中國政府正多管齊下抑制人民幣貶值預(yù)期，多家媒體報(bào)道稱，外管局近日緊急下發(fā)文件加強(qiáng)螞蟻搬家式購匯管理。

路透午后援引兩位消息人士稱，外管局上海分局近日下發(fā)文件，要求區(qū)域內(nèi)銀行加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理，并接受外管局關(guān)于銀行辦理外匯業(yè)務(wù)過程真實(shí)性、合規(guī)性審核履行情況的專項(xiàng)核查。

他們指出，文件提示銀行加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容包括：加強(qiáng)對企業(yè)貨物、服務(wù)貿(mào)易購付匯真實(shí)性核查，加強(qiáng)個人分拆和重復(fù)購付匯管理等。

消息人士引述該文件表示，重點(diǎn)加強(qiáng)對購匯規(guī)模較大且增長較快的企業(yè)等業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，防范企業(yè)開展無真實(shí)背景的跨境套利行為；對于同一企業(yè)在短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)該嚴(yán)格審核。

今天上午，新浪財(cái)經(jīng)援引據(jù)知情人士透露，外匯局上海分局下發(fā)通知加強(qiáng)銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。其中個人分拆購匯被加強(qiáng)監(jiān)管受到了廣泛關(guān)注，外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。專家認(rèn)為，此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要防范國內(nèi)資本快速外逃，對個人旅游等換匯影響不大。

根據(jù)外管局的規(guī)定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機(jī)構(gòu)；個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為。

比如說，小明打算在美國買房子，受困于每年5萬美元的購匯額度，因此發(fā)動家里的親戚購匯后電匯給他(同日、隔日或連續(xù)多日)。這樣就可能構(gòu)成了個人購匯分拆交易，如果往前推算90日內(nèi)購匯總金額超過等值20萬美元，則小明就上了銀行的“關(guān)注名單”。可能會被暫停外匯交易及匯款。

外管局下發(fā)通知包括的內(nèi)容有：

1、加強(qiáng)企業(yè)客戶購匯管理。

加強(qiáng)經(jīng)常項(xiàng)目購付匯業(yè)務(wù)管理，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個人分拆與重復(fù)購付匯管理。針對臨時客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經(jīng)營規(guī)模的不合理大額、高頻購付匯。防范企業(yè)無真實(shí)背景的跨境套利交易。

2、加強(qiáng)服務(wù)貿(mào)易外匯審核

對于大額購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)審核合同、發(fā)票等內(nèi)容，對于同一企業(yè)短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務(wù)的要求嚴(yán)格審核。

3、加強(qiáng)個人分拆和重復(fù)購匯管理

對811匯率改革以來累計(jì)大額頻繁購付匯的用戶加強(qiáng)監(jiān)管。嚴(yán)格審核個人分拆購匯狀況并不予辦理。

銀行應(yīng)當(dāng)每2個月審核一次分拆內(nèi)容，對前90個交易日，5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，并將外匯匯給境外同一個人或機(jī)構(gòu)，將納入關(guān)注名單。