴企業(yè)的融資技術。

 

第1計:應收賬款融資

1、付款方是有信用的,政府機構(gòu),大集團,銀行,其他銀行信任的單位。

2、應收賬款證券化(信托)

 

第2計:應付帳款融資

1、遠期承兌匯票

2、質(zhì)量保證托管

3、應收賬款證券償付

重要提示:和政府部門打交道,心情,人情,事情。有國有資產(chǎn)1%的項目,不會投資。

 

第3計:資產(chǎn)典當融資

1、急事告貸,典當最快

2、受理動產(chǎn),庫存,設備等市場上有價值的典當物

3、可分批贖回

 

第4計:企業(yè)債券融資

1、債權(quán)人不干涉經(jīng)營

2、利息在稅前支付

 

第5計:存貨質(zhì)押融資

1、一定時間內(nèi)價值相對穩(wěn)定

2、存放第三方倉庫。

 

第6計:租賃融資(大設備)(買賣雙方均可用)

1、有利于提高產(chǎn)能,行業(yè)競爭力

2、逐年分攤成本,實現(xiàn)避稅

3、買斷前幾所有權(quán)

 

第7計:不動產(chǎn)抵押融資

1、不接受小產(chǎn)權(quán)

2、可評估后加貸

(小產(chǎn)權(quán)可以租給在銀行用信用的大公司,按年租金可在銀行貸款)

 

第8計:有價證券抵押貸款

1、可保留國債股票的預期收益

2、可分批贖回

3、一般為不記名債券

 

第9計:經(jīng)營性貸款

1、已有的經(jīng)營記錄為基礎

2、用于公司的主營業(yè)務
  

第10計:裝修貸款

1、有抵押物無還款來源

2、額度范圍和比例空間較大

 

第11計:專利融資

1、有有效期限制

2、有成功的市場,有規(guī)模

 

第12計:預期收益融資

1、能有效提前使用預期回報

2、一般需要用到擔保工具

 

第13計:內(nèi)部管理融資

1、留存利潤融資

2、盤活存量融資

 

第14計:個人信用貸款

1、個人信用最大化

2、現(xiàn)金流最大化

 

第15計:企業(yè)信用融資

1、企業(yè)信用最大化

2、企業(yè)現(xiàn)金流最大化

 

第16計:商業(yè)信用融資

1、有形的商業(yè)融資

2、無形的商業(yè)融資

 

第17計:民間借款融資

1、充分運用非正規(guī)軟財務信息

2、手續(xù)便捷,方式靈活

3、特殊的風險控制和催收方式

 

第18計:應收貨款預期融資

1、預期是可以預見的

2、預期是增大的趨勢

 

第19計:補償貿(mào)易融資

1、供應和需求是同一個系統(tǒng)的

2、需要明顯大于供者

 

第20計:BOT項目融資

1、A建設-A經(jīng)營-移交B(公共工程特許權(quán))

2、A建設-A經(jīng)營-移交B(民間)

 

第21計:項目包裝融資

1、價值無法體現(xiàn)或者是變現(xiàn)

2、可預見的升值空間

 

第22計:資產(chǎn)流動性融資

1、有價值無將來

2、新項目回報預期高

 

第23計:留存盈余融資(內(nèi)部融資)

1、主動,可控,底利息成

2、有穩(wěn)定團隊的作用

 

第24計:產(chǎn)權(quán)交易融資

1、以資產(chǎn)交易融資

2、能優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),優(yōu)化資產(chǎn)配置,提高資源使用率

3、含國有資產(chǎn)的企業(yè)使用多

 

第25計:買殼上市融資

1、曲線上市融資

2、綜合成本小,市盈率也較低

 

第26計:商品購銷融資

1、         預收貨款融資

 

第27計:經(jīng)營融資

1、會員卡融資

2、促銷融資

 

第28計:股權(quán)轉(zhuǎn)讓融資

1、戰(zhàn)略性合作伙伴融資

2、優(yōu)先股,債轉(zhuǎn)股

 

第29計:增資擴股融資

1、股本增加,股權(quán)比例發(fā)生變化

2、規(guī)模擴大,原股東投資額不變

 

第30計:杠桿收購融資

1、以小搏大的工具

2、集資、收購、拆賣、重組、上市

 

第31計:私募股權(quán)融資

1、成長性,競爭性,優(yōu)秀團隊

2、良好的退出渠道和回報預期

 

第32計:私募債權(quán)融資

1、穩(wěn)定的現(xiàn)金流

2、良好的信用系統(tǒng)

 

第33計:上市融資

1、國內(nèi),國外上市,美國香港新加坡澳大利亞臺灣

2、主板,中小板,創(chuàng)業(yè)板

 

第34計:資產(chǎn)信托融資

1、有較高的成本17%左右

2、有效規(guī)模的要求

 

第35計:股權(quán)質(zhì)押融資

1、公司價值可有效評估

2、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰

 

第36計:引進風險投資

1、風險投資的價值不僅僅是錢

2、以上市退出為目的

 

第37計:股權(quán)置換融資

1、股權(quán)清晰可評估

2、以戰(zhàn)略性置換為重點

 

第38計:保險融資

1、是最后一道保護屏障

2、不可不買,不可多買

 

第39計:衍生工具融資

1、適用于大型企業(yè)

2、有很高的金融風險

 

第40計:民間融資(個人借貸和委托貸款)

1、個人借貸融資

2、企業(yè)拆借融資

 

第41計:不動產(chǎn)、動產(chǎn)抵押貸款

1、房地產(chǎn)抵押貸款

2、土地使用權(quán)抵押貸款

3、設備抵押融資

4、動產(chǎn)質(zhì)押融資

5、浮動抵押(產(chǎn)品、半成品等)

 

第42計:票據(jù)貼現(xiàn)貸款

1、商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)貸款

2、買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)貸款

 

第43計:融資租賃

1、簡單融資租賃

2、BOT ( BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT )

3、ABS
  

第44計:投資銀行融資

1、投資銀行 案例:蒙牛騰飛

2、風險投資公司

3、科技風險投資基金

4、房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)投資基金

5、證券投資基金

 

第45計:資產(chǎn)證券化融資

1、(房地產(chǎn))資產(chǎn)證券化

2、抵押貸款證券化

3、可轉(zhuǎn)換債券

 

第46計:場外交易市場

1、中小企業(yè)私募。需要企業(yè)達到一定規(guī)模,目前綜合成本在12%-18%

2、深圳前海股權(quán)中心梧桐私募債。操作靈活,方式多樣,放款時間快。年利息成本在8-12%。

3、國內(nèi)三板市場。融資渠道多,影響大。

 

第47計:眾籌模式

通過互聯(lián)網(wǎng)集資,應操作規(guī)范,避免非法集資紅線,適合小企業(yè)、藝術家或個人對公眾展示他們的創(chuàng)意

 

第48計:保理

保理業(yè)務是指企業(yè)將現(xiàn)在或未來的基于企業(yè)與其客戶(買方)訂立的銷售合同所產(chǎn)生的應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行或者保理公司,由銀行或者保理公司提供買方信用風險擔保、資金融通、賬務管理及應收賬款收款服務的綜合性金融服務。

 

總之,融資模式有很多種,渠道多樣,企業(yè)必須根據(jù)自身的情況、行業(yè)特點選擇最適合自己的融資方式,最終決定選擇采取股權(quán)融資還是債權(quán)融資,抑或引進戰(zhàn)略投資者等等。

 


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